KuCoin und seine Gründer vom US-Justizministerium angeklagt

Am Dienstag, Ortszeit USA, haben das US-Justizministerium und die Commodity Futures Trading Commission (CFTC) Strafanzeige gegen die Kryptowährungsbörse KuCoin und seine beiden Gründer. Dieses Ereignis markiert eine weitere Regulierung des Kryptowährungsmarktes durch die US-Aufsichtsbehörden und ist Teil ihres fortgesetzten Plans zur Bekämpfung der Geldwäsche nach dem Fall gegen Binance.

Laut der vom US-Justizministerium am Dienstag veröffentlichten Anklageschrift umfassen die Anklagen gegen KuCoin, seine zugrunde liegende Einheit und seine beiden Gründer, Chun Gan und Ke Tang, den Betrieb eines nicht lizenzierten Geldübermittlungsgeschäfts und die Verletzung des Bank Secrecy Act. Darüber hinaus reichte die CFTC am selben Tag eine separate Klage ein, in der sie KuCoin den illegalen Betrieb einer Börse für Derivate auf digitale Vermögenswerte vorwirft.

Die beiden Abteilungen, die die Anklageschriften ausstellten, erklärten, dass die Börse keine angemessenen Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche unterhielt, keine „angemessenen Verfahren“ zur Überprüfung der Kundenidentitäten einführte, keine Berichte über verdächtige Aktivitäten einreichte und sich nicht bei der CFTC und FinCEN registrierte. Diese Handlungen machten KuCoin zu einem Instrument für die Wäsche großer Mengen krimineller Gelder in Höhe von mehr als 9 Milliarden Dollar.

Details zur Anklageschrift: Was wird KuCoin vorgeworfen?

Laut einer Pressemitteilung des US-Justizministeriums werden KuCoin und seine Gründer der Verschwörung zum Betrieb eines nicht lizenzierten Geldüberweisungsgeschäfts und der Verschwörung zur Verletzung des Bank Secrecy Act angeklagt. Ihnen wird vorgeworfen, absichtlich keine angemessenen Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) aufrechtzuerhalten, um zu verhindern, dass KuCoin zur Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verwendet wird, keine angemessenen Verfahren zur Überprüfung der Identität der Kunden aufrechtzuerhalten und keine Berichte über verdächtige Aktivitäten einzureichen. KuCoin wird außerdem vorgeworfen, ein nicht lizenziertes Geldüberweisungsgeschäft zu betreiben und im Wesentlichen gegen das Bankgeheimnisgesetz zu verstoßen.

Es ist wichtig anzumerken, dass die SEC nicht in diese Strafverfolgung einbezogen ist, so dass die Anklagen nicht den Bereich der SEC betreffen – den Verkauf von nicht registrierten Wertpapieren -, da wertpapierbezogene Angelegenheiten nicht in die Zuständigkeit der Anklagebehörden fallen.

In der Anklageschrift heißt es, dass KuCoin „absichtlich die U.S.-amerikanischen AML- und KYC-Vorschriften umging, indem es fälschlicherweise angab, keine U.S.-Kunden zu haben“, während KuCoin in Wirklichkeit eine große Anzahl von U.S.-Kunden hatte. Die Staatsanwaltschaft behauptet, KuCoin habe zugelassen, dass seine Plattform zur Geldwäsche von über 9 Milliarden Dollar genutzt wurde.

KuCoin warb über seine Spot-Handelsplattform und seine im Juli 2019 gestartete Futures-Handelsplattform um Geschäfte mit US-amerikanischen Kunden. Seit seiner Gründung im Jahr 2017 hat sich KuCoin zu einer der weltweit größten Handelsplattformen für Kryptowährungen entwickelt, mit über 30 Millionen Kunden und einem täglichen Kryptowährungshandelsvolumen von mehreren Milliarden Dollar. Die Website von KuCoin rühmt sich damit, dass sie zu den fünf größten öffentlichen Kryptowährungsbörsen der Welt gehört, wobei eine öffentliche Auflistung KuCoin als viertgrößte Kryptowährungsderivatebörse und fünftgrößte Kryptowährungs-Spotbörse einstuft.

