El martes, hora local de Estados Unidos, el Departamento de Justicia de Estados Unidos y la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC) presentaron cargos penales contra el exchange de criptodivisas KuCoin y sus dos fundadores. Este acontecimiento marca una mayor regulación del mercado de criptodivisas por parte de los organismos reguladores estadounidenses y forma parte de su plan continuo para combatir el blanqueo de dinero tras el caso contra Binance.
Según la acusación hecha pública por el Departamento de Justicia de EE.UU. el martes, los cargos contra KuCoin, su entidad subyacente y sus dos fundadores, Chun Gan y Ke Tang, incluyen operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia y violar la Ley de Secreto Bancario. Además, la CFTC presentó una denuncia separada el mismo día, alegando que KuCoin operaba ilegalmente una bolsa de derivados de activos digitales.
Los dos departamentos que emitieron las acusaciones declararon que el intercambio no mantuvo procedimientos adecuados contra el blanqueo de capitales, no aplicó «procedimientos razonables» para verificar las identidades de los clientes, no presentó informes de actividades sospechosas y no se registró en la CFTC y la FinCEN. Estas acciones convirtieron a KuCoin en una herramienta para blanquear grandes cantidades de fondos procedentes de actividades delictivas, por valor de más de 9.000 millones de dólares.
Detalles de la acusación: ¿De qué se acusa a KuCoin?
Según un comunicado de prensa del Departamento de Justicia de EE.UU., KuCoin y sus fundadores están acusados de conspiración para operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia y conspiración para violar la Ley de Secreto Bancario. Se les acusa de no mantener intencionadamente procedimientos adecuados contra el blanqueo de capitales destinados a impedir que KuCoin se utilice para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, de no mantener procedimientos razonables para verificar la identidad de los clientes y de no presentar informes sobre actividades sospechosas. También se acusa a KuCoin de operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia y de violar esencialmente la Ley de Secreto Bancario.
Es importante señalar que la SEC no está incluida en esta acusación, por lo que los cargos no afectan al ámbito de preocupación de la SEC -la venta de valores no registrados-, ya que los asuntos relacionados con valores no son competencia de los organismos encargados de la acusación.
En la acusación se afirma que KuCoin «eludió intencionadamente la normativa estadounidense en materia de prevención del blanqueo de capitales y control de las transacciones sospechosas al declarar falsamente que no tenía clientes estadounidenses», cuando en realidad KuCoin tenía un gran número de clientes estadounidenses. Los organismos acusadores afirman que KuCoin permitió que su plataforma se utilizara para blanquear más de 9.000 millones de dólares.
KuCoin solicitó negocios de clientes estadounidenses a través de su plataforma de negociación al contado y su plataforma de negociación de futuros lanzada en julio de 2019. Desde su creación en 2017, KuCoin se ha convertido en una de las mayores plataformas de negociación de criptodivisas del mundo, con más de 30 millones de clientes y miles de millones de dólares en volumen diario de negociación de criptodivisas. El sitio web de KuCoin presume de estar entre los cinco primeros listados públicos de bolsas de criptodivisas del mundo, con un listado público que sitúa a KuCoin como la cuarta mayor bolsa de derivados de criptodivisas y la quinta mayor bolsa de criptodivisas al contado.
En la declaración hecha pública por el Departamento de Justicia, los fundadores y la entidad KuCoin conocían sus obligaciones en virtud de la legislación estadounidense contra el blanqueo de capitales, pero optaron intencionadamente por ignorar estos requisitos: KuCoin no implementó un procedimiento adecuado de Conozca a su Cliente (KYC). De hecho, hasta al menos julio de 2023, KuCoin no exigió a los clientes que proporcionaran ninguna información de identificación. Solo en julio de 2023, después de que KuCoin fuera notificada de la investigación penal federal sobre sus actividades, KuCoin adoptó un procedimiento KYC para nuevos clientes. Sin embargo, este proceso KYC solo se aplicó a los nuevos clientes y no a los millones de clientes existentes de KuCoin, incluido un número significativo ubicado en los Estados Unidos. KuCoin tampoco presentó nunca ningún informe de actividad sospechosa requerido, nunca se registró en la CFTC como comerciante de comisiones de futuros y, al menos hasta finales de 2023, nunca se registró en FinCEN como negocio de transmisión de dinero.
Por ejemplo, el Departamento de Justicia declaró que desde agosto de 2022 hasta noviembre de 2023, alrededor de 197 direcciones de depósito de KuCoin recibieron indirecta o directamente criptomoneda valorada en 3,2 millones de dólares del mezclador de monedas virtuales Tornado Cash, que ha sido incluido en la lista de sanciones.
El comunicado afirmaba: «De hecho, KuCoin intentó activamente ocultar la presencia de clientes estadounidenses para aparentar que estaba exenta de los requisitos AML y KYC de Estados Unidos. A pesar de recopilar y rastrear la información de localización de sus clientes, KuCoin impidió activamente que sus clientes estadounidenses se identificaran al abrir cuentas KuCoin. Además, KuCoin mintió al menos a un inversor en 2022 sobre la ubicación de sus clientes, afirmando falsamente que no tenía clientes estadounidenses, cuando en realidad KuCoin tenía un número significativo de clientes estadounidenses. De hecho, en muchas publicaciones en las redes sociales, KuCoin se promocionaba activamente a sí misma entre los clientes estadounidenses como una bolsa en la que podían operar sin someterse al proceso KYC. Por ejemplo, un mensaje de KuCoin en Twitter en abril de 2022 afirmaba: ‘KYC no admite usuarios estadounidenses, sin embargo, KYC en KuCoin no es obligatorio. Las transacciones normales se pueden hacer con una cuenta no verificada'».
