Концепция RWA набирает обороты, выделяя 8 протоколов, заслуживающих внимания
26 марта, согласно данным CoinGecko, концепция RWA (Real World Assets) пережила широкомасштабный рост. Ведущий протокол, Ondo Finance, с его родным токеном ONDO, продемонстрировал недельный рост более чем на 110 %, возглавив весь сектор протоколов RWA, поскольку токены нескольких проектов достигли новых исторических максимумов.
В частности, POLYX (Polymesh) за неделю вырос на 197,4%; TOKEN (TokenFi) — на 210,5%; NXRA (AllianceBlock Nexera) — на 129%; GFI (Goldfinch) — на 97,3%; и RIO (Realio Network) — на 141,7%.
Что такое RWA?
Криптовалюта RWA (Real World Assets) — это финансовый инструмент, который сочетает в себе активы реального мира и технологию блокчейн. Этот тип криптовалюты позволяет представлять, делить, торговать и управлять в блокчейне физическими активами, такими как недвижимость, акции, облигации, произведения искусства и даже интеллектуальная собственность. Криптовалюта RWA предлагает способ привнести традиционные активы финансового мира в децентрализованные финансы (DeFi), позволяя этим активам извлечь выгоду из прозрачности, безопасности, эффективности и глобальной доступности, предлагаемых технологией блокчейн.
Внедрение криптовалюты RWA обычно предполагает создание токенизированных активов, которые существуют на блокчейне в виде токенов, представляющих собой право собственности или частичное право собственности на активы реального мира. Эти токены можно покупать, продавать, обменивать или использовать в качестве залога, как и любую другую криптовалюту. Благодаря токенизации RWA могут повысить ликвидность, снизить входные барьеры и предоставить инвесторам новые инвестиционные возможности.
ONDO удваивается за неделю, вступление BlackRock оживляет трек RWA
Более того, фаза бычьего рынка, похоже, не переместилась в сторону DeFi. Согласно данным DeFi Llama, с начала 2022 года по июль 2023 года медианная доходность DeFi выросла с прошлогоднего минимума в 2% до 3,24%. Однако эта доходность все еще ниже доходности по государственным облигациям: текущая доходность 10-летних казначейских облигаций США составляет 4,22 %. Кроме того, данные CME FedWatch указывают на то, что Федеральная резервная система США, скорее всего, сохранит процентные ставки в мае в диапазоне 5,25-5,50 %.
В условиях преобладания нежелания рисковать в прошлом году институты сочли медианную доходность, предлагаемую DeFi, слишком низкой для сопутствующих рисков. Когда крупные инвесторы не смогли обеспечить достаточную доходность на цепочке, привлечение реальной доходности в DeFi стало приемлемым решением.
После общего всплеска популярности концепции RWA на фоне шумихи вокруг нее появился даже мем концепции RWA — ElonRWA. ElonRWA, первый мем-монета, связанный с повествованием о RWA, возник на основе нарисованного от руки портрета Маска. Благодаря «эффекту богатства», связанному с Маском, ElonRWA значительно подорожала: за 24 часа ее рост составил 80,51 %.
Сеть Realio
Основанная в 2018 году Realio Network — платформа, специализирующаяся на прямых инвестициях в недвижимость и P2P-торговле, — имеет штаб-квартиру в Нью-Йорке. Realio создала свою блокчейн-сеть L1, разработанную на основе Cosmos SDK, а в апреле прошлого года был запущен мейннет.
Платформа Realio использует технологию блокчейн для предоставления ряда услуг, включая токенизацию, выпуск цифровых активов и торговлю на вторичном рынке, с такими приложениями, как RealioVerse и готовящийся к выпуску кошелек Freehold. В будущем Realio планирует выйти за пределы рынка недвижимости и заняться ценными бумагами. Одной из уникальных особенностей Realio является распределенная система управления ключами, обеспечивающая безопасность валидаторов и делегатов.
Realio использует собственную модель с двумя токенами, RIO и RST, поддерживающую сетевой стейкинг, управление и управление ключами. Кроме того, Realio запустила токенизированный фонд LMX, специализирующийся на недорогой добыче биткоинов.
