KuCoin e seus fundadores são acusados pelo Departamento de Justiça dos EUA

Na terça-feira, horário local dos EUA, o Departamento de Justiça dos EUA e a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) apresentaram acusações criminais contra a bolsa de criptomoedas KuCoin e seus dois fundadores. Esse evento marca uma maior regulamentação do mercado de criptomoedas pelos órgãos reguladores dos EUA e faz parte de seu plano contínuo de combate à lavagem de dinheiro após o caso contra a Binance.

De acordo com a acusação divulgada pelo Departamento de Justiça dos EUA na terça-feira, as acusações contra a KuCoin, sua entidade subjacente e seus dois fundadores, Chun Gan e Ke Tang, incluem a operação de um negócio de transmissão de dinheiro não licenciado e a violação da Lei de Sigilo Bancário. Além disso, a CFTC apresentou uma queixa separada no mesmo dia, alegando que a KuCoin operava ilegalmente uma bolsa de derivativos de ativos digitais.

Os dois departamentos que emitiram as acusações afirmaram que a bolsa não conseguiu manter procedimentos adequados de combate à lavagem de dinheiro, não implementou “procedimentos razoáveis” para verificar as identidades dos clientes, não apresentou relatórios de atividades suspeitas e não se registrou na CFTC e na FinCEN. Essas ações tornaram a KuCoin uma ferramenta para a lavagem de grandes quantidades de fundos criminosos, envolvendo mais de US$ 9 bilhões.

Detalhes da acusação: Do que a KuCoin é acusada?

De acordo com um comunicado à imprensa do Departamento de Justiça dos EUA, a KuCoin e seus fundadores são acusados de conspiração para operar um negócio de transmissão de dinheiro não licenciado e conspiração para violar a Lei de Sigilo Bancário. Eles são acusados de não manter intencionalmente procedimentos adequados de combate à lavagem de dinheiro (AML) destinados a impedir que a KuCoin seja usada para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, de não manter procedimentos razoáveis para verificar as identidades dos clientes e de não apresentar relatórios de atividades suspeitas. A KuCoin também é acusada de operar um negócio de transmissão de dinheiro não licenciado e, essencialmente, de violar a Lei de Sigilo Bancário.

É importante observar que a SEC não está incluída nesse processo, portanto, as acusações não envolvem a área de preocupação da SEC – venda de títulos não registrados – uma vez que assuntos relacionados a títulos não estão sob a jurisdição das agências de acusação.

A acusação afirma que a KuCoin “evitou intencionalmente as regulamentações de AML e KYC dos EUA ao declarar falsamente que não tinha clientes nos EUA”, quando, na verdade, a KuCoin tinha um grande número de clientes nos EUA. As agências de acusação afirmam que a KuCoin permitiu que sua plataforma fosse usada para lavar mais de US$ 9 bilhões.

A KuCoin solicitou negócios de clientes dos EUA por meio de sua plataforma de negociação à vista e de sua plataforma de negociação de futuros lançada em julho de 2019. Desde sua criação em 2017, a KuCoin se tornou uma das maiores plataformas de negociação de criptomoedas do mundo, com mais de 30 milhões de clientes e bilhões de dólares em volume diário de negociação de criptomoedas. O site da KuCoin ostenta sua classificação entre as cinco principais listas públicas globais de trocas de criptomoedas, com uma lista pública classificando a KuCoin como a quarta maior troca de derivativos de criptomoedas e a quinta maior troca à vista de criptomoedas.

Na declaração divulgada pelo Departamento de Justiça, os fundadores e a entidade KuCoin sabiam de suas obrigações de acordo com as leis de combate à lavagem de dinheiro dos EUA, mas optaram intencionalmente por ignorar essas exigências: A KuCoin não implementou um procedimento adequado de Know Your Customer (KYC). De fato, até pelo menos julho de 2023, a KuCoin não exigiu que os clientes fornecessem nenhuma informação de identificação. Somente em julho de 2023, depois que a KuCoin foi notificada da investigação criminal federal sobre suas atividades, a KuCoin adotou um procedimento KYC para novos clientes. No entanto, esse processo KYC só se aplicava a novos clientes e não aos milhões de clientes existentes da KuCoin, incluindo um número significativo localizado nos Estados Unidos. A KuCoin também nunca apresentou nenhum relatório de atividade suspeita exigido, nunca se registrou na CFTC como comerciante de comissão de futuros e, pelo menos até o final de 2023, nunca se registrou no FinCEN como uma empresa de transmissão de dinheiro.

Por exemplo, o Departamento de Justiça declarou que, de agosto de 2022 a novembro de 2023, cerca de 197 endereços de depósito da KuCoin receberam, indireta ou diretamente, criptomoedas avaliadas em US$ 3,2 milhões da misturadora de moedas virtuais Tornado Cash, que foi colocada na lista de sanções.

O comunicado declarou: “De fato, a KuCoin tentou ativamente ocultar a presença de clientes dos EUA para parecer que estava isenta das exigências de AML e KYC dos EUA. Apesar de coletar e rastrear as informações de localização de seus clientes, a KuCoin impediu ativamente que seus clientes dos EUA se identificassem ao abrir contas na KuCoin. Além disso, a KuCoin mentiu para pelo menos um investidor em 2022 sobre a localização de seus clientes, alegando falsamente que não tinha clientes nos EUA, enquanto, na realidade, a KuCoin tinha um número significativo de clientes nos EUA. De fato, em muitas postagens nas mídias sociais, a KuCoin se promoveu ativamente para os clientes dos EUA como uma bolsa onde eles poderiam negociar sem passar pelo KYC. Por exemplo, uma mensagem da KuCoin no Twitter em abril de 2022 afirmava: ‘A KYC não oferece suporte a usuários dos EUA, no entanto, a KYC na KuCoin não é obrigatória. As transações normais podem ser feitas com uma conta não verificada'”.

