KuCoin și fondatorii săi au fost acuzați de Departamentul de Justiție al SUA

Marți, ora locală a SUA, Departamentul de Justiție al SUA și Commodity Futures Trading Commission (CFTC) au adus acuzații penale împotriva bursei de criptomonede KuCoin și pe cei doi fondatori ai săi. Acest eveniment marchează o reglementare suplimentară a pieței criptomonedelor de către organismele de reglementare din SUA și face parte din planul lor continuu de combatere a spălării de bani, după cazul împotriva Binance.

Potrivit actului de acuzare publicat marți de Departamentul de Justiție al SUA, acuzațiile aduse împotriva KuCoin, a entității care stă la baza acesteia și a celor doi fondatori, Chun Gan și Ke Tang, includ operarea unei afaceri de transmitere de bani fără licență și încălcarea Legii privind secretul bancar. În plus, CFTC a depus o plângere separată în aceeași zi, susținând că KuCoin a operat în mod ilegal o bursă de instrumente derivate pe active digitale.

Cele două departamente care au emis acuzațiile au declarat că bursa nu a reușit să mențină proceduri adecvate de combatere a spălării banilor, nu a implementat „proceduri rezonabile” pentru a verifica identitatea clienților, nu a depus rapoarte de activitate suspectă și nu s-a înregistrat la CFTC și FinCEN. Aceste acțiuni au făcut din KuCoin un instrument de spălare a unor sume mari de fonduri provenite din infracțiuni, care implică peste 9 miliarde de dolari.

Detalii privind punerea sub acuzare: De ce este acuzată KuCoin?

Potrivit unui comunicat de presă al Departamentului de Justiție al SUA, KuCoin și fondatorii săi sunt acuzați de conspirație pentru operarea unei afaceri de transmitere de bani fără licență și conspirație pentru încălcarea Legii privind secretul bancar. Aceștia sunt acuzați de faptul că nu au reușit în mod intenționat să mențină proceduri adecvate de combatere a spălării banilor (AML) menite să împiedice utilizarea KuCoin pentru spălarea banilor și finanțarea terorismului, că nu au menținut proceduri rezonabile de verificare a identității clienților și că nu au depus niciun raport de activitate suspectă. De asemenea, KuCoin este acuzată de faptul că a operat o activitate de transfer de bani fără licență și că a încălcat, în esență, Legea privind secretul bancar.

Este important de remarcat că SEC nu este inclusă în această urmărire penală, astfel încât acuzațiile nu implică domeniul de preocupare al SEC – vânzarea de valori mobiliare neînregistrate – deoarece chestiunile legate de valori mobiliare nu sunt de competența agențiilor de urmărire penală.

În rechizitoriu se afirmă că KuCoin „s-a sustras în mod intenționat reglementărilor AML și KYC din SUA prin faptul că a declarat în mod fals că nu are clienți din SUA”, în timp ce, de fapt, KuCoin avea un număr mare de clienți din SUA. Agențiile de urmărire penală susțin că KuCoin a permis ca platforma sa să fie folosită pentru spălarea a peste 9 miliarde de dolari.

KuCoin a solicitat afaceri de la clienți din SUA prin intermediul platformei sale de tranzacționare la vedere și a platformei sale de tranzacționare la termen lansate în iulie 2019. De la înființarea sa în 2017, KuCoin a devenit una dintre cele mai mari platforme de tranzacționare a criptomonedelor din lume, cu peste 30 de milioane de clienți și un volum zilnic de tranzacționare a criptomonedelor de miliarde de dolari. Site-ul web al KuCoin se laudă cu clasarea sa printre primii cinci în topul celor mai mari listări publice ale burselor de criptomonede la nivel mondial, una dintre listările publice clasând KuCoin ca fiind a patra cea mai mare bursă de derivate pe criptomonede și a cincea cea mai mare bursă de criptomonede la vedere.

