Analiza Lido Finance: Končni vodnik po likvidnih stavah

Lido Finance je decentraliziran finančni protokol, ki uporabnikom ponuja možnost sodelovanja v mehanizmih stav na Ethereumu, Solani in več drugih omrežjih veriženja blokov, ne da bi morali zakleniti velik znesek kapitala ali neposredno upravljati operacije stav. Cilj Lida je obravnavati likvidnostna vprašanja, povezana s stavami na verigah blokov Proof of Stake (PoS).

Na Ethereumu Lido uporabnikom omogoča, da zastavijo svoje ETH, v zameno pa prejmejo žetone stETH (staked ETH), s katerimi lahko prosto trgujejo in jih uporabljajo v celotnem ekosistemu DeFi. To pomeni, da lahko uporabniki zastavijo svoj ETH, hkrati pa lahko še vedno dostopajo do njegove vrednosti za sodelovanje v drugih projektih DeFi, ne da bi jim bilo treba odjaviti zastavo ali čakati na dolgotrajna obdobja odklepanja. Vrednost stETH je vezana na vložene ETH, sčasoma pa odraža tudi nagrade za vložke.

Kaj je Lido DAO?

Podjetje Lido so leta 2020 ustanovili Konstantin Lomashuk, Vasiliy Shapovalov in Jordan Fish. Namen ustanovitve družbe Lido Finance je bil odpraviti omejitve tradicionalnih stav z uvedbo možnosti likvidnostnih stav.

Podjetje Lido upravlja decentralizirana avtonomna organizacija (DAO). Njeni člani so med drugim Libertus Capital, Semantic VC, StakeFish in Bitscale Capital. Med angelskimi vlagatelji sta tudi Kain Warwick in Stani Kulechov.

Lido Finance je eden največjih ponudnikov stav na svetu. Varuje milijarde dolarjev v zastavljenih sredstvih. Uporabnikom omogoča, da stavijo sredstva, kot so Ethereum, Solana, Polygon, Polkadot in Kusama. Zastavljeno premoženje lahko uporabite kot zavarovanje, medtem ko z izposojanjem zaslužite donose iz zastavljenega premoženja in obresti.

Platforma si je pridobila ugled zaradi svoje rešitve za stavljenje na likvidnost. Konkurenčne letne obrestne mere (RPP) dosegajo do 12,9 %. Ustanovila je DAO, izdala izvedene žetone ter za upravljanje in upravljanje pristojbin uporablja domači žeton LDO.

Podprta omrežja, ki jih podpira Lido DAO

Lido Finance uporabnikom omogoča, da vlagajo sredstva v različnih omrežjih, vključno z:

• Ethereum
• Solana
• Poligon
• Polkadot
• Kusama

To ponuja široko paleto možnosti, ki ustrezajo različnim željam uporabnikov.

Službe za postavitev polkletnega zaklada

Podjetje Lido zagotavlja storitve polodprtega količenja bazenov. Uporabnikov ethereum razdeli med svoja validacijska vozlišča. V tem postopku stETH predstavlja uporabnikov stavljeni ETH. Kadar koli lahko fleksibilno zamenjate.

Lido svoje storitve stavljenja razširi na več verig blokov. Vključuje konsenzualno plast Ethereum po združitvi, Polygon, Kusama, Solana in Polkadot. Omogoča vam stavljenje na več verigah blokov Layer-1 PoS.

Lido Pooli

Lido pooli so ključna funkcija, ki jo ponuja podjetje Lido Finance. Uporabnikom omogoča, da sodelujejo pri stavah na Ethereum 2.0. Uporabniki lahko svoje ETH vplačajo v bazen Lido.

Ta zbira te vloge in jih pošilja validatorjem stav Ethereum 2.0. V zameno uporabniki prejmejo žetone stETH (staked Ethereum). Ti predstavljajo njihov delež v omrežju Ethereum 2.0.

