Создание портфеля DeFi с помощью Curve Finance: Советы и рекомендации для инвесторов

Curve Finance — это децентрализованная финансовая платформа (DeFi), ориентированная на предоставление ликвидности для торговли стабильными монетами. Она построена на платформе Ethereum blockchain и позволяет пользователям торговать с очень низким проскальзыванием и комиссиями. Curve использует специально разработанный алгоритм автоматического маркет-мейкера (AMM) для оптимизации торговли между стабильными монетами, что делает ее идеальным местом для торговли стабильными монетами и другими активами с низкой волатильностью.

Curve Finance не ограничивается стабильными монетами; она также поддерживает различные криптовалютные пары, включая различные формы токенов Биткойна (такие как WBTC и renBTC). Кроме того, Curve предлагает децентрализованную автономную организацию под названием Curve DAO, стимулирующую пользователей предоставлять ликвидность и участвовать в управлении платформой с помощью своего собственного токена CRV. Пользователи могут зарабатывать вознаграждения, делая ставку на свои токены и голосуя за направление развития платформы и различные параметры.

Что такое Curve Finance?

Curve Finance — это децентрализованная биржа (DEX), созданная группой криптовалютных энтузиастов и разработчиков в январе 2020 года, с Михаилом Егоровым в качестве основателя и генерального директора. Платформа была открыта для публики в мае 2020 года. Работающая на блокчейне Ethereum, она ориентирована на предоставление ликвидности для стейблкоинов с низким уровнем воздействия. Биржа обладает уникальным механизмом пула ликвидности, который объединяет несколько стабильных монет и автоматически регулирует их относительный вес, чтобы снизить влияние рыночной цены на трейдеров.

Curve Finance предлагает пользователям для торговли различные пулы стабильных монет, такие как DAI и USDC. Пользователи могут торговать, добавляя ликвидность в пул или выводя ее из него. Платформа использует уникальный алгоритм для поддержания минимальных изменений цены и высокой ликвидности.

У Curve Finance есть свой токен, который называется CRV. Это токен стандарта ERC-20, который выполняет множество функций на платформе. Пользователи, обеспечивающие ликвидность пулов Curve, получают CRV в качестве вознаграждения за свой вклад. Держатели CRV также могут голосовать за изменения в платформе, например, за предложенную структуру комиссии.

Особенности

Curve Finance — это децентрализованная биржа (DEX), которая специализируется на предоставлении торговых пар со стабильными монетами с низким проскальзыванием и высокой ликвидностью. Некоторые из ее ключевых особенностей включают:

• Пулы ликвидности: Curve использует уникальную модель пулов ликвидности, позволяющую пользователям предоставлять ликвидность и получать взамен комиссионные за транзакции.
• Низкое проскальзывание: Платформа стремится минимизировать проскальзывание цен, помогая пользователям получать лучшие цены при торговле.
• Несколько пулов стабильных монеток: Curve предлагает различные пулы стабильных монет, включая DAI, USDC, USDT и другие.
• Децентрализованное управление: Платформа управляется пользователями через Curve DAO, что позволяет принимать решения на основе сообщества.
• Поддержка нескольких цепочек: Curve поддерживает множество блокчейн-сетей, включая Ethereum, xDAI, Harmony, Arbitrum, Avalanche и Polygon.
• Майнинг Stablecoin и обеспечение ликвидности: Пользователи могут зарабатывать доход на вложенных ими стабильных монетах, предоставляя ликвидность майнинговым пулам и занимаясь фермерством на своих депозитах.
• Майнинг ликвидности: Curve также предлагает майнинг ликвидности на своей платформе, позволяя пользователям размещать свои ликвидные средства и получать вознаграждение в различных токенах.

Криптовалюты, предлагаемые Curve Finance

Биржа поддерживает различные криптовалюты, включая стейблкоины и Bitcoin ERC20. Конкретные криптовалюты, доступные на платформе, могут меняться с течением времени. Некоторые из стабильных монет и Bitcoin ERC20, поддерживаемых Curve Finance, включают:

• Стабильные монеты: DAI, USDC, USDT, TUSD, BUSD, sUSD и другие.
• Биткоин ERC20: renBTC, WBTC, sBTC
• Другие криптоактивы: YFI, YFII, LEND, CRV (родной токен Curve) и др.

Как работает Curve Finance?