În declarația publicată de Departamentul de Justiție, fondatorii și entitatea KuCoin își cunoșteau obligațiile care le revin în temeiul legilor americane privind combaterea spălării banilor, dar au ales în mod intenționat să ignore aceste cerințe: KuCoin nu a reușit să implementeze o procedură adecvată de cunoaștere a clientelei (KYC). De fapt, cel puțin până în iulie 2023, KuCoin nu a cerut clienților să furnizeze nicio informație de identificare. Abia în iulie 2023, după ce KuCoin a fost notificată cu privire la ancheta penală federală privind activitățile sale, KuCoin a adoptat o procedură KYC pentru clienții noi. Cu toate acestea, această procedură KYC s-a aplicat doar clienților noi, nu și milioanelor de clienți existenți ai KuCoin, inclusiv unui număr semnificativ de clienți aflați în Statele Unite. De asemenea, KuCoin nu a depus niciodată rapoartele de activitate suspectă necesare, nu s-a înregistrat niciodată la CFTC ca comerciant de comisioane futures și, cel puțin până la sfârșitul anului 2023, nu s-a înregistrat niciodată la FinCEN ca firmă de transmitere de bani.

De exemplu, Departamentul de Justiție a declarat că, din august 2022 până în noiembrie 2023, aproximativ 197 de adrese de depozit KuCoin au primit indirect sau direct criptomonede în valoare de 3,2 milioane de dolari de la mixerul de monedă virtuală Tornado Cash, care a fost plasat pe lista de sancțiuni.

Comunicatul a declarat: „De fapt, KuCoin a încercat în mod activ să ascundă prezența clienților din SUA pentru a părea că este scutit de cerințele AML și KYC din SUA. În ciuda colectării și urmăririi informațiilor privind locația clienților săi, KuCoin a împiedicat în mod activ clienții săi din SUA să se identifice atunci când au deschis conturi KuCoin. Mai mult, KuCoin a mințit cel puțin un investitor în 2022 cu privire la locația clienților săi, afirmând în mod fals că nu are clienți din SUA, în timp ce, în realitate, KuCoin avea un număr semnificativ de clienți din SUA. De fapt, în multe postări pe rețelele de socializare, KuCoin s-a promovat în mod activ în fața clienților din SUA ca fiind o bursă unde aceștia puteau tranzacționa fără a fi supuși la KYC. De exemplu, un mesaj al KuCoin de pe Twitter din aprilie 2022 a declarat: „KYC nu sprijină utilizatorii din SUA, cu toate acestea, KYC pe KuCoin nu este obligatoriu. Tranzacțiile normale pot fi efectuate cu un cont neverificat.”””.

Din cauza eșecului deliberat al KuCoin de a menține procedurile AML și KYC necesare, KuCoin a fost folosit ca instrument de spălare a unor sume mari de bani proveniți din activități infracționale, inclusiv profituri de pe piețele darknet, malware, ransomware și scheme de fraudă. De la înființarea sa în 2017, KuCoin a primit peste 5 miliarde de dolari și a trimis peste 4 miliarde de dolari în venituri suspecte și infracționale. Mulți clienți KuCoin au folosit în mod special platforma sa de tranzacționare pentru anonimatul pe care îl oferea. Cu alte cuvinte, politica KuCoin fără KYC a fost o parte esențială a creșterii și succesului său.

Fiecare acuzație împotriva fondatorilor este pasibilă de o pedeapsă maximă de cinci ani de închisoare.

