米国現地時間の火曜日、米司法省と商品先物取引委員会（CFTC）は、暗号通貨取引所KuCoinとその2人の創設者を刑事告発した。この出来事は、米国の規制機関による暗号通貨市場のさらなる規制を示すものであり、バイナンスに対する裁判に続き、マネーロンダリングと戦うための継続的な計画の一部である。
米国司法省が火曜日に発表した起訴状によると、KuCoinとその基礎となる事業体、そしてその2人の創設者であるChun GanとKe Tangに対する告発には、無許可の送金業務の運営と銀行秘密法違反が含まれている。さらにCFTCは同日、KuCoinがデジタル資産デリバティブ取引所を違法に運営していたとして、別の告発状を提出した。
起訴状を発行した2つの部門は、取引所が適切なマネーロンダリング防止手続きを維持せず、顧客の身元を確認する「合理的な手続き」を実施せず、疑わしい活動報告を提出せず、CFTCとFinCENに登録しなかったと述べた。これらの行為により、KuCoinは90億ドル以上の多額の犯罪資金を洗浄する手段となった。
起訴の詳細：KuCoinは何を告発されたのか？
米国司法省のプレスリリースによると、KuCoinとその創設者は、無認可の送金業務を運営するための共謀と銀行秘密法違反の共謀で起訴されている。彼らは、KuCoinがマネーロンダリングやテロ資金供与に使用されるのを防ぐことを目的とした適切なマネーロンダリング防止（AML）手続きを意図的に維持しなかったこと、顧客の身元を確認する合理的な手続きを維持しなかったこと、疑わしい活動報告を提出しなかったことで告発されている。KuCoinはまた、無認可の送金業務を運営し、実質的に銀行秘密法に違反したことでも告発されている。
この起訴にはSECは含まれておらず、証券関連は検察当局の管轄外であるため、容疑はSECの関心分野である無登録証券の販売には関係ないことに注意する必要がある。
起訴状によると、KuCoinは「米国の顧客はいないと偽って米国のAMLおよびKYC規制を意図的に回避した」とされているが、実際にはKuCoinには多数の米国顧客がいた。検察当局は、KuCoinはそのプラットフォームが90億ドル以上の資金洗浄に使用されることを許したと主張している。
KuCoinはスポット取引プラットフォームと2019年7月に開始した先物取引プラットフォームを通じて米国の顧客からビジネスを勧誘した。2017年の設立以来、KuCoinは世界最大級の暗号通貨取引プラットフォームとなり、3000万人以上の顧客を抱え、1日の暗号通貨取引量は数十億ドルに上る。KuCoinのウェブサイトは、世界の暗号通貨取引所公開リストでトップ5に入るランキングを誇っており、ある公開リストでは、KuCoinは第4位の暗号通貨デリバティブ取引所、第5位の暗号通貨スポット取引所となっている。
司法省が発表した声明の中で、創設者とKuCoinの事業体は、米国の反マネーロンダリング法の下での義務を知っていたが、これらの要件を意図的に無視することを選んだ：KuCoinは適切なKnow Your Customer (KYC)手続きを実施しなかった。実際、少なくとも2023年7月までは、KuCoinは顧客に本人確認情報の提供を要求していなかった。2023年7月、KuCoinがその活動に対する連邦犯罪捜査の通知を受けた後、KuCoinは新規顧客に対するKYC手続きを採用した。しかし、このKYC手続きは新規顧客にのみ適用され、米国にいる相当数を含むKuCoinの数百万人の既存顧客には適用されなかった。KuCoinはまた、必要とされる疑わしい活動報告書を提出することもなく、先物取引業者としてCFTCに登録することもなく、少なくとも2023年末まではFinCENに資金移動業として登録することもなかった。
例えば、司法省は、2022年8月から2023年11月にかけて、約197のKuCoin入金アドレスが、制裁リストに掲載されている仮想通貨ミキサーTornado Cashから間接的または直接的に320万ドル相当の暗号通貨を受け取ったと述べている。
KuCoinは、米国のAMLおよびKYC要件から免除されているかのように見せかけるため、米国の顧客の存在を積極的に隠そうとした。KuCoinは、顧客の位置情報を収集・追跡していたにもかかわらず、KuCoinの口座を開設する際に、米国の顧客が身元を明かすことを積極的に妨げていた。さらに、KuCoinは2022年に少なくとも一人の投資家に対し、顧客の所在地について嘘をつき、米国の顧客はいないと偽っていたが、実際にはかなりの数の米国の顧客がいた。実際、多くのソーシャルメディアへの投稿で、KuCoinはKYCを受けずに取引できる取引所として、米国の顧客に積極的に売り込んでいた。例えば、2022年4月にツイッターに投稿されたKuCoinのメッセージにはこう書かれている：KYCは米国ユーザーをサポートしていませんが、KuCoinでのKYCは必須ではありません。通常の取引は未認証のアカウントでも可能です』”
