Что такое криптовалютный стейкинг? Новейшее руководство 2024 года
Один из способов заработать на криптовалютах — продать свои инвестиции, когда рыночная цена вырастет. Существуют и другие способы заработка на криптовалютах, например стакинг. С помощью стакинга вы можете пустить свои цифровые активы в дело и получать пассивный доход, не продавая их.
В некотором смысле стакинг похож на внесение наличных на высокодоходный сберегательный счет. Банк выдает кредиты, а вы можете получать проценты с остатка на счете.
Теоретически ставочная игра мало чем отличается от модели банковского депозита, но на этом аналогии заканчиваются. Вот что вам нужно знать о криптовалютных ставках.
Что такое стакинг?
Под стакингом понимается блокировка ваших криптоактивов на определенный срок, чтобы помочь поддержать работу блокчейна. В обмен на ставку криптовалют вы можете заработать больше криптовалют.
Многие блокчейны используют механизм консенсуса proof-of-stake. В этой системе участники сети, которые хотят поддерживать блокчейн, проверяя новые транзакции и добавляя новые блоки, должны «поставить» определенную сумму криптовалюты.
Ставки помогают гарантировать, что в блокчейн добавляются только легитимные данные и транзакции. Участники, пытающиеся получить возможность проверять новые транзакции, предлагают заблокировать определенную сумму криптовалюты в качестве страховки.
Если они неправильно подтвердят ошибочные или мошеннические данные, то могут потерять часть или всю свою долю в качестве штрафа. Но если они правильно подтверждают легитимные транзакции и данные, то зарабатывают больше криптовалюты в качестве вознаграждения.
Популярные криптовалюты, такие как Solana (SOL) и Ethereum (ETH) используют стакинг как часть механизмов консенсуса.
Доказательство ставки
Ставки — это способ, с помощью которого криптовалюты с доказательством доли создают функциональную экосистему в своей сети. Как правило, чем больше ставка, тем больше шансов у валидаторов добавить новые блоки и получить вознаграждение.
Когда валидаторы накапливают значительное количество делегаций кола от нескольких держателей, это может служить сигналом для сети, что голоса валидатора на консенсусе заслуживают доверия, поэтому вес их голосов пропорционален количеству кола, привлеченного валидатором.
Более того, доля не обязательно содержит токены только одного человека. Например, держатели могут участвовать в пулах стейблкоинов, где операторы пулов стейблкоинов выполняют всю тяжелую работу по проверке транзакций на блокчейне.
У каждого блокчейна есть свой набор правил для валидаторов. Например, Ethereum требует, чтобы каждый валидатор владел как минимум 32 ETH, которые на момент написания статьи стоят примерно $116 032. Пулы ставок позволяют вам сотрудничать с другими людьми и делать ставки на меньшую сумму. Однако следует отметить, что такие пулы часто создаются с помощью сторонних решений.
Как работает ставка?
Если вы владеете криптовалютами, использующими блокчейн с функцией proof-of-stake, вы имеете право сделать ставку на свои токены. Ставка блокирует ваши активы, чтобы участвовать и помогать поддерживать безопасность блокчейна этой сети. В обмен на блокировку ваших активов и участие в проверке сети валидаторы получают вознаграждение в этой криптовалюте, известное как вознаграждение за ставку.
Вы также можете создать криптовалютный кошелек, поддерживающий стакинг.
Когда вы выбираете тарифный план, он сообщает вам, какие вознаграждения за ставку он предлагает. Например, криптовалютная биржа CoinDCX предлагает годовую процентную доходность (APY) в размере 5-20 % при ставках на Ethereum 2.0. Для начала пользователям необходимо сделать ставку не менее 0,1 ETH.
Как только вы сделаете ставку на криптовалюту, вы получите обещанный доход в соответствии с графиком. План выплачивает вам доход в криптовалюте, которую вы можете держать в качестве инвестиции, использовать для майнинга или обменивать на наличные и другие криптовалюты.
Преимущества криптовалютного стейкинга
- Пассивный доход: Если вы не планируете продавать свои криптовалютные токены в ближайшем будущем, стейкинг позволяет вам получать пассивный доход. Без стакинга вы бы не получали такой доход от своих криптовалютных инвестиций.
- Легко начать: Вы можете быстро начать делать ставки через биржи или криптокошельки.
- Поддержите любимые криптопроекты: «Еще одно преимущество стакинга заключается в том, что он помогает повысить безопасность и эффективность блокчейн-проекта, который вы поддерживаете. Делая ставку на часть своих средств, вы можете сделать блокчейн более устойчивым к атакам и повысить его способность обрабатывать транзакции», — говорит Таним Расул, главный операционный директор и соучредитель National Digital Asset Exchange, канадской криптовалютной торговой платформы.
Риски, связанные со ставками на криптовалюты
При размещении токенов вам, возможно, придется заблокировать их на несколько недель или месяцев, в зависимости от плана. В течение этого времени вы не сможете обналичить или обменять свои токены.
Однако, поскольку вы будете продавать их на вторичном рынке, вам нужно будет найти желающих покупателей или кредиторов. Кроме того, нет никакой гарантии, что вы сможете сделать это или вернуть все свои средства заранее.
Криптовалюты также являются весьма волатильными инвестициями, и во время рыночных крахов часто происходят двузначные колебания цен. Если вы заблокируете свою криптовалюту в программе, которая заблокирует вас, то вы не сможете продать ее во время экономического спада. Выбранная вами платформа для ставок может предлагать щедрые годовые доходы, но вы все равно можете понести убытки, если цена токена, на который вы сделали ставку, упадет.
Многие сети proof-of-stake используют «слэш» для наказания валидаторов, которые ведут себя некорректно, уничтожая часть их доли в сети. Если вы сделаете ставку у недобросовестного валидатора, то в результате можете потерять часть своих инвестиций.
Стоит ли делать ставки на криптовалюты?
Ставки — хороший вариант для инвесторов, заинтересованных в получении прибыли за счет долгосрочных инвестиций и не заботящихся о краткосрочных колебаниях цен. Если вам может понадобиться вернуть средства в краткосрочной перспективе до окончания срока действия ставки, вам следует избегать блокировки средств для ставки.
Расул советует внимательно изучить условия периода ставок, чтобы понять, как долго длится период ставок и сколько времени в итоге потребуется для возврата ваших средств, когда вы решите их вывести.
Он рекомендует работать только с компаниями, имеющими хорошую репутацию и высокие стандарты безопасности.
Эксперты говорят, что если процентная ставка кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой, следует действовать с осторожностью.
Итог
Как и любая криптовалютная инвестиция, ставка также несет в себе высокий риск потерь. Ставьте только те деньги, которые вы можете позволить себе потерять.
Ссылки