KuCoin dan Pendirinya Dituntut Oleh Departemen Kehakiman AS

Pada hari Selasa, waktu AS, Departemen Kehakiman AS dan Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi (CFTC) mengajukan tuntutan pidana terhadap pertukaran mata uang kripto KuCoin dan dua pendirinya. Peristiwa ini menandai regulasi lebih lanjut dari pasar mata uang kripto oleh badan pengawas AS dan merupakan bagian dari rencana berkelanjutan mereka untuk memerangi pencucian uang setelah kasus yang menimpa Binance.

Menurut dakwaan yang dirilis oleh Departemen Kehakiman AS pada hari Selasa, dakwaan terhadap KuCoin, entitas yang mendasarinya, dan dua pendirinya, Chun Gan dan Ke Tang, termasuk menjalankan bisnis pengiriman uang tanpa izin dan melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank. Selain itu, CFTC mengajukan pengaduan terpisah pada hari yang sama, menuduh bahwa KuCoin secara ilegal mengoperasikan pertukaran derivatif aset digital.

Dua departemen yang mengeluarkan dakwaan menyatakan bahwa pertukaran tersebut gagal mempertahankan prosedur anti pencucian uang yang memadai, tidak menerapkan “prosedur yang wajar” untuk memverifikasi identitas pelanggan, gagal mengajukan laporan aktivitas yang mencurigakan, dan tidak mendaftar ke CFTC dan FinCEN. Tindakan-tindakan ini membuat KuCoin menjadi alat untuk mencuci dana kriminal dalam jumlah besar, yang melibatkan lebih dari $9 miliar.

Rincian Dakwaan: Apa yang dituduhkan kepada KuCoin?

Menurut siaran pers dari Departemen Kehakiman AS, KuCoin dan para pendirinya didakwa atas konspirasi untuk mengoperasikan bisnis pengiriman uang tanpa izin dan konspirasi untuk melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank. Mereka dituduh dengan sengaja gagal mempertahankan prosedur anti pencucian uang (AML) yang memadai yang dimaksudkan untuk mencegah KuCoin digunakan untuk pencucian uang dan pendanaan terorisme, tidak mempertahankan prosedur yang wajar untuk memverifikasi identitas pelanggan, dan gagal mengajukan laporan aktivitas mencurigakan. KuCoin juga dituduh mengoperasikan bisnis pengiriman uang tanpa izin dan pada dasarnya melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank.

Penting untuk dicatat bahwa SEC tidak termasuk dalam penuntutan ini, sehingga dakwaan tidak melibatkan bidang perhatian SEC – menjual sekuritas yang tidak terdaftar – karena hal-hal yang berhubungan dengan sekuritas tidak berada di bawah yurisdiksi lembaga penuntut.

Surat dakwaan menyatakan bahwa KuCoin “dengan sengaja menghindari peraturan AML dan KYC AS dengan menyatakan secara salah bahwa mereka tidak memiliki pelanggan di AS,” sementara pada kenyataannya, KuCoin memiliki banyak pelanggan di AS. Lembaga penuntut mengklaim bahwa KuCoin mengizinkan platformnya digunakan untuk pencucian uang senilai lebih dari $9 miliar.

KuCoin meminta bisnis dari pelanggan AS melalui platform perdagangan spot dan platform perdagangan berjangka yang diluncurkan pada Juli 2019. Sejak didirikan pada tahun 2017, KuCoin telah menjadi salah satu platform perdagangan mata uang kripto terbesar di dunia, dengan lebih dari 30 juta pelanggan dan miliaran dolar dalam volume perdagangan mata uang kripto harian. Situs web KuCoin membanggakan peringkatnya di antara lima besar dalam daftar publik bursa mata uang kripto global, dengan satu daftar publik yang menempatkan KuCoin sebagai bursa derivatif mata uang kripto terbesar keempat dan bursa spot mata uang kripto terbesar kelima.

