Raziskovanje korenin nigerijskega spopada z Binance: Kaj nas čaka?

Zakaj je Nigerija zatrla Binance?

Konec februarja je nigerijska vlada javno izjavila, da je prepričana, da je bilo leta 2023 prek družbe Binance v tujino nezakonito prenesenih 26 milijard dolarjev. To oceno je podal guverner centralne banke države, ki je navedel, da država izgublja davčne prihodke zaradi neregistriranih kripto dejavnosti.

Nekaj dni pozneje sta bila v državo povabljena dva vodilna delavca borze Binance – Tigran Gambaryan, ki je odgovoren za skladnost borze s finančnim kriminalom, in Nadeem Anjarwalla, vodja podjetja za afriško regijo, da bi razpravljala o tem vprašanju. Organi naj bi ju prosili, naj razkrijeta imena Nigerijcev, ki trgujejo na njuni platformi.

Gambaryan in Anjarwalla sta bila 26. februarja pridržana, vendar nista bila obtožena nobenega kaznivega dejanja. Sodišče je odobrilo zahtevo nigerijske komisije za gospodarski in finančni kriminal, da se vodilni osebi pridržita za 14 dni, čeprav naj bi se na sodišču pojavili 4. aprila, BBC pa je poročal, da je nadaljnje pridržanje Gambaryana in Anjarwalle “nezakonito”.

Po poročanju naj bi ju ob prihodu v državo prestregli nacionalni varnostni uradniki zaradi nezakonitega delovanja podjetja Binance v Nigeriji. Država je teden dni prej ukrepala tako, da je blokirala dostop do več platform za kriptovalute, da bi okrepila nadzor nad devizami in kapitalom zaradi propadajoče lokalne valute, naire.

Nigerija se sooča s pomanjkanjem dolarjev, saj je tečaj naire v primerjavi z dolarjem od lani padel za približno 70 %. Olayemi Cardoso, guverner nigerijske centralne banke, je neposredno imenoval Binance.

Vprašanje, ali je Binance vplival na poslabšanje gospodarskih razmer v Nigeriji, je nedvomno sporno, vendar se glede na raven pridržanja srednjega menedžmenta s strani državnih organov zdi, da Nigerija išče trdo linijo proti borzi in išče grešnega kozla za svoje finančne težave.

V tem trenutku je borza Binance nekakšen mednarodni izobčenec. Največja borza na svetu je nedavno pristala na plačilo rekordne kazni v višini 4,3 milijarde dolarjev ameriškemu pravosodnemu ministrstvu zaradi svojih “grozljivih” kaznivih dejanj, med drugim zaradi omogočanja financiranja terorizma in najhujše možne stvari, ki jo je mogoče storiti na internetu.

Borza je bila izgnana iz neštetih držav po vsem svetu, njenemu ustanovnemu izvršnemu direktorju in dolgoletnemu predstavniku Binance Changpengu Zhaoju je bilo naloženo, naj odstopi, in lahko bi ga doletela zvezna zaporna kazen. Z drugimi besedami, mnogim mednarodnim sodiščem ali boljšim poslovnim ustanovam verjetno ne bo mar za preživetje borze (ki noče ustanoviti sedeža v nobeni določeni državi, kar še poslabšuje razmere).

Zato si je mogoče predstavljati, da Nigerija vidi borzo Binance kot tarčo za izsiljevanje, česar ne bi branilo nobeno veleposlaništvo, in mnogi se nagibajo k mnenju, da je morda omogočila nezakonit prenos sredstev ali utajo davkov v državi. Opazno je, da je kljub ukrepom nigerijske vlade, ki je blokirala dostop do drugih platform za kriptovalute, Binance, kot kaže, edina napadena platforma.

V začetku marca je svetovalec nigerijskega predsednika Bayo Onanuga predlagal, da bi lahko država družbi Binance naložila 10 milijard dolarjev kazni, čeprav je pozneje izjavil, da so bili njegovi komentarji napačno citirani in da ni nič “dokončno urejeno”. V ponedeljek je država končno začela Binance obtoževati utaje davkov.

