Биткойн по-прежнему приносит миллионы?

Биткоин все еще способен сделать вас криптовалютным миллионером, но трудности здесь гораздо больше, чем в прошлом.

Согласно последнему отчету «Crypto Wealth Report» компании Henley & Partners, по состоянию на конец прошлого года в мире насчитывалось 40 500 биткоин-миллионеров (BTC). Это число значительно превосходит показатели любой другой криптовалюты, не имеющей близких конкурентов. Таким образом, мы знаем, что биткоин действительно имеет историю создания криптовалютных миллионеров.

Однако времена славы прошли, и ситуация значительно изменилась. Почти десять лет назад некоторые инвесторы в одночасье стали миллионерами, вложив деньги, когда цена биткоина была ниже 1000 долларов. Сегодня, когда цена биткойна колеблется в районе 63 000 долларов, стать миллионером гораздо сложнее. Так есть ли у биткойна возможность сделать вас миллионером?

Потенциал роста курса биткойна

Чтобы ответить на этот вопрос, мы, естественно, начнем с изучения различных прогнозов цен на биткойн с Уолл-стрит и найдем тот, который вы считаете достоверным. Очевидно, что чем выше прогноз цены, который вы используете, тем выше ваш потенциал стать миллионером в будущем.

В качестве примера можно привести Кэти Вуд из Ark Invest, которая предсказала цену биткоина в 1 миллион долларов. Она сделала этот прогноз в 2022 году, еще до появления спотового биткоин-фонда ETF или недавнего снижения курса биткоина вдвое. С тех пор она повысила прогноз будущей цены до 1,48 миллиона долларов, а затем до 3,8 миллиона долларов.

Чтобы прийти к первоначальному прогнозу цены в 1 миллион долларов, Вуд изучила восемь основных вариантов использования биткоина, а затем сделала несколько прогнозов темпов роста для каждого варианта использования. Например, она предсказала, что к 2030 году институциональные инвесторы в конечном итоге увеличат свою долю в биткоине до 6,5 %.

Если учесть, что Вуд сделал этот прогноз еще до выхода на биржу спотового биткоин-фонда ETF, то сейчас он кажется весьма прозорливым. Но учитывая, что в настоящее время доля биткоина в инвестиционных портфелях обычно составляет около 1 %, этот прогноз остается довольно агрессивным.

Принятие стратегии усреднения долларовой стоимости

Определив прогноз цены, в который вы верите, нужно подсчитать, сколько усилий вам потребуется, чтобы стать криптовалютным миллионером. Если у вас есть 63 000 долларов, которые вы можете инвестировать сегодня, это не потребует от вас практически никаких усилий. Вы просто инвестируете все свои средства в биткойн сейчас (вот это да!), а к 2030 году вы потенциально можете стать криптовалютным миллионером.

Однако этот метод нереален по двум причинам. Во-первых, он игнорирует концепцию диверсификации портфеля. Хотя сейчас у вас может быть 63 000 долларов для инвестирования, вы, возможно, захотите распределить эти деньги между различными диверсифицированными инвестициями. Не стоит складывать все яйца в одну корзину, верно?

Во-вторых, если вы не относитесь к 1% богачей, у вас, скорее всего, нет 63 000 долларов, чтобы инвестировать в криптовалюту прямо сейчас. Поэтому сначала вам нужно разработать стратегию, чтобы накопить эти 63 000 долларов «стартового фонда». И вам может понадобиться даже больше, потому что пока вы будете пытаться собрать этот начальный фонд, цена биткоина может вырасти.

Одним из способов решения этой проблемы является стратегия усреднения долларовых затрат (DCA). Проще говоря, вы обязуетесь инвестировать фиксированную сумму денег в биткойн регулярно каждый месяц, пока не достигнете своей цели в 63 000 долларов. Например, вы можете решить инвестировать 1 000 долларов ежемесячно в течение следующих пяти лет. К концу пятилетнего периода вы приблизитесь к своей цели в $63 000.

Есть ли у вас настрой стать миллионером?

Однако, к сожалению, чтобы стать биткойн-миллионером, требуется не только терпение и долгосрочное инвестиционное мышление. Это связано с тем, что биткойн — очень волатильный актив, колебания цен которого могут быть очень резкими. Да, у биткоина есть потенциал для значительного роста цен, но он также может испытать значительные разочаровывающие спады.

Кэти Вуд задокументировала как минимум четыре случая падения цены биткоина более чем на 77 % — так называемые «биткоин-ретрейсменты». К ним относится криптозима 2022 года, когда цена биткоина резко упала.

Итак, представьте себе такой гипотетический сценарий: в конце концов вы накапливаете биткоин на сумму 500 000 долларов, продвигаясь к статусу миллионера. Но что, если в следующем году вы столкнетесь с серьезным спадом и потеряете 77 % (или больше) своих инвестиций? Вы вернетесь к исходной точке, пытаясь собрать осколки своей разбитой мечты о биткойне.

При этом я считаю, что биткоин все еще обладает потенциалом для создания миллионеров. Но порог входа явно повысился с момента запуска биткойна в 2009 году. Тогда вы могли стать миллионером со скромными инвестициями в 1000 долларов или меньше. Но сейчас, учитывая рост цены биткоина, вам может понадобиться 63 000 долларов или больше, чтобы достичь этого мифического рубежа.