Dalam pernyataan yang dikeluarkan oleh Departemen Kehakiman, para pendiri dan entitas KuCoin mengetahui kewajiban mereka di bawah undang-undang anti-pencucian uang AS, tetapi dengan sengaja memilih untuk mengabaikan persyaratan ini: KuCoin gagal menerapkan prosedur Know Your Customer (KYC) yang memadai. Faktanya, hingga setidaknya Juli 2023, KuCoin tidak meminta pelanggan untuk memberikan informasi identifikasi apa pun. Baru pada Juli 2023, setelah KuCoin diberitahu tentang investigasi kriminal federal terhadap aktivitasnya, KuCoin mengadopsi prosedur KYC untuk pelanggan baru. Namun, proses KYC ini hanya berlaku untuk pelanggan baru dan tidak berlaku untuk jutaan pelanggan KuCoin yang sudah ada, termasuk sejumlah besar pelanggan yang berlokasi di Amerika Serikat. KuCoin juga tidak pernah mengajukan laporan aktivitas mencurigakan yang diwajibkan, tidak pernah terdaftar di CFTC sebagai pedagang komisi berjangka, dan setidaknya hingga akhir tahun 2023, tidak pernah terdaftar di FinCEN sebagai bisnis pengiriman uang.

Sebagai contoh, Departemen Kehakiman menyatakan bahwa dari Agustus 2022 hingga November 2023, sekitar 197 alamat setoran KuCoin secara tidak langsung atau langsung menerima mata uang kripto senilai $ 3,2 juta dari pencampur mata uang virtual Tornado Cash, yang telah dimasukkan ke dalam daftar sanksi.

Rilis tersebut menyatakan, “Faktanya, KuCoin secara aktif berusaha menyembunyikan keberadaan pelanggan AS agar terlihat seolah-olah dibebaskan dari persyaratan AML dan KYC AS. Meskipun mengumpulkan dan melacak informasi lokasi pelanggannya, KuCoin secara aktif mencegah pelanggan AS untuk mengidentifikasi diri mereka sendiri saat membuka akun KuCoin. Selain itu, KuCoin berbohong kepada setidaknya satu investor pada tahun 2022 tentang lokasi pelanggannya, secara keliru mengklaim bahwa mereka tidak memiliki pelanggan di AS, sementara pada kenyataannya, KuCoin memiliki sejumlah besar pelanggan di AS. Faktanya, di banyak postingan media sosial, KuCoin secara aktif memasarkan dirinya kepada pelanggan AS sebagai bursa tempat mereka dapat berdagang tanpa menjalani KYC. Misalnya, sebuah pesan dari KuCoin di Twitter pada bulan April 2022 menyatakan: ‘KYC tidak mendukung pengguna AS, namun, KYC di KuCoin tidak wajib. Transaksi normal dapat dilakukan dengan akun yang tidak diverifikasi.”

Karena kegagalan KuCoin yang disengaja untuk mempertahankan prosedur AML dan KYC yang disyaratkan, KuCoin digunakan sebagai alat untuk mencuci sejumlah besar hasil kejahatan, termasuk keuntungan dari pasar darknet, malware, ransomware, dan skema penipuan. Sejak didirikan pada tahun 2017, KuCoin menerima lebih dari $5 miliar dan mengirimkan lebih dari $4 miliar dalam bentuk dana mencurigakan dan hasil kejahatan. Banyak pelanggan KuCoin yang secara khusus menggunakan platform perdagangannya untuk anonimitas yang ditawarkannya. Dengan kata lain, kebijakan tanpa KYC KuCoin adalah bagian penting dari pertumbuhan dan kesuksesannya.

Setiap tuduhan terhadap para pendiri membawa hukuman maksimal lima tahun penjara.