Devido à falha deliberada da KuCoin em manter os procedimentos AML e KYC exigidos, a KuCoin foi usada como uma ferramenta para lavar grandes quantidades de produtos criminosos, incluindo lucros de mercados darknet, malware, ransomware e esquemas de fraude. Desde a sua criação em 2017, a KuCoin recebeu mais de US$ 5 bilhões e enviou mais de US$ 4 bilhões em receitas suspeitas e criminosas. Muitos clientes da KuCoin usaram especificamente sua plataforma de negociação pelo anonimato que ela oferecia. Em outras palavras, a política de não KYC da KuCoin foi uma parte fundamental de seu crescimento e sucesso.

Cada acusação contra os fundadores acarreta uma pena máxima de cinco anos de prisão.

O procurador dos EUA Damian Williams declarou: “Conforme alegado na acusação de hoje, a KuCoin e seus fundadores ocultaram deliberadamente o fato de que um número significativo de usuários dos EUA estava negociando na plataforma da KuCoin. Na verdade, a KuCoin supostamente alavancou sua vasta base de clientes nos EUA para se tornar um dos maiores derivativos de criptomoeda e bolsas à vista do mundo, com transações diárias no valor de bilhões de dólares e transações anuais que chegam a trilhões de dólares. No entanto, instituições financeiras como a KuCoin, que aproveitam as oportunidades exclusivas disponíveis nos EUA, também devem cumprir as leis dos EUA para ajudar a identificar e eliminar esquemas de financiamento criminosos e corruptos. A KuCoin supostamente optou por não fazer isso deliberadamente. Conforme a acusação, devido a uma falha na implementação de políticas básicas de combate à lavagem de dinheiro, os réus permitiram que a KuCoin operasse nas sombras do mercado financeiro e fosse usada como um paraíso para a lavagem de dinheiro ilegal, com a KuCoin recebendo mais de US$ 5 bilhões e enviando mais de US$ 4 bilhões em fundos suspeitos e criminosos. As bolsas de criptomoedas como a KuCoin não podem ter as duas coisas. A acusação de hoje deve enviar uma mensagem clara a outras bolsas de criptomoedas: Se você planeja atender clientes dos EUA, deve seguir as leis dos EUA. É simples assim.”

A Commodity Futures Trading Commission também entrou com uma ação civil paralela contra a KuCoin na terça-feira. A CFTC busca a restituição de ganhos ilícitos, penalidades monetárias civis, proibições permanentes de comércio e registro, e uma liminar permanente contra futuras violações.

KuCoin respondeu: “A KuCoin está operando bem e os ativos de nossos usuários estão absolutamente seguros. Percebemos o relatório relacionado e estamos investigando os detalhes por meio de nossos advogados. A KuCoin respeita as leis e regulamentações de todos os países e adere estritamente aos padrões de conformidade.”

O CEO da KuCoin, Johnny Lyu, declarou em um post no X: “Enquanto lidamos com esse assunto, a plataforma não foi afetada e está operando normalmente. Seus ativos estão seguros conosco. Minha equipe e eu os atualizaremos sobre o progresso em tempo hábil.”

Esta é a segunda vez que a KuCoin tem conflitos legais. Em março de 2023, a procuradora-geral de Nova York, Letitia James, processou a bolsa por violar as leis estaduais sobre títulos e comércio de commodities.

O que acontecerá em seguida?

Uma análise simples pode revelar que o Departamento de Justiça dos EUA realmente obteve resultados significativos com o caso Binance e, depois disso, as bolsas que realmente têm clientes dos EUA se tornarão os próximos alvos de ações judiciais (na época, uma das acusações contra a Binance era instruir os clientes dos EUA sobre como contornar o KYC dos EUA para usar a bolsa Binance, mais líquida, em vez da Binance.US), porque algumas bolsas não se registraram nas instituições oficiais dos EUA, como mencionado no caso KuCoin hoje.

Um cenário possível é que as ações judiciais serão direcionadas, com outra após a conclusão de um caso contra uma determinada bolsa; se a maioria das bolsas semelhantes à KuCoin fosse processada ao mesmo tempo em um curto período, isso poderia levar a uma situação em que “você não pode alegar ser uma grande bolsa se não tiver recebido uma ação judicial”, o que significa que as principais bolsas poderiam abordar coletivamente ou enfrentar outras possibilidades. O tratamento de cada caso, um a um, e a implementação de medidas punitivas podem garantir a maior taxa de sucesso.

De modo geral, essa acusação criminal envia uma mensagem clara às bolsas de criptomoedas em todo o mundo: as empresas que operam nos Estados Unidos ou que atendem a clientes dos EUA devem cumprir rigorosamente as leis dos EUA. À medida que o setor de criptomoedas evolui rapidamente, os órgãos reguladores estão intensificando seus esforços para garantir a saúde e o desenvolvimento sustentável do setor, protegendo os investidores de atividades ilegais. Todos esses esforços são direcionados a um objetivo comum: estabelecer um mercado de moeda digital mais seguro e transparente.