In der Erklärung des Justizministeriums heißt es, dass die Gründer und das Unternehmen KuCoin ihre Verpflichtungen gemäß den US-Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäsche kannten, sich aber absichtlich dafür entschieden, diese Anforderungen zu ignorieren: KuCoin hat es versäumt, ein angemessenes Verfahren zur Feststellung der Kundenidentität (Know Your Customer, KYC) einzuführen. Tatsächlich verlangte KuCoin bis mindestens Juli 2023 von seinen Kunden keinerlei Identifikationsangaben. Erst im Juli 2023, nachdem KuCoin über die strafrechtlichen Ermittlungen des Bundes gegen seine Aktivitäten informiert wurde, führte KuCoin ein KYC-Verfahren für Neukunden ein. Dieses KYC-Verfahren galt jedoch nur für Neukunden und nicht für die Millionen von Bestandskunden von KuCoin, von denen eine beträchtliche Anzahl in den Vereinigten Staaten ansässig ist. KuCoin hat auch nie die erforderlichen Berichte über verdächtige Aktivitäten eingereicht, sich nie bei der CFTC als Terminkommissionshändler registriert und sich zumindest bis Ende 2023 nie bei FinCEN als Geldüberweisungsunternehmen registriert.

So stellte das Justizministerium fest, dass von August 2022 bis November 2023 etwa 197 KuCoin-Einzahlungsadressen indirekt oder direkt Kryptowährung im Wert von 3,2 Millionen US-Dollar von dem virtuellen Währungsmischer Tornado Cash erhalten haben, der auf der Sanktionsliste steht.

In der Mitteilung heißt es: „KuCoin hat aktiv versucht, die Anwesenheit von US-Kunden zu verbergen, um den Anschein zu erwecken, dass es von den AML- und KYC-Anforderungen in den USA ausgenommen ist. Obwohl KuCoin die Standortdaten seiner Kunden sammelte und verfolgte, hinderte es seine US-Kunden aktiv daran, sich bei der Eröffnung von KuCoin-Konten zu identifizieren. Darüber hinaus hat KuCoin mindestens einen Anleger im Jahr 2022 bezüglich des Standorts seiner Kunden angelogen und fälschlicherweise behauptet, es habe keine US-Kunden, während KuCoin in Wirklichkeit eine beträchtliche Anzahl von US-Kunden hatte. In der Tat vermarktete sich KuCoin in vielen Social-Media-Posts aktiv an US-Kunden als eine Börse, an der sie ohne KYC-Verfahren handeln konnten. So hieß es zum Beispiel in einer Nachricht von KuCoin auf Twitter im April 2022: ‚KYC unterstützt keine US-Benutzer, aber KYC auf KuCoin ist nicht obligatorisch. Normale Transaktionen können mit einem nicht verifizierten Konto durchgeführt werden.'“

Aufgrund des bewussten Versäumnisses von KuCoin, die erforderlichen AML- und KYC-Verfahren aufrechtzuerhalten, wurde KuCoin als Werkzeug zum Waschen großer Mengen an kriminellen Erträgen verwendet, einschließlich der Gewinne aus Darknet-Märkten, Malware, Ransomware und Betrugsplänen. Seit seiner Gründung im Jahr 2017 hat KuCoin über 5 Milliarden US-Dollar erhalten und über 4 Milliarden US-Dollar an verdächtigen und kriminellen Erträgen versandt. Viele KuCoin-Kunden nutzten die Handelsplattform speziell wegen der Anonymität, die sie bot. Mit anderen Worten: KuCoins No-KYC-Politik war ein wichtiger Teil seines Wachstums und Erfolgs.

Auf jede Anklage gegen die Gründer steht eine Höchststrafe von fünf Jahren Gefängnis.

