Subsidiara Binance BAM a primit permisiunea de a investi fondurile clienților în titluri de trezorerie americane
Disputa juridică dintre Binance și autoritățile de reglementare americane pare să nu se mai termine. În ciuda plății unei amenzi consistente de 4,3 miliarde de dolari, această înțelegere a fost cu Departamentul de Justiție (DOJ), Rețeaua de Combatere a Crimelor Financiare (FinCEN), Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC), Internal Revenue Service (IRS) și Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Cu toate acestea, cazul cu Securities and Exchange Commission (SEC) este în curs de desfășurare.
În ceea ce privește ordinul judecătoresc de ieri privind Binance (BAM), Aiying a rezumat punctele cheie pentru toată lumea: Deoarece procesul SEC este judecat la Tribunalul Districtual al SUA pentru Districtul Columbia, documentul publicat ieri este un ordin judecătoresc al acestui tribunal.
Acest lucru nu înseamnă încheierea cazului, ci doar asigurarea faptului că Binance își poate continua operațiunile în timpul litigiului, minimizând impactul asupra clienților și a pieței. Aiying consideră acest lucru destul de uman. Conținutul principal al documentului afirmă în esență: „Deși vă dau în judecată, în timpul procedurii, vi se permite în continuare să:
- Autorizarea investițiilor în activele societății: BAM își poate investi fondurile prin intermediul altor companii sau consilieri de investiții, cu condiția ca aceștia să nu fie afiliați cu Binance. BAM trebuie să se asigure că aceste fonduri nu sunt investite în societăți legate de Binance.
- Investiți fonduri Fiat ale clienților: BAM poate investi o parte din fondurile fiat ale clienților deținute în prezent în BitGo în titluri de trezorerie americane, limitate la bonuri de trezorerie pe 4 săptămâni emise de Departamentul Trezoreriei SUA (28 de zile). Această investiție nu trebuie să implice Binance, iar BAM trebuie să se asigure că există suficiente fonduri pentru retragerile clienților în orice moment.
- Depozitarea criptomonedelor: activele BAM pot fi păstrate și transferate în portofele furnizate de custozi terți neafiliați Binance. Aceste portofele trebuie să aibă controlul activelor clientului și noi chei private gestionate de angajații BAM Trading sau de custozi terți situați în SUA. Toate transferurile și retragerile trebuie aprobate de BAM Trading și, atunci când este necesar, de custozi terți. Entitățile Binance nu pot avea control asupra acestor active de portofel.
Informații generale
I. Entități cheie implicate în proces:
- Binance Holdings Limited: O societate cu răspundere limitată înregistrată în Insulele Cayman, fondată și deținută de Changpeng Zhao. Aceasta operează platforma Binance.com, o platformă internațională de tranzacționare a criptomonedelor, din iulie 2017.
- BAM Trading Services Inc.: O companie înregistrată în Delaware și entitatea operațională a Binance.US, cu sediul central în Miami, Florida. Este o filială deținută în întregime de BAM Management. BAM Trading deține licența MTL (Money Transmitter Licensing) în 43 de jurisdicții americane.
- BAM Management US Holdings Inc.: O companie înregistrată în Delaware și societatea-mamă a BAM Trading și a altor entități conexe. Atunci când platforma Binance.US a fost lansată în 2019, BAM Management era deținută în întregime de BAM Management Company Limited, o societate din Insulele Cayman, care la rândul său este deținută în întregime de CPZ Holdings Limited, o societate din Insulele Virgine Britanice deținută și controlată de Changpeng Zhao.
II. Cronologia urmăririi în justiție a SEC împotriva Binance
2022: Investigația inițială și avertismentul
SEC a început o investigație preliminară privind Binance în 2022. Deși detaliile specifice nu au fost dezvăluite pe deplin, principalele preocupări ale SEC au inclus dacă Binance a încălcat legislația americană privind valorile mobiliare, în special prin oferirea de servicii de tranzacționare a valorilor mobiliare fără înregistrare.
Iunie 2023: Procesul formal al SEC
În iunie 2023, SEC a dat oficial în judecată Binance și fondatorul acesteia, Changpeng Zhao, invocând încălcări ale legislației privind valorile mobiliare, inclusiv operarea ca bursă de valori mobiliare neînregistrată și broker-dealer, precum și încălcarea reglementărilor privind combaterea spălării banilor. Procesul a clasificat, de asemenea, anumite active criptografice de pe platforma Binance (cum ar fi Binance Coin, BNB) drept valori mobiliare și a cerut Binance să înceteze tranzacționarea și vânzarea acestor valori mobiliare.
iulie 2023: Răspuns
Binance și Changpeng Zhao au răspuns la procesul intentat de SEC, negând toate acuzațiile și susținând că procesul intentat de SEC nu are bază legală. Aceștia au afirmat că Binance se angajează să respecte toate legile și reglementările relevante și a luat măsuri pentru a spori conformitatea.
Septembrie 2023: Hotărâri preliminare și arbitraj
În timpul procesului, instanța a emis hotărâri preliminare cu privire la aspecte precum posibilitatea ca SEC să înghețe activele Binance și necesitatea ca Binance să furnizeze mai multe documente. Ambele părți au intrat, de asemenea, în faze de soluționare parțială și de arbitraj pentru a discuta posibilele opțiuni de soluționare sau rezolvări specifice ale cazului.
2024: Caz în curs de desfășurare
Din 2024, cazul este încă în desfășurare. În funcție de complexitatea cazului și de procedurile juridice, acesta poate fi supus altor procese, prezentării de dovezi și unei eventuale soluționări sau hotărâri.
Concluzie
În ceea ce privește entuziasmul văzut pe social media cu privire la ordinul judecătoresc de ieri care permite Binance să investească fondurile clienților în titluri de trezorerie americane, trebuie să spun că nu prea înțeleg entuziasmul. Documentul precizează în mod clar că investiția este limitată la fondurile fiat ale clienților, nu la activele în monedă virtuală.
Dacă este vorba doar de monedă fiat și doar de o parte din aceasta, atunci această măsură este doar pentru a asigura gestionarea sigură și eficientă a fondurilor fiat ale clienților în timpul perioadei de litigiu, răspunzând în același timp cererilor de retragere. Nu este nevoie de suprainterpretare.