Procurorul Damian Williams a declarat: „După cum se afirmă în rechizitoriul de astăzi, KuCoin și fondatorii săi au ascuns în mod deliberat faptul că un număr semnificativ de utilizatori din SUA tranzacționau pe platforma KuCoin. De fapt, se presupune că KuCoin a profitat de baza sa vastă de clienți din SUA pentru a deveni una dintre cele mai mari burse de schimburi la vedere și de instrumente derivate pe criptomonede din lume, cu tranzacții zilnice în valoare de miliarde de dolari și tranzacții anuale care ating trilioane de dolari. Cu toate acestea, instituțiile financiare precum KuCoin, care profită de oportunitățile unice disponibile în SUA, trebuie, de asemenea, să respecte legile americane pentru a ajuta la identificarea și eliminarea schemelor de finanțare criminale și corupte. KuCoin ar fi ales în mod deliberat să nu facă acest lucru. Conform acuzațiilor, din cauza neimplementării politicilor de bază împotriva spălării banilor, inculpații au permis ca KuCoin să opereze în umbra pieței financiare și să fie folosit ca un refugiu pentru spălarea ilegală de bani, KuCoin primind peste 5 miliarde de dolari și trimițând peste 4 miliarde de dolari în fonduri suspecte și infracționale. Bursele de criptomonede precum KuCoin nu pot avea ambele variante. Acuzația de astăzi ar trebui să trimită un mesaj clar altor burse de criptomonede: Dacă intenționați să serviți clienți din SUA, trebuie să respectați legile din SUA. Este atât de simplu.”

Commodity Futures Trading Commission a intentat, de asemenea, marți, un proces civil paralel împotriva KuCoin. CFTC solicită restituirea câștigurilor obținute în mod necuvenit, sancțiuni pecuniare civile, interdicții permanente de tranzacționare și de înregistrare, precum și un ordin judecătoresc permanent împotriva încălcărilor viitoare.

KuCoin a răspuns: „KuCoin funcționează bine, iar activele utilizatorilor noștri sunt absolut sigure. Am observat raportul conex și investigăm detaliile prin intermediul avocaților noștri. KuCoin respectă legile și reglementările din toate țările și aderă cu strictețe la standardele de conformitate.”

CEO-ul KuCoin, Johnny Lyu, a declarat într-o postare pe X: „În timp ce ne ocupăm de această problemă, platforma nu este afectată și funcționează ca de obicei. Activele dvs. sunt în siguranță cu noi. Echipa mea și cu mine vă vom informa în timp util cu privire la evoluția situației.”

Aceasta este a doua oară când KuCoin are conflicte juridice. În martie 2023, procurorul general al New York-ului, Letitia James, a dat în judecată bursa pentru încălcarea legilor statului privind tranzacționarea valorilor mobiliare și a mărfurilor.

Ce se întâmplă în continuare?

O simplă analiză poate dezvălui că Departamentul de Justiție al SUA a obținut într-adevăr rezultate semnificative în urma cazului Binance, iar în urma acestui fapt, bursele care au de fapt clienți americani vor deveni următoarele ținte ale proceselor (la vremea respectivă, una dintre acuzațiile aduse Binance a fost aceea că instruia clienții americani cu privire la modul în care să ocolească KYC din SUA pentru a folosi bursa Binance, mai lichidă, în loc de Binance.US), deoarece unele burse nu s-au înregistrat la instituțiile oficiale din SUA, așa cum se menționează în cazul KuCoin de astăzi.

Un scenariu posibil este acela că procesele vor fi țintite, un altul urmând să se încheie un caz împotriva unui anumit schimb; dacă majoritatea schimburilor similare cu KuCoin au fost date în judecată în același timp, într-o perioadă scurtă de timp, s-ar putea ajunge la o situație în care „nu poți pretinde că ești un schimb mare dacă nu ai primit un proces”, ceea ce înseamnă că schimburile majore s-ar putea adresa în mod colectiv sau s-ar putea confrunta cu alte posibilități. Tratarea fiecărui caz în parte și implementarea măsurilor punitive poate asigura cea mai mare rată de succes.

În general, această punere sub acuzare penală transmite un mesaj clar către bursele de criptomonede din întreaga lume: companiile care operează în Statele Unite sau care deservesc clienți din SUA trebuie să respecte cu strictețe legile din SUA. Pe măsură ce industria criptomonedelor evoluează rapid, autoritățile de reglementare își intensifică eforturile pentru a asigura sănătatea și dezvoltarea durabilă a industriei, protejând investitorii de activitățile ilegale. Toate aceste eforturi sunt îndreptate către un obiectiv comun: stabilirea unei piețe a monedelor digitale mai sigure și mai transparente.