Explorarea rădăcinilor confruntării dintre Nigeria și Binance: Ce ne așteaptă?
De ce este Nigeria Cracking Down pe Binance?
La sfârșitul lunii februarie, guvernul nigerian a declarat public că este de părere că 26 de miliarde de dolari au fost transferate ilegal în străinătate prin Binance în 2023. Această estimare a fost făcută de guvernatorul băncii centrale a țării, care a indicat că țara pierde venituri fiscale din activități cripto neînregistrate.
Câteva zile mai târziu, doi directori de la Binance – Tigran Gambaryan, responsabil pentru conformitatea cu infracțiunile financiare a bursei, și Nadeem Anjarwalla, managerul companiei pentru regiunea africană – au fost invitați în țară pentru a discuta această problemă. Autoritățile le-ar fi cerut să dezvăluie numele nigerienilor care tranzacționează pe platforma lor.
La 26 februarie, Gambaryan și Anjarwalla au fost reținuți, dar nu au fost acuzați de nicio infracțiune. Instanța a aprobat o cerere a Comisiei pentru Crimele Economice și Financiare din Nigeria de a-i reține pe cei doi directori pentru 14 zile, deși aceștia urmau să se prezinte în instanță pe 4 aprilie, BBC a raportat că menținerea în detenție a lui Gambaryan și Anjarwalla este „ilegală”.
Se pare că, la sosirea în țară, cei doi au fost interceptați de oficiali ai securității naționale pentru operațiunile ilegale ale Binance în Nigeria. Cu o săptămână înainte, țara a acționat pentru a bloca accesul la mai multe platforme de criptomonede pentru a întări controalele valutare și de capital asupra monedei sale locale, Naira, care se prăbușește.
Nigeria se confruntă cu o penurie de dolari, cursul de schimb al Nairei față de dolar scăzând cu aproximativ 70% de anul trecut. Olayemi Cardoso, guvernatorul Băncii Centrale a Nigeriei, a numit direct Binance în cadrul unei conferințe de presă la sfârșitul lunii februarie, când a anunțat o majorare record a ratei de schimb pentru a opri prăbușirea Naira.
Dacă Binance a avut sau nu un impact asupra înrăutățirii situației economice a Nigeriei este, fără îndoială, controversat, dar, după nivelul de detenție a cadrelor medii de către autoritățile țării, Nigeria pare să caute o linie dură împotriva bursei și să găsească un țap ispășitor pentru problemele sale financiare.
În acest moment, Binance este oarecum un paria internațional. Cea mai mare bursă din lume a acceptat recent să plătească o amendă record de 4,3 miliarde de dolari Departamentului de Justiție al SUA pentru infracțiunile sale „oribile”, inclusiv pentru facilitarea finanțării terorismului și pentru cel mai rău lucru posibil pe care cineva îl poate face pe internet.
Bursa a fost dată afară din nenumărate țări la nivel global, CEO-ul său fondator și purtător de cuvânt de lungă durată al Binance, Changpeng Zhao, a primit ordin să se retragă și ar putea fi condamnat la închisoare federală. Cu alte cuvinte, este puțin probabil ca multe instanțe internaționale sau instituții de afaceri mai bune să se intereseze de supraviețuirea bursei (care refuză să își stabilească sediul în vreo țară anume, ceea ce înrăutățește situația).
Prin urmare, este de conceput că Nigeria vede Binance ca pe o țintă pentru șantaj, o chestiune pe care nicio ambasadă nu ar apăra-o. Mulți tind să creadă că ar fi putut facilita transferul ilegal de fonduri sau evaziunea fiscală în țară. În special, în ciuda acțiunii guvernului nigerian de a bloca accesul la alte platforme de criptomonede, Binance pare să fie singura atacată.
La începutul lunii martie, consilierul prezidențial nigerian Bayo Onanuga a sugerat că țara ar putea impune o amendă de 10 miliarde de dolari pentru Binance, deși ulterior a declarat că comentariile sale au fost citate greșit și că nimic nu a fost „finalizat”. Luni, țara a început în sfârșit să acuze Binance de evaziune fiscală.