RST, токен акций, запущенный в 2020 году в сотрудничестве с Algorand, продается как Algorand Standard Asset (ASA) и отличается функциональной совместимостью с другими поддерживаемыми блокчейнами и платформами (например, RealioX). Держатели RST пользуются распределением доходов платформы и могут размещать RST в сети Realio Network для получения вознаграждения за валидатор. Максимальный объем предложения составляет 50 миллионов, RST продается через предпродажи и продукты Security Token Offering на платформе realio.fund.
RIO, родной газовый и коммунальный токен сети Realio Network, имеет максимальный объем предложения 75 миллионов, выпускается в нескольких цепочках, включая Ethereum, Algorand и Stellar, без предварительного майнинга. Инфляция осуществляется за счет вознаграждений за блок валидатора и майнинга ликвидности. На момент написания статьи цена RIO составляет $2,04, а недельный рост составил 140,9%.
Propchain
Propchain — это основанный на блокчейне инвестиционный рынок токенов недвижимости, который предлагает пользователям возможность инвестировать в глобальный рынок недвижимости, предоставляя инструменты различного характера, размера и оценки. Propchain решает многие проблемы, с которыми сталкиваются инвесторы в недвижимость на традиционных рынках, постоянно приобретая новые объекты и выставляя токены на продажу после проверки, чтобы обеспечить бесконечный выбор вариантов инвестиций, гарантируя тем самым безопасность и устойчивость объектов.
Propchain позволяет инвесторам начать с минимальных инвестиций в 1000 евро. Все объекты находятся под управлением команды Propchain по управлению недвижимостью, что позволяет инвесторам просто собирать арендную плату с объектов. На момент написания статьи цена PROPC составляет $4,84, а недельный прирост достигает 83,4%.
AllianceBlock Nexera
AllianceBlock — поставщик инфраструктуры для децентрализованного рынка токенов. Он предлагает ликвидность предприятиям и позволяет им выпускать, управлять и торговать токенизированными цифровыми активами, включая RWA, в соответствии с требованиями законодательства. Технология токенизации AllianceBlock позволяет организациям и предприятиям разрабатывать решения, которые одновременно отвечают требованиям и являются эффективными.
AllianceBlock представила протокол NFT Nexera, построенный на текущих стандартах NFT, способный создавать мутабельные и композитные NFT, известные как MetaNFT.
MetaNFT представляет собой третье поколение NFT, способных хранить как изменяемые данные, так и метаданные для расширения своих функциональных возможностей, позволяя им динамически развиваться с новыми атрибутами и ограничениями с течением времени. Это делает MetaNFT мутабельным объектом хранения на блокчейне, способным взаимодействовать как с данными на цепочке, так и вне цепочки. MetaNFT поддерживает существующие и новые стандарты NFT, позволяя разработчикам быстро адаптировать и интегрировать будущие стандарты.
MetaNFT также может автоматизировать условия займов между заемщиками и кредиторами. Более того, MetaNFT может обеспечить работу платформ кредитования под залог активов за счет фрагментации NFT. То есть, MetaNFT может использовать существующие НФТ в качестве залога и разделить их на более мелкие части НФТ, которые могут быть проданы или выставлены на аукцион напрямую или через рыночные платформы НФТ.
Родной токен Nexera, NXRA, имеет максимальный объем предложения 850 миллионов и в настоящее время поддерживает операции на Ethereum, BNB Smart Chain, Avalanche, Polygon и EnergyWeb Chain. На момент написания статьи цена NXRA составляет $0,28, а недельный прирост — 139,7 %.
Plume Network
Plume — это модульный блокчейн L2, предназначенный для RWA, интегрирующий токенизацию активов и поставщиков услуг по обеспечению соответствия непосредственно в цепочку. Цель Plume — упростить сложный процесс развертывания проектов по созданию активов, взвешенных по риску, и предоставить инвесторам экосистему блокчейна. С помощью своих приложений DeFi Plume стремится достичь композитности для активов, специфичных для RWA, и предлагает связи с премиальными покупателями для повышения ликвидности всех токенизированных RWA.
В команду сети Plume входят представители крупнейших компаний, включая Coinbase, Robinhood, Layerzero, Binance, Galaxy Digital, Scale Venture Partners, dYdX и другие. В настоящее время сеть Plume не выпускает токены, но имеет программу вознаграждений. Plume развернута как L2 в тестовой сети Ethereum Sepolia; участие в тестовой сети Plume, выполнение заданий, таких как создание мостов, дает возможность получить эфир.