KuCoinが必要なAMLおよびKYC手続きを意図的に維持しなかったため、KuCoinはダークネット市場、マルウェア、ランサムウェア、詐欺スキームからの利益を含む、多額の犯罪収益の洗浄ツールとして使用された。2017年の設立以来、KuCoinは50億ドル以上を受け取り、40億ドル以上の疑わしい犯罪収益を送金した。KuCoinの顧客の多くは、特に匿名性を求めてその取引プラットフォームを利用していた。言い換えれば、KuCoinのKYCなしポリシーは、その成長と成功の重要な部分であった。
創設者たちに対する各罪状には、最高で5年の懲役刑が科される。
ダミアン・ウィリアムズ連邦検事は、「本日の起訴状で主張されているように、KuCoinとその創設者は、相当数の米国ユーザーがKuCoinプラットフォームで取引している事実を故意に隠蔽した。実際、KuCoinはその膨大な米国の顧客基盤を活用し、世界最大級の暗号通貨デリバティブおよびスポット取引所となり、1日の取引額は数十億ドル、年間取引額は数兆ドルに達したとされている。しかし、KuCoinのように、米国で利用可能なユニークな機会を活用する金融機関は、犯罪や腐敗した資金調達スキームを特定し排除するために、米国の法律も遵守しなければならない。KuCoinは、意図的にそうしないことを選択したと言われている。起訴されたように、基本的なマネーロンダリング防止方針を実施しなかったため、被告らはKuCoinが金融市場の影で運営され、違法なマネーロンダリングの隠れ家として利用されることを許し、KuCoinは50億ドル以上を受け取り、40億ドル以上の疑わしい犯罪資金を送金した。KuCoinのような暗号通貨取引所は、それを両立させることはできない。本日の起訴は、他の暗号通貨取引所に明確なメッセージを送るものである：米国の顧客にサービスを提供するつもりなら、米国の法律に従わなければならない。それは簡単なことだ。
商品先物取引委員会も火曜日、KuCoinに対して並行して民事訴訟を起こした。CFTCは不正に得た利益の払い戻し、民事上の金銭的罰則、恒久的な取引と登録の禁止、将来の違反に対する恒久的な差し止めを求めている。
KuCoinは、「KuCoinは順調に運営されており、ユーザーの資産は絶対に安全です。KuCoinは順調に運営されており、ユーザーの資産は絶対に安全です。KuCoinはすべての国の法律と規制を尊重し、コンプライアンス基準を厳守しています。”
KuCoinのジョニー・リュウ最高経営責任者（CEO）はXへの投稿で、「この問題を処理している間、プラットフォームは影響を受けず、通常通り稼動しています。あなたの資産は私たちの手元にあり安全です。私のチームと私は、タイムリーに進捗状況をお知らせします。”
KuCoinが法的衝突を起こしたのはこれが2度目である。2023年3月、ニューヨーク州司法長官レティシア・ジェームズは、証券および商品取引に関する州法に違反しているとして取引所を提訴した。
次に何が起こるのか？
単純に分析すれば、米司法省はBinanceのケースから実に大きな成果を得ており、これに続いて、実際に米国の顧客を持つ取引所が次の訴訟対象になることがわかる（当時、Binanceに対する告発のひとつは、Binance.USではなく、より流動性の高いBinance取引所を利用するために、米国の顧客に米国のKYCを回避する方法を指導したことだった）。今日のKuCoinのケースで言及されているように、米国の公的機関に登録していない取引所もあるからだ。
KuCoinと同じような取引所が短期間に一斉に提訴された場合、「提訴されなければ大取引所とは言えない」という状況になり、大手取引所が一斉に対応する可能性もある。一件一件対応し、懲罰的措置を講じることが、最も高い成功率を確保できる。
全体として、今回の刑事訴追は世界中の暗号通貨取引所に明確なメッセージを送っている。米国で事業を展開する企業や米国の顧客にサービスを提供する企業は、米国の法律を厳格に遵守しなければならない。暗号通貨業界の急速な発展に伴い、規制当局は業界の健全性と持続可能な発展を確保し、違法行為から投資家を守るための取り組みを強化している。こうした努力はすべて、より安全で透明性の高いデジタル通貨市場の確立という共通の目標に向けられている。