Jaksa AS Damian Williams menyatakan, “Seperti yang dituduhkan dalam dakwaan hari ini, KuCoin dan para pendirinya dengan sengaja menyembunyikan fakta bahwa sejumlah besar pengguna AS melakukan perdagangan di platform KuCoin. Faktanya, KuCoin diduga memanfaatkan basis pelanggan AS yang luas untuk menjadi salah satu bursa derivatif dan spot cryptocurrency terbesar di dunia, dengan transaksi harian senilai miliaran dolar dan transaksi tahunan mencapai triliunan dolar. Namun, lembaga keuangan seperti KuCoin yang memanfaatkan peluang unik yang tersedia di AS juga harus mematuhi hukum AS untuk membantu mengidentifikasi dan menghilangkan skema pembiayaan kriminal dan korupsi. KuCoin diduga memilih untuk tidak melakukannya dengan sengaja. Seperti yang dituduhkan, karena kegagalan untuk menerapkan kebijakan anti pencucian uang dasar, para terdakwa mengizinkan KuCoin untuk beroperasi di bawah bayang-bayang pasar keuangan dan digunakan sebagai tempat berlindung untuk pencucian uang ilegal, dengan KuCoin menerima lebih dari $ 5 miliar dan mengirim lebih dari $ 4 miliar dalam dana mencurigakan dan kriminal. Pertukaran mata uang kripto seperti KuCoin tidak bisa mendapatkan keduanya. Dakwaan hari ini seharusnya mengirimkan pesan yang jelas kepada bursa mata uang kripto lainnya: Jika Anda berencana untuk melayani pelanggan AS, Anda harus mengikuti hukum AS. Sesederhana itu.”

Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi juga mengajukan gugatan perdata paralel terhadap KuCoin pada hari Selasa. CFTC mencari pencabutan keuntungan yang diperoleh secara tidak sah, hukuman moneter perdata, larangan perdagangan dan pendaftaran permanen, dan perintah permanen terhadap pelanggaran di masa depan.

KuCoin telah menanggapi, “KuCoin beroperasi dengan baik, dan aset pengguna kami benar-benar aman. Kami telah memperhatikan laporan terkait dan sedang menyelidiki detailnya melalui pengacara kami. KuCoin menghormati hukum dan peraturan di semua negara dan secara ketat mematuhi standar kepatuhan.”

CEO KuCoin Johnny Lyu menyatakan dalam sebuah posting di X, “Sementara kami menangani masalah ini, platform tidak terpengaruh dan beroperasi seperti biasa. Aset Anda aman bersama kami. Saya dan tim saya akan memberi tahu Anda tentang perkembangannya secara tepat waktu.”

Ini adalah kedua kalinya KuCoin mengalami konflik hukum. Pada Maret 2023, Jaksa Agung New York Letitia James menggugat bursa tersebut karena melanggar undang-undang negara bagian tentang perdagangan sekuritas dan komoditas.

Apa yang Terjadi Selanjutnya?

Analisis sederhana dapat mengungkapkan bahwa Departemen Kehakiman AS memang telah mencapai hasil yang signifikan dari kasus Binance, dan setelah ini, bursa yang benar-benar memiliki pelanggan AS akan menjadi target tuntutan hukum berikutnya (pada saat itu, salah satu tuduhan terhadap Binance adalah menginstruksikan pelanggan AS tentang cara mem-bypass KYC AS untuk menggunakan bursa Binance yang lebih likuid, daripada Binance.US), karena beberapa bursa belum terdaftar di lembaga resmi AS, seperti yang disebutkan dalam kasus KuCoin hari ini.

Salah satu skenario yang mungkin terjadi adalah tuntutan hukum akan ditargetkan, dengan yang lain mengikuti kesimpulan kasus terhadap bursa tertentu; jika sebagian besar bursa yang mirip dengan KuCoin dituntut pada saat yang sama dalam waktu singkat, ini dapat menyebabkan situasi di mana “Anda tidak dapat mengklaim sebagai bursa besar jika Anda belum menerima tuntutan hukum,” yang berarti bursa besar mungkin secara kolektif menangani atau menghadapi kemungkinan lain. Menangani setiap kasus satu per satu dan menerapkan tindakan hukuman dapat memastikan tingkat keberhasilan tertinggi.

Secara keseluruhan, dakwaan kriminal ini mengirimkan pesan yang jelas kepada bursa mata uang kripto di seluruh dunia: perusahaan yang beroperasi di Amerika Serikat atau melayani pelanggan Amerika Serikat harus benar-benar mematuhi hukum Amerika Serikat. Seiring dengan berkembangnya industri mata uang kripto dengan cepat, para regulator mengintensifkan upaya mereka untuk memastikan kesehatan dan perkembangan industri yang berkelanjutan, melindungi investor dari aktivitas ilegal. Semua upaya ini diarahkan untuk mencapai tujuan yang sama: membangun pasar mata uang digital yang lebih aman dan transparan.