Binance İştiraki BAM’ın Müşteri Fonlarını ABD Hazine Tahvillerine Yatırmasına İzin Verildi

Binance ile ABD’li düzenleyiciler arasındaki hukuki anlaşmazlık hiç bitmeyecek gibi görünüyor. Adalet Bakanlığı (DOJ), Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN), Yabancı Varlıkların Kontrolü Ofisi (OFAC), İç Gelir Servisi (IRS) ve Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu (CFTC) ile 4,3 milyar dolarlık ağır bir ceza ödemesine rağmen bu uzlaşma sağlandı. Ancak, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ile olan dava devam etmektedir.

Binance (BAM) ile ilgili dünkü mahkeme kararına ilişkin olarak Aiying, herkes için kilit noktaları özetledi: SEC davası ABD Columbia Bölgesi Bölge Mahkemesi’nde görüldüğünden, dün açıklanan belge bu mahkemenin bir mahkeme kararıdır.

Bu, davanın sona erdiği anlamına gelmiyor, yalnızca Binance’in dava süresince faaliyetlerine devam edebilmesini sağlamak, müşteriler ve piyasa üzerindeki etkiyi en aza indirmek için yapılıyor. Aiying bunu oldukça insancıl buluyor. Belgenin ana içeriği esasen şu şekildedir: “Size dava açıyor olsam da, yargılama sırasında hala izinlisiniz:

• Şirket Varlıklarının Yatırımına İzin Verme: BAM, Binance ile bağlantılı olmamaları koşuluyla fonlarını diğer şirketler veya yatırım danışmanları aracılığıyla yatırabilir. BAM, bu fonların Binance ile ilişkili şirketlere yatırılmadığından emin olmalıdır.
• Müşteri Fiat Fonlarına Yatırım Yapın: BAM, şu anda BitGo’da tutulan müşteri fiat fonlarının bir kısmını, ABD Hazine Bakanlığı tarafından çıkarılan 4 haftalık Hazine bonolarıyla (28 gün) sınırlı olmak üzere ABD Hazine bonolarına yatırabilir. Bu yatırım Binance’i içermemelidir ve BAM, müşterilerin istedikleri zaman para çekebilmeleri için yeterli fon bulunduğundan emin olmalıdır.
• Kripto Paranın Saklanması: BAM, varlıklarını saklatabilir ve Binance’e bağlı olmayan üçüncü taraf saklayıcılar tarafından sağlanan cüzdanlara aktarabilir. Bu cüzdanlar, BAM Trading çalışanları ya da ABD’de bulunan üçüncü taraf saklayıcılar tarafından yönetilen müşteri varlık kontrolüne ve yeni özel anahtarlara sahip olmalıdır. Tüm transferler ve para çekme işlemleri BAM Trading ve gerektiğinde üçüncü taraf saklayıcılar tarafından onaylanmalıdır. Binance kuruluşları bu cüzdan varlıkları üzerinde kontrol sahibi olamaz.

Arka Plan Bilgileri

I. Davaya Dahil Olan Kilit Kuruluşlar:

1. Binance Holdings Limited: Changpeng Zhao tarafından kurulan ve sahip olunan Cayman Adaları’na kayıtlı bir limited şirket. Uluslararası bir kripto varlık alım satım platformu olan Binance.com platformunu Temmuz 2017’den beri işletmektedir.
2. BAM Ticaret Hizmetleri A.Ş.: Delaware’e kayıtlı bir şirket ve merkezi Miami, Florida’da bulunan Binance.US’nin işletme kuruluşudur. BAM Management’ın yüzde yüz iştirakidir. BAM Trading, 43 ABD yargı bölgesinde Para Transmitter Lisansına (MTL) sahiptir.
3. BAM Management US Holdings Inc.: Delaware’de kayıtlı bir şirket ve BAM Trading ile diğer ilgili kuruluşların ana şirketi. Binance.US platformu 2019’da faaliyete geçtiğinde, BAM Management tamamen bir Cayman Adaları şirketi olan BAM Management Company Limited’e aitti ve bu şirket de tamamen Changpeng Zhao’nun sahibi olduğu ve kontrol ettiği bir Britanya Virjin Adaları şirketi olan CPZ Holdings Limited’e aitti.

II. SEC’in Binance’e Karşı Açtığı Davanın Zaman Çizelgesi

2022: İlk Soruşturma ve Uyarı

SEC, 2022 yılında Binance hakkında bir ön soruşturma başlattı. Belirli ayrıntılar tam olarak açıklanmamış olsa da, SEC’in ana endişeleri arasında Binance’in özellikle kayıt olmadan menkul kıymet alım satım hizmetleri sunarak ABD menkul kıymetler yasalarını ihlal edip etmediği yer alıyordu.

Haziran 2023: SEC Resmi Davası

Haziran 2023’te SEC, Binance ve kurucusu Changpeng Zhao’ya, kayıtsız bir menkul kıymetler borsası ve broker-bayi olarak faaliyet göstermek ve kara para aklamayı önleme düzenlemelerini ihlal etmek de dahil olmak üzere menkul kıymetler yasalarını ihlal ettiği iddiasıyla resmen dava açtı. Dava ayrıca Binance platformundaki belirli kripto varlıklarını (Binance Coin, BNB gibi) menkul kıymet olarak sınıflandırdı ve Binance’in bu menkul kıymetlerin alım satımını durdurmasını talep etti.

Temmuz 2023: Yanıt

Binance ve Changpeng Zhao, SEC davasına yanıt vererek tüm iddiaları reddetti ve SEC’in davasının yasal dayanaktan yoksun olduğunu iddia etti. Binance’in ilgili tüm yasa ve yönetmeliklere uymaya kararlı olduğunu ve uyumluluğu artırmak için önlemler aldığını iddia ettiler.

Eylül 2023: Ön Kararlar ve Tahkim

Dava süresince mahkeme, SEC’in Binance varlıklarını dondurup donduramayacağı ve Binance’in daha fazla belge sağlaması gerekip gerekmediği gibi konularda ön kararlar verdi. Her iki taraf da potansiyel uzlaşma seçeneklerini veya davanın belirli çözümlerini görüşmek üzere kısmi uzlaşma ve tahkim aşamalarına girdi.

2024: Devam Eden Vaka

2024 yılı itibariyle dava halen devam etmektedir. Davanın karmaşıklığına ve yasal prosedürlere bağlı olarak, daha fazla duruşma, kanıt sunumu ve olası uzlaşma veya yargı sürecinden geçebilir.

Sonuç

Binance’in müşteri fonlarını ABD Hazine tahvillerine yatırmasına izin veren dünkü mahkeme kararıyla ilgili olarak sosyal medyada görülen heyecanla ilgili olarak, bu heyecanı tam olarak anlamadığımı söylemeliyim. Belgede, yatırımın sanal para varlıklarıyla değil, müşteri fiat fonlarıyla sınırlı olduğu açıkça belirtiliyor.

Eğer söz konusu olan sadece itibari para birimi ve bunun sadece bir kısmı ise, o zaman bu önlem sadece dava süresi boyunca para çekme talepleri karşılanırken müşteri itibari paralarının güvenli ve etkin bir şekilde yönetilmesini sağlamak içindir. Aşırı yoruma gerek yoktur.