Aave в фокусе: Изучение механики нового ведущего протокола DeFi
Aave — это децентрализованное финансирование (DeFi) протокол, который позволяет людям брать и давать в долг криптовалюты без необходимости использования традиционных финансовых посредников, таких как банки. Пользователи могут зарабатывать проценты, внося криптовалютные активы в пул ликвидности Aave, или брать займы, предоставляя криптовалютные активы в качестве залога. Уникальной особенностью Aave по сравнению с другими платформами кредитования DeFi является предложение продукта под названием «флэш-кредиты», который позволяет пользователям брать и возвращать займы в рамках одной транзакции без какого-либо обеспечения, что особенно полезно для проведения сложных сделок без капитала.
Что такое AAVE
Протокол Aave — это неуправляемый протокол для поставщиков ликвидности и заемщиков. Aave может похвастаться одними из самых больших размеров рынка и пулов займов в мире блокчейна и стал известным среди экспертов по криптовалютам и блокчейну.
Aave упрощает и упрощает процесс заимствования цифровых активов и получения процентов. Помимо займов, пользователи могут получать флэш-кредиты на рынке кредитования DeFi. Эти флэш-кредиты не имеют залога и взимают комиссию, однако максимальная сумма таких займов обычно остается низкой.
Диверсифицированный и внушительный список заинтересованных сторон обеспечивает хорошее управление платформой и положительный вклад. Это повышает эффективность работы сообщества, особенно для начинающих или относительно новых пользователей. Платформа также предоставляет aTokens (процентные токены Aave), косвенно помогая пользователям зарабатывать за счет майнинга ликвидности. С помощью Aave можно зарабатывать проценты на различных стабильных монетах, таких как aUSDT, aDai и других.
Aave разработана на блокчейне Ethereum и использует смарт-контракты для автоматического выполнения кредитных соглашений, обеспечивая тем самым прозрачность и безопасность системы. Aave также представила уникальный механизм управления, позволяющий пользователям, владеющим ее родным токеном AAVE, голосовать за будущее направление развития платформы, добиваясь децентрализованного стиля управления.
Протокол Aave был создан в 2017 году генеральным директором Aave Стани Кулечевым. Изначально он был вдохновлен блокчейном Ethereum, а в качестве токена использовал LEND. После первичного публичного размещения он привлек более 16,2 миллиона долларов.
С момента своего создания Aave добилась значительных успехов и является одной из ведущих платформ в экспоненциально растущем секторе децентрализованных финансов (DeFi).
Философия прозрачности цифровых финансовых систем (основанных на блокчейне) и полностью открытая инфраструктура стали причиной ее создания и успеха. Aave привнесла на рынок ряд беспрецедентных характеристик и функциональных возможностей, быстро поднявшись и завоевав большую долю рынка. На протяжении своего развития протокол Aave также начал различные эксперименты в секторе децентрализованных финансов.
Как работает Aave?
Aave является основой для заимствования цифровых активов и криптовалют. Протокол можно использовать для займа или кредитования криптовалют с последующим возвратом процентов. Хотя протокол взимает плату за флэш-кредиты, транзакционные сборы для некоторых токенов бесплатны.
Некоторые активы имеют стабильные процентные ставки, что является одним из преимуществ масштабируемости и использования. Aave поддерживает более 15 видов криптоактивов, хотя не все активы могут быть использованы в качестве залога при оформлении криптозаймов. К таким активам относятся (но не ограничиваются ими) ETH, ETHlend и т. д.
Как использовать Aave?
Пользователи могут легко одалживать или занимать средства без прохождения процедуры KYC (Know Your Customer). Чтобы получить доступ к счету Aave, кошелек должен быть подключен к платформе. Необходимо выбрать используемый кошелек, и после подключения к счету Aave пользователи могут использовать функциональные возможности, предусмотренные протоколом.
Новые пользователи могут создать криптовалютный кошелек и подключиться к протоколу. При регистрации на Aave пользователи должны заполнить основную контактную информацию и зарегистрироваться на платформе. Список поддерживаемых кошельков поступает непосредственно из мейннета Ethereum или мейннета Polygon. Платформа не поддерживает другие варианты, так как изначально была запущена для блокчейна Ethereum.
Функции
Благодаря своим уникальным особенностям и беспрецедентным преимуществам, которые он дает участникам платформы, протокол Aave занимает одно из первых мест.
Aave предлагает мгновенное кредитование, что является одной из наиболее выгодных характеристик протокола. Для поддержания безопасной среды транзакции должны проводиться с использованием правильных данных, что снижает вероятность ошибок. Благодаря открытому исходному коду код протокола открыт для разработчиков, которые хотят использовать его по-своему и при этом получить все преимущества и функциональные возможности.
Aave также выгоден пользователям, которые часто проводят крупные финансовые операции.
Функциональные возможности и преимущества протокола Aave обширны и многочисленны. Большинство функций платформы доступны сразу, без необходимости прохождения KYC. Уникальные функции, такие как мгновенные переводы средств и флэш-кредиты, расширяют возможности и улучшают опыт. Некоторые криптовалюты имеют стабильные процентные ставки, что упрощает процесс выплаты процентов.
Aave имеет открытый исходный код, а также предоставляет Git-репозиторий для разработчиков. Это оставляет место для новых функциональных возможностей и областей расширения. Отсутствие мер по борьбе с отмыванием денег делает процесс более быстрым.