US-Staatsanwalt Damian Williams erklärte: „Wie in der heutigen Anklageschrift behauptet, haben KuCoin und seine Gründer absichtlich die Tatsache verschwiegen, dass eine beträchtliche Anzahl von US-Nutzern auf der KuCoin-Plattform handelte. Tatsächlich soll KuCoin seinen riesigen US-Kundenstamm ausgenutzt haben, um eine der größten Kryptowährungsderivate- und Spotbörsen der Welt zu werden, mit täglichen Transaktionen im Wert von Milliarden von Dollar und jährlichen Transaktionen in Höhe von Billionen von Dollar. Finanzinstitute wie KuCoin, die die einzigartigen Möglichkeiten in den USA nutzen, müssen jedoch auch die US-Gesetze einhalten, um kriminelle und korrupte Finanzierungspläne zu erkennen und zu beseitigen. KuCoin hat dies angeblich absichtlich nicht getan. Wie angeklagt, haben die Angeklagten aufgrund des Versäumnisses, grundlegende Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche umzusetzen, zugelassen, dass KuCoin im Schatten des Finanzmarktes operierte und als Zufluchtsort für illegale Geldwäsche genutzt wurde, wobei KuCoin über 5 Milliarden US-Dollar erhielt und über 4 Milliarden US-Dollar an verdächtigen und kriminellen Geldern versandte. Kryptowährungsbörsen wie KuCoin können nicht beides haben. Die heutige Anklageerhebung sollte eine klare Botschaft an andere Kryptowährungsbörsen senden: Wenn Sie planen, US-Kunden zu bedienen, müssen Sie die US-Gesetze befolgen. So einfach ist das.“

Die Commodity Futures Trading Commission hat am Dienstag ebenfalls eine parallele Zivilklage gegen KuCoin eingereicht. Die CFTC fordert die Rückerstattung unrechtmäßig erzielter Gewinne, zivilrechtliche Geldstrafen, ein dauerhaftes Handels- und Registrierungsverbot sowie eine dauerhafte Unterlassungsverfügung gegen zukünftige Verstöße.

KuCoin hat geantwortet: „KuCoin funktioniert gut, und das Vermögen unserer Nutzer ist absolut sicher. Wir haben den entsprechenden Bericht zur Kenntnis genommen und untersuchen die Details durch unsere Anwälte. KuCoin respektiert die Gesetze und Vorschriften aller Länder und hält sich streng an die Compliance-Standards.“

KuCoin-CEO Johnny Lyu erklärte in einem Beitrag auf X: „Während wir uns um diese Angelegenheit kümmern, ist die Plattform nicht betroffen und funktioniert wie gewohnt. Ihre Vermögenswerte sind bei uns sicher. Mein Team und ich werden Sie zeitnah über die Fortschritte informieren.“

Dies ist das zweite Mal, dass KuCoin mit rechtlichen Konflikten zu kämpfen hat. Im März 2023 verklagte die New Yorker Generalstaatsanwältin Letitia James die Börse wegen Verletzung der staatlichen Gesetze zum Wertpapier- und Warenhandel.

Wie geht es weiter?

Eine einfache Analyse kann zeigen, dass das US-Justizministerium im Binance-Fall tatsächlich bedeutende Ergebnisse erzielt hat, und in der Folge werden Börsen, die tatsächlich US-Kunden haben, die nächsten Ziele von Klagen werden (seinerzeit lautete einer der Vorwürfe gegen Binance, dass US-Kunden angewiesen wurden, die US-KYC zu umgehen, um die liquidere Binance-Börse statt Binance.US zu nutzen), da einige Börsen nicht bei offiziellen US-Institutionen registriert sind, wie heute im Fall KuCoin erwähnt.

Ein mögliches Szenario ist, dass Klagen gezielt angestrebt werden, wobei eine weitere nach dem Abschluss eines Falles gegen eine bestimmte Börse folgt; wenn die meisten Börsen, die KuCoin ähneln, in einem kurzen Zeitraum gleichzeitig verklagt würden, könnte dies zu einer Situation führen, in der „man nicht behaupten kann, eine große Börse zu sein, wenn man keine Klage erhalten hat“, was bedeutet, dass die großen Börsen gemeinsam vorgehen oder sich anderen Möglichkeiten stellen könnten. Wenn jeder Fall einzeln behandelt wird und Strafmaßnahmen ergriffen werden, ist die Erfolgsquote am höchsten.

Insgesamt sendet diese strafrechtliche Anklage eine klare Botschaft an Kryptowährungsbörsen weltweit: Unternehmen, die in den Vereinigten Staaten tätig sind oder US-Kunden bedienen, müssen die US-Gesetze strikt einhalten. Da sich die Kryptowährungsbranche schnell entwickelt, verstärken die Regulierungsbehörden ihre Bemühungen, die Gesundheit und nachhaltige Entwicklung der Branche zu gewährleisten und Investoren vor illegalen Aktivitäten zu schützen. All diese Bemühungen sind auf ein gemeinsames Ziel ausgerichtet: die Schaffung eines sichereren und transparenteren Marktes für digitale Währungen.