V ponedeljek je nigerijska zvezna služba za notranje prihodke objavila, da se je družba Binance soočila s štirimi obtožbami, vključno z domnevnim neplačevanjem davka na dodano vrednost (DDV ali prometni davek) in davka od dohodka pravnih oseb, nepredložitvijo davčnih napovedi in zaroto, da bi strankam prek svoje platforme pomagala pri izogibanju davkom.

Ukrepi, ki jih je sprejela družba Binance

Davčna agencija je Gambaryana in Anjarwallo (ki naj bi bil v zaporu) opredelila kot obtoženca v zadevi, vloženi na zveznem višjem sodišču v prestolnici Abuja. Nigerijski organi naj bi v začetnih pogovorih izrazili dva glavna pomisleka glede borze Binance: ni bilo mogoče slediti sredstvom, ki so se pretakala prek borze, in borza je z omogočanjem trgovanja na njenem trgu peer-to-peer pritiskala na nairo.

Pod pritiskom nigerijske vlade je Binance v začetku marca ustavila vso podporo za svoj nigerijski trg P2P. Ta storitev je leta 2021 očitno postala vse bolj priljubljena, potem ko je nekdanji predsednik Muhammadu Buharithe prepovedal številne dejavnosti s kriptovalutami v državi. Julija 2023 je nigerijska komisija za vrednostne papirje in borzo posvarila pred družbo Binance in navedla, da “vsaka vlagateljska javnost, ki posluje s tem subjektom”, to počne z “velikim tveganjem” izgube svojih sredstev.

Vendar pa Binance ni edina tarča Nigerije. Bloomberg poroča, da “protikorupcijski” uradniki aretirajo ulične trgovce z valutami in druge domnevno nelicencirane forex operaterje. To nedvomno predstavlja ozadje nigerijske zahteve po informacijah o 100 največjih uporabnikih borze Binance v državi in zgodovini trgovanja borze v zadnjih šestih mesecih.

Borza Binance je navedla, da je sodelovala z nigerijskimi institucijami pred aretacijo Gambaryana in Anjarwalle ter po njej, saj je v zadnjih štirih letih odgovorila na 626 zahtev za informacije organov pregona. Ekipa se je lani celo udeležila tečaja usposabljanja protikorupcijskih agencij.

Kriptovaluta bo nedvomno poslabšala gospodarske razmere v Nigeriji. V državah, ki se soočajo z inflacijo in gospodarskimi pretresi, sta sprejetje in uporaba bitcoinov in stablecoinov nadpovprečna, saj kriptovalute ponujajo izhod iz neugodnih razmer. Morda je to razlog, da je centralna banka Nigerije decembra 2023 preklicala prepoved bankam, ki so se ukvarjale s kriptovalutami, in izdala regulativne smernice za ponudnike storitev v zvezi z virtualnim premoženjem. To bi organom omogočilo boljši nadzor in vpogled v uporabo kriptovalut.

Vendar pa številni ekonomisti menijo, da je tečaj naire prizadelo več dejavnikov. Predsednik Bola Tinubu je s sprostitvijo devizne politike države in znižanjem vezanega tečaja naire, da bi privabil tuje naložbe in diverzificiral gospodarstvo te od nafte odvisne države, še dodatno prizadel že tako šibko gospodarstvo. Žal naložbe prihajajo počasi (številna tuja podjetja dejansko zapuščajo državo), tečaj naire pa že več mesecev upada.

Žalostna zgodba. Predsednik Tinubu, ki je prevzel položaj maja 2023, je obljubil podporo lokalnim podjetjem, naložbe v infrastrukturo in reševanje vprašanja vdora džihadistov v nigerijski ladijski promet. Nacionalna prednostna naloga je bila tudi kriptovaluta, kar je zanimiv signal za celotno industrijo kriptovalut, zakonito ali ne.