Czym jest Stablecoin? Najnowszy przewodnik Premier 2024?

Czym jest Stablecoin?

Kiedy myślimy o kryptowalutach, często nie kojarzymy ich ze stabilnością ze względu na ich potencjalnie duże wahania wartości. To sprawia, że korzystanie z nich w codziennym życiu jest trudne.

Dlatego potrzebujemy czegoś, co nie jest kontrolowane przez jeden organ i czego wartość nie zmienia się często.

Stablecoiny zostały stworzone, aby rozwiązać ten problem! Ich celem jest utrzymanie stałej wartości, aby inwestorzy mieli bezpieczne miejsce do przechowywania środków bez obawy o ogromne zmiany cen obserwowane w Bitcoinem i innymi kryptowalutami. Są one powiązane z aktywami świata rzeczywistego (zwykle dolarem amerykańskim lub złotem), aby utrzymać stabilność ich wartości.

Tether (USDT) to pierwszy i najcenniejszy stablecoin, którego kapitalizacja rynkowa wynosi 72,5 mld USD. Obecnie w użyciu jest ponad 200 stablecoinów, a łączny dzienny wolumen transakcji wynosi około 245 miliardów dolarów.

Historia Stablecoin

Idea stablecoinów narodziła się w 2014 roku dzięki wysiłkom dwóch wpływowych postaci blockchain, Charlesa Hoskinsona i Dana Larimera. Wprowadzili oni BitUSD na blockchain BitShares, oznaczając narodziny pierwszego stablecoina.

BitUSD wyróżniał się tym, że był wspierany przez tokeny BitShares (BTS) i dodatkowo zabezpieczony różnymi kryptowalutami przechowywanymi w inteligentnych kontraktach jako zabezpieczenie. To innowacyjne podejście miało na celu połączenie bezpieczeństwa i decentralizacji kryptowalut ze stabilnością cen pieniądza fiducjarnego.

Rozważmy stablecoiny jako cyfrową wersję znanej waluty. USDC (USD Coin) jest przykładem z prawdziwego życia! 1 USDC ma wartość zbliżoną do 1 dolara amerykańskiego. Tak więc posiadanie 10 USDC jest podobne do posiadania 10 cyfrowych dolarów, ale o stałej wartości.

Zasadniczo pojawienie się stablecoinów miało na celu rozwiązanie kwestii zmienności cen w świecie kryptowalut, odpowiadając na obawy związane z nieprzewidywalnymi wahaniami cen.

Dlaczego stablecoiny stają się coraz bardziej popularne?

Rosnącą popularność stablecoinów można przypisać kilku ważnym powodom:

• Ułatwienie transakcji transgranicznych: Stablecoiny umożliwiają użytkownikom przekazywanie pieniędzy znajomym lub rodzinie za granicą za pomocą tylko jednego portfela kryptowalutowego, eliminując złożoność wielu zagranicznych kont bankowych.
• Bezpośrednie przelewy peer-to-peer: Stablecoiny ułatwiają bezpośrednie przelewy cyfrowe peer-to-peer, eliminując potrzebę korzystania z instytucji pośredniczących. Obniża to opłaty, skraca czas transferu i zwiększa prywatność.
• Nieodzowna część zdecentralizowanych finansów (DeFi): Stablecoiny są fundamentalną częścią świata zdecentralizowanych finansów (DeFi), zapewniając wymaganą stabilność dla różnych aplikacji DeFi.
• Tether (USDT): Tether jest najczęściej wymienianym aktywem kryptowalutowym, używanym głównie do przekazów pieniężnych opartych na blockchainie.
• Bezproblemowa konwersja z fiatów na kryptowaluty: Stablecoiny stanowią wygodny pomost do konwersji tradycyjnych pieniędzy fiducjarnych na kryptowaluty.
• Łagodzenie ryzyka dla traderów: Traderzy często zwracają się do stablecoinów, aby chronić swoje zyski po zamknięciu pozycji, zmniejszając w ten sposób ryzyko zmienności rynku.