Ti žetoni stETH so likvidni in z njimi je mogoče enostavno trgovati ali jih prenesti. Pool Lido uporabnikom omogoča, da izkoristijo nagrade za stakanje, ne da bi zagnali lastna validacijska vozlišča.

obveznice Lido

Lidove obveznice so še ena sestavina Lidovih storitev. Predstavljajo obrestonosne žetone za deležnike v ekosistemu Lido.

Stakerji lahko svoje žetone stETH zaklenejo v obveznice Lido. Obveznice Lido v bistvu delujejo kot varčevalni račun, ki uporabnikom omogoča, da poleg nagrad za stavo kopičijo obresti.

Registracija v Lido

Postopek registracije pri podjetju Lido je uporabniku prijazen in enostaven. Uporabniki lahko preprosto začnejo postopek stav. Pri registraciji ni zapletenih ali dolgotrajnih korakov.

Platforma med postopkom registracije ne izvaja obsežnih postopkov za preprečevanje pranja denarja (AML). To uporabnikom omogoča, da hitro začnejo z izvajanjem stav.

Ima možnost napotitve. Program za napotitev Lido ponuja možnost, da razširiš dobičke iz stav in zaslužiš žetone LDO.

Da bi lahko sodelovali v programu, morajo udeleženci pokazati potencial, da bodo v 12 do 24 mesecih na Lido prinesli vsaj 2.500 ETH. Poleg tega morajo biti pripravljeni promovirati Lido skupaj z alternativnimi likvidnimi žetoni za stege.

Dostopni izobraževalni viri

Kar zadeva izobraževalno podporo, Lido uporabnikom ponuja vrsto virov. Na njenem uradnem spletnem mestu boste našli informativni razdelek “O”. V njem so pojasnjeni poslanstvo platforme in njeni izdelki. Poleg tega lahko uporabniki prek “Bloga” platforme dobijo najnovejše informacije in posodobitve.

Na spletnem mestu Lido je na voljo obsežen razdelek “Pogosta vprašanja”. Obravnava pogosta vprašanja uporabnikov in zagotavlja jasne odgovore, ki uporabnikom pomagajo pri navigaciji.

Platforma ponuja tudi center za pomoč uporabnikom, ki iščejo dodatne napotke. Ta dragocen vir deluje kot osrednje središče, kjer lahko uporabniki po potrebi poiščejo pomoč.

Na spletnem mestu Lido je na voljo bogata dokumentacija. V njej so na voljo poglobljeni vpogledi in navodila, kako čim bolj izkoristiti prednosti platforme. Vse to je zasnovano tako, da uporabnikom pomaga samozavestno doseči njihove cilje glede stav.

Plačila Lido

Družba Lido Finance se drži politike preglednih provizij. Dovolite mi, da vam jih na kratko predstavim:

Poplačilo za nagrade za stave

Pri nagradah za stave vam Lido zaračuna pristojbino v višini 10 %. Ta pristojbina se razdeli med upravljavce vozlišč in zakladnico protokola.

Omeniti velja, da je pristojbina za nagrade za stave običajna praksa na področju storitev stav. Bodite pozorni na to, da boste upoštevali odbitek 10 % od svojih zaslužkov.

Upoštevanje davkov

Dohodek, ki ga zaslužite s stavami pri storitvi Lido, je lahko obdavčen, odvisno od vaše lokacije. Ker je Lido decentralizirana finančna platforma, morda ne bo zagotovila davčnih obrazcev, ki so potrebni za prijavo vašega dohodka od stav.

Priporočljivo je, da upoštevate lokalne davčne predpise in se po potrebi posvetujete z ustreznimi davčnimi organi.

Plačila za dvig žetona Lido DAO (LDO)

Če želite prenesti ali dvigniti žetone Lido DAO (LDO) v drugo denarnico ali borzo, se lahko zaračuna pristojbina za dvig.

To pristojbino običajno zaračuna platforma ali denarnica, ki se uporablja za prenos. Njen glavni namen je spodbuditi omrežna vozlišča (rudarje) k obdelavi in potrjevanju transakcij.

Pristojbine za umik so običajno izražene v satoših na bajt (sat/b) ali v plinu, odvisno od trenutnih razmer v omrežju.