Биржа использует пулы ликвидности и алгоритмы автоматизированных маркет-мейкеров (AMM) для обеспечения стабильной и эффективной торговли. Пулы ликвидности состоят из различных стабильных монет, депонированных пользователями, таких как USDC и DAI. Алгоритм AMM определяет цены на основе текущего спроса и предложения каждого актива.

Когда пользователи хотят обменять один актив на другой, они могут сделать это прямо на платформе Curve. Алгоритм AMM автоматически корректирует цены активов в зависимости от сделки, обеспечивая минимальное проскальзывание и высокую ликвидность. Пользователи могут вывести свои активы из пулов ликвидности в любое время.

Почему стоит использовать Curve Finance?

К основным преимуществам использования Curve Finance относятся:

• Стабильность: Используя пулы ликвидности стабильных монеток, Curve Finance обеспечивает стабильную торговую среду, менее подверженную волатильности рынка. Это делает ее отличным выбором для пользователей, желающих защитить свои активы от колебаний.
• Эффективность: Алгоритм AMM гарантирует, что пользователи смогут торговать своими активами с минимальным проскальзыванием и высокой ликвидностью. Это означает, что пользователи могут получить лучшую цену за свои сделки и получить свои активы быстро и легко.
• Децентрализация: Являясь децентрализованной платформой, Curve Finance предлагает безопасность и автономность, которые не могут обеспечить централизованные биржи. Это делает ее отличным выбором для пользователей, которые ценят конфиденциальность и контроль над своими активами.
• Гибкость: Curve Finance поддерживает различные стейблкоины и криптовалюты, позволяя пользователям гибко торговать предпочитаемыми активами.

Как обменивать токены на Curve Finance

Чтобы обменять криптовалюты на Curve Finance, выполните следующие действия:

1. Войдите на сайт Curve Finance
2. Подключите свой кошелек, например MetaMask или WalletConnect, совместимый с платформой
3. Выберите криптовалюты, которые вы хотите обменять с обеих сторон сделки
4. Нажмите кнопку «Обмен»
5. Чтобы продать криптовалюты, нажмите кнопку «Продать»
6. Новая валюта будет добавлена в ваш кошелек, и вы получите уведомление, подтверждающее успешную транзакцию.

Комиссия за обмен и поддерживаемые платежи

Curve DAO определяет комиссии и параметры для пулов. На данный момент все пулы имеют комиссию 0,04%, половина которой идет поставщикам ликвидности, а другая половина — держателям veCRV как членам DAO.

Поддержка клиентов

Для торговли на этой бирже вам не нужно создавать учетную запись. Однако вам необходимо подключить к бирже совместимый кошелек. Для получения поддержки клиентов вы можете связаться с командой биржи по следующим каналам:

Telegram: https://t.me/curvefinance
Twitter: https://twitter.com/curvefinance
Email: [email protected]

Кроме того, вы можете заглянуть в раздел FAQ, чтобы задать общие вопросы и вопросы по устранению неполадок.

Инцидент со взломом

Curve.Finance подвергся хакерской атаке в августе 2022 года, в результате которой было потеряно около $570 000. Операторы быстро обнаружили и устранили проблему, посоветовав пользователям, которые недавно одобрили какие-либо контракты на Curve, немедленно отозвать их. Судя по всему, злоумышленник подменил систему доменных имен (DNS), в результате чего пользователи стали посещать поддельную копию сайта и одобрять вредоносные контракты. Однако основные контракты схемы остались нетронутыми.

Итог

Curve Finance — это новая многообещающая платформа, которая предлагает стабильный и эффективный способ торговли различными криптовалютами. Она выделяется на переполненном рынке DeFi своими пулами ликвидности и алгоритмами AMM. Безопасность и автономность, которые она предоставляет своим пользователям, заслуживают похвалы. Кроме того, по сравнению с другими биржами, транзакционные сборы здесь ниже.

Таким образом, если вы хотите торговать стейблкоинами или другими криптовалютами, Curve Finance — это хороший выбор. Однако мы рекомендуем понять свои потребности и провести исследование, прежде чем инвестировать в криптовалютные биржи. Не вкладывайте в эту биржу свои сбережения и активы, которые вы не можете позволить себе потерять, поскольку работа в качестве поставщика ликвидности сопряжена с определенными рисками.