Debido a que KuCoin deliberadamente no mantuvo los procedimientos AML y KYC requeridos, KuCoin se utilizó como una herramienta para lavar grandes cantidades de ganancias criminales, incluidas las ganancias de los mercados de darknet, malware, ransomware y esquemas de fraude. Desde su creación en 2017, KuCoin recibió más de $ 5 mil millones y envió más de $ 4 mil millones en ganancias sospechosas y criminales. Muchos clientes de KuCoin utilizaron específicamente su plataforma de comercio por el anonimato que ofrecía. En otras palabras, la política de no KYC de KuCoin fue una parte clave de su crecimiento y éxito.
Cada cargo contra los fundadores conlleva una pena máxima de cinco años de prisión.
El fiscal federal Damian Williams declaró: «Como se alega en la acusación de hoy, KuCoin y sus fundadores ocultaron deliberadamente el hecho de que un número significativo de usuarios estadounidenses operaban en la plataforma KuCoin. De hecho, KuCoin supuestamente aprovechó su amplia base de clientes estadounidenses para convertirse en uno de los mayores intercambios de derivados de criptomoneda y al contado del mundo, con transacciones diarias por valor de miles de millones de dólares y transacciones anuales que alcanzan los billones de dólares. Sin embargo, las instituciones financieras como KuCoin que aprovechan las oportunidades únicas disponibles en los EE.UU. también deben cumplir con las leyes estadounidenses para ayudar a identificar y eliminar los esquemas de financiación criminales y corruptos. KuCoin presuntamente decidió no hacerlo deliberadamente. Según los cargos, debido a la falta de implementación de políticas básicas contra el lavado de dinero, los acusados permitieron que KuCoin operara en las sombras del mercado financiero y se utilizara como refugio para el lavado de dinero ilegal, con KuCoin recibiendo más de $ 5 mil millones y enviando más de $ 4 mil millones en fondos sospechosos y criminales. Las bolsas de criptodivisas como KuCoin no pueden tenerlo todo. La acusación de hoy debería enviar un mensaje claro a otras bolsas de criptodivisas: Si usted planea servir a los clientes de EE.UU., debe seguir las leyes de EE.UU.. Es así de simple».
La Commodity Futures Trading Commission también presentó el martes una demanda civil paralela contra KuCoin. La CFTC busca la devolución de las ganancias mal habidas, sanciones monetarias civiles, prohibiciones permanentes de negociación y registro, y una orden judicial permanente contra futuras violaciones.
KuCoin ha respondido: «KuCoin está operando bien, y los activos de nuestros usuarios están absolutamente seguros. Nos hemos dado cuenta del informe relacionado y estamos investigando los detalles a través de nuestros abogados. KuCoin respeta las leyes y regulaciones de todos los países y se adhiere estrictamente a las normas de cumplimiento.»
El consejero delegado de KuCoin, Johnny Lyu, declaró en un post en X: «Mientras nos ocupamos de este asunto, la plataforma no se ve afectada y funciona con normalidad. Sus activos están seguros con nosotros. Mi equipo y yo os pondremos al día sobre el progreso de manera oportuna.»
Esta es la segunda vez que KuCoin tiene conflictos legales. En marzo de 2023, la fiscal general de Nueva York, Letitia James, demandó a la bolsa por violar las leyes estatales sobre el comercio de valores y materias primas.
¿Qué pasará después?
Un simple análisis puede revelar que el Departamento de Justicia de EE.UU. ha obtenido resultados significativos del caso Binance, y tras esto, los intercambios que realmente tienen clientes estadounidenses se convertirán en los próximos objetivos de las demandas (en su momento, una de las acusaciones contra Binance fue instruir a los clientes estadounidenses sobre cómo eludir el KYC de EE.UU. para utilizar el intercambio más líquido Binance, en lugar de Binance.US), porque algunos intercambios no se han registrado en las instituciones oficiales de EE.UU., como se menciona en el caso KuCoin hoy.
Un posible escenario es que las demandas sean selectivas, y otra tras la conclusión de un caso contra un intercambio en particular; si la mayoría de los intercambios similares a KuCoin fueran demandados al mismo tiempo en un corto período de tiempo, podría llevar a una situación en la que «no puedes pretender ser un gran intercambio si no has recibido una demanda», lo que significa que los principales intercambios podrían abordar colectivamente o hacer frente a otras posibilidades. Tratar cada caso uno por uno y aplicar medidas punitivas puede garantizar el mayor índice de éxito.
En general, esta acusación penal envía un mensaje claro a los intercambios de criptodivisas de todo el mundo: las empresas que operan en Estados Unidos o que prestan servicios a clientes estadounidenses deben cumplir estrictamente las leyes estadounidenses. A medida que la industria de la criptomoneda evoluciona rápidamente, los reguladores intensifican sus esfuerzos para garantizar la salud y el desarrollo sostenible de la industria, protegiendo a los inversores de las actividades ilegales. Todos estos esfuerzos se dirigen hacia un objetivo común: establecer un mercado de divisas digitales más seguro y transparente.
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