Velja omeniti, da je hitrost vaše transakcije običajno odvisna od pristojbine, ki jo izberete za plačilo. Rudarji dajejo prednost transakcijam z višjimi pristojbinami za hitrejšo obdelavo.

I je Lido varen?

Družba Lido Finance daje prednost varnosti uporabnikov z vrsto ključnih varnostnih funkcij. Te vključujejo:

• Stalni pregledi kode: Lido Finance izvaja redne preglede kode, da bi ohranil varen in zanesljiv okvir. Ti pregledi povečujejo preglednost ter proaktivno odkrivajo in odpravljajo morebitne ranljivosti.
• Decentralizirana avtonomna organizacija (DAO): Lido Finance deluje z upravljanjem DAO, s čimer poudarja svojo zavezanost varnosti uporabnikov. Ta pristop omogoča kolektivno in pregledno sprejemanje odločitev.
• Sistem večvalidatorja: Tradicionalno stavljenje vključuje stavljenje z enim validatorjem. Lido uporablja sistem z več validatorji, da razprši tveganje. Z več kot 260.000 validatorji Lido učinkovito razprši tveganje.

Varnostne revizije

Družba Lido Finance je opravila obsežne varnostne revizije. Pregledala so jo priznana podjetja, kot so Quantstamp, Sigma Prime in MixBytes. Te revizije zagotavljajo, da platforma spoštuje stroge varnostne protokole.

Varnost žetonov Lido DAO (LDO) in staked Ethereum (stETH) je bila nedavno postavljena pod vprašaj. Poročila so kazala, da je to posledica znane varnostne pomanjkljivosti v pogodbi za žetone LDO. Družba Lido Finance se je hitro odzvala na te pomisleke.

Potrdila je, da sredstva LDO in stETH ostajajo varna. Pomanjkljivost je omogočala napad z lažnim pologom. Vendar na verigi niso bili predloženi nobeni dokazi, ki bi potrjevali uspešno izkoriščanje.

Družba Lido priznava tudi več tveganj, povezanih z zastavljanjem ETH z likvidnim protokolom za zastavljanje:

• Varnost pametnih pogodb: Obstaja potencialno tveganje ranljivosti ali napak pri pametnih pogodbah. Zato je Lidova odprtokodna koda revidirana in podprta z obsežnim programom nagrajevanja napak.
• ETH – Tehnično tveganje: Lido deluje z uporabo eksperimentalne tehnologije. Morebitne ranljivosti v ETH bi lahko vplivale na stETH.
• ETH – tveganje sprejetja: vrednost stETH je povezana s sprejetjem ETH. Občutljiva je na nestanovitnost, če ETH ne doseže pričakovane ravni sprejetja.
• Tveganje za zmanjšanje: potrjevalci ETH se soočajo s kaznimi zaradi nepravilnega ravnanja.
• Tveganje spremembe cene stETH: Uporabniki se soočajo s tveganjem nihanja cene stETH. Razlog za to so omejitve izplačil, ki jih je uvedla družba Lido.

Kljub tem tveganjem družba Lido Finance ostaja proaktivna pri njihovem upravljanju in zmanjševanju. Zavezana je k varovanju varnosti uporabnikov. O svojih morebitnih ranljivostih transparentno poroča na svojem blogu.

Dno

Lido Finance je ključni igralec na področju decentraliziranega protokola za tekoče stave. Podjetje Lido Finance se odlikuje z zagotavljanjem vrhunskih storitev stavljenja. Odlikujejo ga uporabniku prijazen vmesnik, konkurenčna struktura provizij in privlačen program nagrajevanja napotitev. Platforma je namenjena zagotavljanju likvidnosti za staked ETH in jo podpirajo vodilni v panogi.

Vendar pa je treba biti glede na tveganja, povezana z naložbami v kriptovalute, pri Lidu previden. Preglednost provizij platforme, varnostni ukrepi in zavezanost varnosti uporabnikov so pohvalni, vendar nedavni izzivi z varnostno napako v pogodbi za žeton LDO uporabnike opozarjajo na morebitna tveganja.