Aave Pay — еще одна очень удобная функция, позволяющая жителям Европы быстро переводить деньги (в обмен на криптовалюту) в фиатной валюте.
Как купить Aave?
Приобретение и хранение Aave в цифровом виде стало простой задачей благодаря различным доступным платформам. Лицам необходимо зарегистрироваться на выбранной ими платформе. Войдя в систему, пользователи могут верифицировать свои аккаунты. Верифицированные пользователи могут покупать Aave, пополняя фиатные депозиты (оплачивая Aave фиатной валютой). Пользователи могут приобрести Aave (AAVE) на соответствующих биржах.
Aave совместим не со всеми аппаратными кошельками (или, технически, не все кошельки поддерживают его родной токен). Для хранения токенов Aave необходимо использовать кошелек, совместимый с блокчейном Ethereum, что также относится к программным кошелькам.
Как брать займы на Aave?
Чтобы получить займ на Aave, пользователи должны соответствовать определенным критериям. Заемщики, желающие получить заем (кроме флэш-кредитов), должны внести залог, который будет заблокирован. Сумма залога, предоставленного заемщиком, должна превышать относительную сумму его займа. Средства изымаются из пула ликвидности.
В случае дефолта платформа может продать заблокированные условия, чтобы вернуть доход. Этот процесс автоматизирован, благодаря чему пул ликвидности остается положительным. Для получения более подробной информации о ставках по займам нажмите здесь.
Займы на Aave
На Aave существует множество кредитных пулов, где люди могут получать проценты за счет своих цифровых активов. Децентрализованная природа займов делает процесс кредитования беспрепятственным, в отличие от традиционных учреждений, которые часто становятся ограничивающим фактором.
Платформа обеспечивает безопасность активов кредиторов за счет резервов, которые хранятся в Aave. Эти резервы обеспечивают защиту от волатильности и краха рынка. Заинтересованные кредиторы могут подключить свои кошельки Ethereum к платформе, а затем выбрать активы, которые они хотят предоставить в кредит.
После ввода суммы активов, которые необходимо одолжить, средства пользователей становятся частью пула ликвидности соответствующего актива, с которого можно получать проценты.
Процентные ставки по займам
В то время как некоторые активы на Aave действительно имеют стабильные процентные ставки, процентные ставки по большинству остальных активов являются переменными и могут быть подвержены колебаниям рынка. Пользователи могут переключаться между этими двумя типами ставок в зависимости от текущего соотношения, чтобы снизить общую процентную ставку.
Следует помнить, что за каждое переключение взимается комиссия в Ethereum. На сайте в режиме реального времени отображаются процентные сборы для различных ставок по активам. Из-за колебаний переменных ставок они могут быть в конечном итоге выше или ниже стабильных ставок.
Aave Pay
Aave Pay максимально повышает удобство использования платформы. Aave Pay позволяет европейским пользователям мгновенно отправлять средства на другие счета в фиатной валюте (для своих криптовалют).
Флеш-кредиты можно получить на платформе и использовать для осуществления платежей в фиатной валюте любому учреждению (без необходимости продавать или декларировать свои криптоактивы).
Что такое aTokens?
aTokens — это собственные процентные токены платформы. Токен aToken относится к «процентным токенам Aave», которые можно майнить или добывать в цифровом виде на платформе. Эти aTokens можно обменивать или давать в долг заемщикам.
Токены aTokens не требуют транзакционных издержек и могут начислять проценты в режиме реального времени. Токены aTokens также имеют дополнительное преимущество: они находятся в соотношении 1:1 со своими базовыми активами.
Безопасность aave
Команда, создающая протокол, считает безопасность своей главной задачей. Постоянная проверка на наличие уязвимостей и аудит протокола — вот способы обеспечить его безопасность.
Как протокол с открытым исходным кодом, регулирование базового кода является открытым. Команда также старается информировать пользователей о своих обновлениях безопасности через блоги. Управление ключами также способствует безопасности и управлению платформой. Протокол Aave смог обеспечить поток информации в режиме реального времени для 54 криптовалют.
Чтобы стимулировать сообщения об ошибках, команда также предлагает вознаграждение до 250 000 долларов, если сообщенные ошибки и уязвимости окажутся критическими.
Поддержка клиентов
Для увеличения поддержки команда, как сообщается, разрабатывает протокол управления, который, как ожидается, будет таким же революционным, как флэш-кредиты. Чтобы связаться с командой, пользователи могут выбрать один из различных каналов связи с ней. Среди них электронная почта, Discord, Twitter, Instagram, Telegram. Несмотря на большое количество пользователей, Aave по-прежнему известна своей своевременной службой поддержки.
Достоинство
Aave — отличный протокол для продвинутых пользователей, а также предлагает ряд поистине беспрецедентных возможностей и преимуществ как для пользователей с высокой пропускной способностью, так и для пользователей с низкой пропускной способностью. Для тех, кто знаком с тонкостями криптовалютного кредитования, простой и мгновенный протокол кредитования делает его разумным выбором.
По мере развития и расширения криптовалютного рынка Aave становится незаменимой частью криптоэкономики, предлагая новый, децентрализованный способ предоставления финансовых услуг.