Explorando as raízes do confronto da Nigéria com a Binance: O que está por vir?

Por que a Nigéria está reprimindo a Binance?

No final de fevereiro, o governo nigeriano declarou publicamente que acredita que US$ 26 bilhões foram transferidos ilegalmente para o exterior por meio da Binance em 2023. Essa estimativa foi feita pelo governador do banco central do país, que indicou que o país estava perdendo receita tributária de atividades de criptografia não registradas.

Dias depois, dois executivos da Binance – Tigran Gambaryan, responsável pela conformidade com crimes financeiros da bolsa, e Nadeem Anjarwalla, gerente da empresa para a região da África – foram convidados ao país para discutir a questão. As autoridades teriam pedido a eles que revelassem os nomes dos nigerianos que negociam em sua plataforma.

Em 26 de fevereiro, Gambaryan e Anjarwalla foram detidos, mas não foram acusados de nenhum crime. O tribunal aprovou um pedido da Comissão de Crimes Econômicos e Financeiros da Nigéria para deter os dois executivos por 14 dias, embora eles devessem comparecer ao tribunal em 4 de abril. A BBC informou que a detenção contínua de Gambaryan e Anjarwalla era “ilegal”.

Segundo informações, ao chegarem ao país, os dois foram interceptados por autoridades de segurança nacional por causa da operação ilegal da Binance na Nigéria. Uma semana antes, o país havia agido para bloquear o acesso a várias plataformas de criptomoedas para fortalecer os controles de câmbio e de capital sobre sua moeda local em colapso, o naira.

A Nigéria enfrenta uma escassez de dólares, com a taxa de câmbio do naira em relação ao dólar tendo caído cerca de 70% desde o ano passado. Olayemi Cardoso, o governador do Banco Central da Nigéria, nomeou diretamente Binance em uma coletiva de imprensa no final de fevereiro, quando anunciou um aumento recorde da taxa de juros para interromper a queda do Naira.

Se a Binance afetou a deterioração da situação econômica da Nigéria é, sem dúvida, controverso, mas pelo nível de detenção da gerência intermediária pelas autoridades do país, a Nigéria parece estar buscando uma linha dura contra a bolsa e encontrando um bode expiatório para seus problemas financeiros.

Neste momento, a Binance é, de certa forma, uma pária internacional. A maior bolsa do mundo concordou recentemente em pagar uma multa recorde de US$ 4,3 bilhões ao Departamento de Justiça dos EUA por seus crimes “horríveis”, incluindo a facilitação do financiamento do terrorismo e a pior coisa possível que alguém poderia fazer na Internet.

A bolsa foi expulsa de inúmeros países em todo o mundo, seu CEO fundador e porta-voz de longa data da Binance, Changpeng Zhao, foi obrigado a renunciar e pode ser condenado à prisão federal. Em outras palavras, é improvável que muitos tribunais internacionais ou estabelecimentos comerciais melhores se importem com a sobrevivência da bolsa (que se recusa a estabelecer uma sede em qualquer país específico, piorando a situação).

Portanto, é possível que a Nigéria veja a Binance como um alvo de extorsão, uma questão que nenhuma embaixada defenderia, e muitos tendem a acreditar que ela pode ter facilitado a transferência ilegal de fundos ou a evasão fiscal no país. Notavelmente, apesar da ação do governo nigeriano para bloquear o acesso a outras plataformas de criptomoedas, a Binance parece ser a única atacada.

No início de março, o conselheiro presidencial nigeriano Bayo Onanuga sugeriu que o país poderia impor uma multa de US$ 10 bilhões à Binance, embora mais tarde ele tenha declarado que seus comentários foram citados erroneamente e que nada estava “finalizado”. Na segunda-feira, o país finalmente começou a acusar a Binance de evasão fiscal.

Na segunda-feira, o Serviço Federal de Receita Federal da Nigéria anunciou que a Binance enfrentava quatro acusações, incluindo suposta falta de pagamento de imposto sobre valor agregado (IVA ou imposto sobre vendas) e imposto de renda corporativo, falta de apresentação de declarações de impostos e conspiração para ajudar os clientes na evasão fiscal por meio de sua plataforma.

Medidas tomadas pela Binance

A agência fiscal identificou Gambaryan e Anjarwalla (supostamente com jailbreak) como réus no processo apresentado no Tribunal Superior Federal em Abuja, a capital. Segundo informações, nas conversas iniciais, as autoridades nigerianas expressaram duas preocupações principais sobre a Binance: não era possível rastrear os fundos que circulavam pela bolsa e a bolsa pressionava o naira ao facilitar as negociações em seu mercado ponto a ponto.

Sob pressão do governo nigeriano, Binance suspendeu todo o suporte ao seu mercado P2P nigeriano no início de março. Aparentemente, esse serviço se tornou cada vez mais popular em 2021, depois que o ex-presidente Muhammadu Buharithe proibiu muitas das atividades de criptomoeda do país. Em julho de 2023, a Comissão de Títulos e Câmbio da Nigéria alertou contra a Binance, afirmando que “qualquer público investidor que negocie com a entidade” o fez sob o “alto risco” de perder seus fundos.

Entretanto, a Binance não é o único alvo da Nigéria. A Bloomberg informa que as autoridades “anticorrupção” têm prendido operadores de câmbio de rua e outros operadores de câmbio supostamente não licenciados. Isso, sem dúvida, fornece o pano de fundo para a solicitação da Nigéria de informações sobre os 100 principais usuários da Binance no país e o histórico de negociações da bolsa nos últimos seis meses.

A Binance declarou que havia cooperado com as instituições nigerianas antes e depois da prisão de Gambaryan e Anjarwalla, respondendo a 626 solicitações de informações das autoridades policiais nos últimos quatro anos. Uma equipe chegou a participar de um curso de treinamento de agências anticorrupção no ano passado.

A criptomoeda, sem dúvida, exacerbará as condições econômicas da Nigéria. Em países que enfrentam inflação e turbulência econômica, a adoção e o uso de Bitcoin e stablecoins estão acima da média porque as criptomoedas oferecem uma saída para a situação adversa. Esse pode ser o motivo pelo qual o Banco Central da Nigéria reverteu sua proibição de bancos se envolverem com criptomoedas em dezembro de 2023 e emitiu diretrizes regulatórias para provedores de serviços de ativos virtuais. Isso permitiria que as autoridades tivessem melhor controle e percepção do uso de criptomoedas.

No entanto, muitos economistas acreditam que o naira foi atingido por uma série de fatores. A flexibilização da política cambial do país pelo Presidente Bola Tinubu e a redução da taxa de câmbio atrelada ao Naira, para atrair investimentos estrangeiros e diversificar a economia dessa nação dependente do petróleo, acrescentaram um insulto a mais a uma economia já frágil. Infelizmente, os investimentos demoraram a chegar (na verdade, muitas empresas estrangeiras estão deixando o país), e o naira está em queda há meses.

É uma história triste. O presidente Tinubu, que assumiu o cargo em maio de 2023, prometeu apoiar as empresas locais, investir em infraestrutura e abordar a questão da invasão de jihadistas na navegação nigeriana. A criptomoeda também foi uma prioridade nacional, um sinal interessante para todo o setor de criptomoedas, legal ou não.