Stablecoiny są wyjątkowe w świecie kryptowalut, ponieważ w przeciwieństwie do innych aktywów cyfrowych o znacznych wahaniach cen, ich celem jest utrzymanie stabilnej wartości. Ale w jaki sposób osiągają tę stabilność? Przyjrzyjmy się trzem kluczowym metodom:

• Pegging: Stablecoiny są powiązane z wartością wybranego aktywa.
• Kolateralizacja: Niektóre stablecoiny są w pełni zabezpieczone, co oznacza, że posiadają rezerwy aktywów, z którymi są powiązane.
• Issuance and Redemption: Stablecoiny mogą być emitowane lub wybijane przez podmiot centralny lub za pośrednictwem zdecentralizowanych algorytmów.

Rodzaje stablecoinów

Typowe rodzaje stablecoinów obejmują:

• Stablecoiny wspierane przez fiat: Są one wspierane przez waluty fiducjarne, takie jak dolar amerykański, na przykład Tether, PAXOS Standard i USD Coin.
• Stablecoiny oparte na towarach: Są one powiązane z wartością określonych towarów, takich jak złoto, srebro lub inne metale szlachetne. PAX Gold, DigixDAO i Tether Gold są tego najlepszymi przykładami.
• Stablecoiny wspierane przez kryptowaluty: Są one wspierane przez kryptowaluty i posiadają protokoły chroniące ich wartość przed zmiennością. Najbardziej typowym przykładem jest token DAI, stablecoin wspierany przez Ether i powiązany z wartością dolara amerykańskiego.
• Algorytmiczne stablecoiny: Utrzymują cenę stablecoinów poprzez kontrolowanie podaży za pomocą algorytmów, podobnie jak banki centralne utrzymują stabilność waluty.

Idealny wybór bez ryzyka

W przeciwieństwie do niestabilnych kryptowalut, które mogą doświadczać drastycznych wahań cen, stablecoiny oferują większą stabilność i bezpieczeństwo. Są również bardziej przejrzyste, wygodne i opłacalne.

Stablecoiny były początkowo wykorzystywane przez traderów i inwestorów jako plan awaryjny w celu ochrony ich funduszy podczas krachów rynkowych, ponieważ pozwalają na bezpieczny i stabilny zdecentralizowany system bez wpływu na ekstremalne wahania.

Najlepsze stablecoiny w 2024 r.

1. USDT (Tether): USDT to stablecoin powiązany z dolarem amerykańskim, utrzymujący wartość 1:1. Jest faworyzowany przez traderów ze względu na swoją niezawodność.
2. USDC: Podobnie jak USDT, USDC jest powiązany z dolarem amerykańskim w stosunku 1:1. Jest to token ERC-20 zbudowany na blockchainie Ethereum.
3. DAI: DAI to zdecentralizowany stablecoin na blockchainie Ethereum, zarządzany przez protokół MakerDAO. Chociaż nie jest powiązany z żadnym konkretnym aktywem, utrzymuje stabilność poprzez mechanizmy algorytmiczne.
4. BUSD: BUSD to stablecoin emitowany przez Binance, powiązany 1:1 z dolarem amerykańskim. Działa zarówno w sieci Binance Chain, jak i Binance Smart Chain.

Podsumowanie

W miarę jak stablecoiny stają się coraz bardziej godne zaufania, mogą one zmienić sposób, w jaki sektor finansowy wykorzystuje aktywa cyfrowe, oferując doskonałą okazję do przekształcenia całego systemu płatności.

Stablecoiny to nie tylko kontrakty na usługi finansowe; mają one potencjał, aby całkowicie zmienić główny nurt przyjmowania aktywów cyfrowych w życiu codziennym. Kraje badają cyfrowe waluty banków centralnych w celu zwiększenia integracji finansowej i zmniejszenia kosztów transakcji. Jednak stablecoiny nie są pozbawione ryzyka, co skłania organy regulacyjne do poszukiwania sposobów na zapewnienie ich bezpieczeństwa.

Administracja Bidena planuje objąć emitentów stablecoinów regulacjami podobnymi do tych obowiązujących banki. Gdy stablecoiny zyskają zaufanie, mogą zmienić sposób, w jaki sektor finansowy wykorzystuje aktywa cyfrowe, zapewniając znaczącą szansę na transformację całego systemu płatności.

Referencje

Wikipedia.