Минерал
Mineral — это первая в мире надпись BRC-420, поддерживаемая RWA для майнинга биткоинов. В отличие от многих неустойчивых проектов DeFi 1.0, зависящих от субсидий и блокировки ликвидности, Mineral вводит положительные внешние эффекты от майнинга, создавая устойчивую модель DeFi, генерирующую доходность.
Делая ставку на Mineral на L2 для получения биткоина, можно также получить нативный токен MNER, при этом казначейство будет постоянно приобретать новые активы с доходностью RWA по мере развития проекта. Кроме того, Mineral будет сотрудничать с другими проектами в среде BRC-420, обеспечивая мульти-майнинг за счет размещения надписей Mineral на L2.
Благодаря своему собственному токену MNER, предназначенному для консолидации стоимости с RWA и обеспечивающему высокую композитность, он открывает широкие возможности для межпроектного сотрудничества, реализуя многоходовую конструкцию DeFi. MNER выступает в качестве казначейского токена Mineral L2, поддерживаемого RWA, в частности мощностью майнинга биткоина. Со временем казначейство получает постоянную чистую прибыль от майнинга BTC и других RWA, прибыль от межпроектного сотрудничества и увеличенную чистую прибыль от вновь приобретенных RWA.
Протокол Galileo
Протокол Galileo — это платформа токенизации, разработанная для преобразования сертификации и владения предметами роскоши и активами реального мира (RWA). Сосредоточившись на использовании pNFT в качестве доказательства собственности и подлинности, Galileo Protocol стремится принести пользу люксовым брендам, бизнесу, персональным коллекционерам и пользователям метавселенной.
pNFT предлагают преимущества отслеживаемости, неизменяемости и безопасности NFT, абстрагируясь при этом от многих сложностей, связанных с транзакциями физических активов. Это позволяет фиксировать в pNFT все изменения в течение жизненного цикла продукта. Протокол включает в себя мобильное приложение для устройств iOS и Android, позволяющее пользователям аутентифицировать предметы роскоши и управлять связанными с ними pNFT. Приложение использует алгоритмы компьютерного зрения для анализа физических характеристик предметов роскоши и сравнения их с метаданными, хранящимися в соответствующих pNFT.
Кроме того, протокол Galileo Protocol предоставляет платформу токенизации B2B для люксовых брендов и предприятий для аутентификации их продукции и отслеживания ее прохождения через цепочки поставок. Эта платформа позволяет компаниям быстро и легко создавать и управлять pNFT для своих продуктов, гарантируя, что подлинность каждого товара будет точно записана в блокчейн.
В рамках протокола Galileo будет выпущено 150 миллионов токенов LEOX, а первоначальный объем циркулирующего предложения составит 28,9 миллиона. На момент написания статьи цена LEOX составляет $1,34, а недельный прирост — 120,7 %.
MANTRA
MANTRA Chain — это блокчейн L1, построенный на базе Cosmos SDK, призванный способствовать развитию сети сотрудничества между предприятиями, привлекая предприятия и разработчиков к созданию чего угодно — от NFT, игр, метаверсивных приложений до совместимых DEX. Первым dApp на MANTRA Chain стал MANTRA Finance, цель которого — стать глобально регулируемой DeFi платформой, которая привнесет скорость и прозрачность DeFi в традиционные финансы (TradFi), позволяя пользователям выпускать и торговать токенами RWA.
19 марта компания MANTRA объявила о завершении раунда финансирования в размере $11 млн, возглавляемого Shorooq Partners, при участии Three Point Capital, Forte Securities, Caladan, Virtuzone, Hex Trust, Token Bay Capital, GameFi Ventures, Mapleblock, Fuse Capital, 280 Capital и других.
Новые средства будут использованы для того, чтобы помочь MANTRA достичь трех ключевых целей: создать совместимую инфраструктуру, обеспечить поддержку разработчикам и расширить сферу применения проектов токенизации RWA. На момент написания статьи цена OM составляет $0,72, а круглосуточный прирост — 26,7%.