Luni, Serviciul Federal al Veniturilor Interne din Nigeria a anunțat că Binance se confruntă cu patru acuzații, printre care se numără presupusa neplată a taxei pe valoarea adăugată (TVA sau impozit pe vânzări) și a impozitului pe profit, neprezentarea declarațiilor fiscale și conspirație pentru a ajuta clienții să facă evaziune fiscală prin intermediul platformei sale.
Măsurile luate de Binance
Agenția fiscală i-a identificat pe Gambaryan și pe Anjarwalla (despre care se spune că ar fi încarcerat) ca fiind inculpați în dosarul depus la Înalta Curte Federală din Abuja, capitala țării. Se pare că, în conversațiile inițiale, autoritățile nigeriene și-au exprimat două preocupări principale cu privire la Binance: nu au putut urmări fondurile care circulă prin intermediul bursei și bursa a exercitat presiuni asupra naira prin facilitarea tranzacțiilor pe piața sa peer-to-peer.
Sub presiunea guvernului nigerian, Binance a încetat orice sprijin pentru piața sa nigeriană P2P la începutul lunii martie. Se pare că acest serviciu a devenit din ce în ce mai popular în 2021, după ce fostul președinte Muhammadu Buharithe a interzis multe dintre activitățile cu criptomonede din această țară. În iulie 2023, Comisia nigeriană pentru valori mobiliare și burse de valori a avertizat împotriva Binance, declarând că „orice public investitor care are de-a face cu entitatea” a făcut-o cu „risc ridicat” de a-și pierde fondurile.
Cu toate acestea, Binance nu este singura țintă a Nigeriei. Bloomberg raportează că oficialii „anticorupție” au arestat comercianți de valută de pe stradă și alți presupuși operatori de forex fără licență. Acest lucru oferă, fără îndoială, contextul în care Nigeria a solicitat informații despre primii 100 de utilizatori ai Binance din țară și despre istoricul tranzacțiilor bursiere din ultimele șase luni.
Binance a declarat că a cooperat cu instituțiile nigeriene înainte și după arestarea lui Gambaryan și Anjarwalla, răspunzând la 626 de cereri de informații din partea forțelor de ordine în ultimii patru ani. O echipă a participat chiar și la un curs de formare al agențiilor anticorupție anul trecut.
Criptomoneda va agrava fără îndoială condițiile economice din Nigeria. În țările care se confruntă cu inflație și turbulențe economice, adoptarea și utilizarea Bitcoin și a stablecoins sunt peste medie, deoarece criptomonedele oferă o cale de ieșire din situația adversă. Acesta ar putea fi motivul pentru care Banca Centrală a Nigeriei a revenit asupra interdicției impuse băncilor de a se angaja în criptomonede în decembrie 2023 și a emis orientări de reglementare pentru furnizorii de servicii de active virtuale. Acest lucru ar permite autorităților să aibă un control și o perspectivă mai bună asupra utilizării criptomonedelor.
Cu toate acestea, mulți economiști consideră că Naira a fost afectată de o serie de factori. Relaxarea de către președintele Bola Tinubu a politicii valutare a țării și reducerea cursului fixat al naira, pentru a atrage investiții străine și pentru a diversifica economia acestei națiuni dependente de petrol, a adăugat o insultă la prejudiciul unei economii deja fragile. Din nefericire, investițiile au întârziat să apară (de fapt, multe companii străine părăsesc țara), iar Naira este în declin de luni de zile.
Este o poveste tristă. Președintele Tinubu, care a preluat mandatul în mai 2023, a promis sprijin pentru întreprinderile locale, investiții în infrastructură și abordarea problemei intruziunii jihadiștilor în transportul maritim nigerian. Criptomoneda a fost, de asemenea, o prioritate națională, un semnal interesant pentru întreaga industrie a criptomonedelor, legală sau nu.