KuCoin и его основатели обвиняются Министерством юстиции США

Во вторник по местному американскому времени Министерство юстиции США и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) выдвинули уголовные обвинения против криптовалютной биржи KuCoin и двух ее основателей. Это событие знаменует собой дальнейшее регулирование криптовалютного рынка со стороны американских регулирующих органов и является частью их дальнейшего плана по борьбе с отмыванием денег после дела против Binance.

Согласно обвинительному заключению, опубликованному Министерством юстиции США во вторник, обвинения против KuCoin, ее базовой компании и двух ее основателей, Чун Гана и Ке Тана, включают в себя ведение нелицензированного бизнеса по переводу денег и нарушение Закона о банковской тайне. Кроме того, в тот же день CFTC подала отдельную жалобу, утверждая, что KuCoin незаконно управляла биржей деривативов на цифровые активы.

Оба ведомства, вынесшие обвинительные заключения, заявили, что биржа не поддерживала адекватные процедуры по борьбе с отмыванием денег, не применяла «разумные процедуры» для проверки личности клиентов, не подавала отчеты о подозрительной деятельности и не регистрировалась в CFTC и FinCEN. Эти действия сделали KuCoin инструментом для отмывания крупных сумм преступных средств, превышающих 9 миллиардов долларов.

Подробности обвинительного заключения: В чем обвиняется KuCoin?

Согласно пресс-релизу Министерства юстиции США, компания KuCoin и ее основатели обвиняются в сговоре с целью ведения нелицензированного бизнеса по переводу денег и в сговоре с целью нарушения Закона о банковской тайне. Они обвиняются в том, что намеренно не поддерживали адекватные процедуры по борьбе с отмыванием денег (AML), призванные предотвратить использование KuCoin для отмывания денег и финансирования терроризма, не поддерживали разумные процедуры проверки личности клиентов и не подавали никаких отчетов о подозрительной деятельности. KuCoin также обвиняется в ведении нелицензированного бизнеса по переводу денег и, по сути, в нарушении Закона о банковской тайне.

Важно отметить, что SEC не участвует в этом преследовании, так что обвинения не касаются сферы деятельности SEC — продажи незарегистрированных ценных бумаг, поскольку вопросы, связанные с ценными бумагами, не входят в юрисдикцию преследующих агентств.

В обвинительном заключении говорится, что KuCoin «намеренно уклонялась от американских правил AML и KYC, ложно утверждая, что у нее нет американских клиентов», в то время как на самом деле у KuCoin было большое количество американских клиентов. Прокуратура утверждает, что KuCoin позволила использовать свою платформу для отмывания более 9 миллиардов долларов.

KuCoin привлекала американских клиентов через свою платформу для спот-торговли и платформу для торговли фьючерсами, запущенную в июле 2019 года. С момента своего основания в 2017 году KuCoin стала одной из крупнейших в мире криптовалютных торговых платформ, насчитывающей более 30 миллионов клиентов и миллиарды долларов ежедневного объема криптовалютных торгов. На сайте KuCoin можно найти информацию о том, что она входит в пятерку крупнейших мировых криптовалютных бирж, а в одном из публичных списков KuCoin занимает четвертое место среди криптовалютных деривативов и пятое место среди криптовалютных спот-бирж.

В заявлении, опубликованном Министерством юстиции, говорится, что основатели и компания KuCoin знали о своих обязательствах по американским законам о борьбе с отмыванием денег, но намеренно решили проигнорировать эти требования: KuCoin не внедрила адекватную процедуру «Знай своего клиента» (KYC). Фактически, по крайней мере до июля 2023 года KuCoin не требовала от клиентов предоставления какой-либо идентификационной информации. Только в июле 2023 года, после того как KuCoin была уведомлена о федеральном уголовном расследовании ее деятельности, KuCoin ввела процедуру KYC для новых клиентов. Однако эта процедура KYC распространялась только на новых клиентов, но не на миллионы существующих клиентов KuCoin, включая значительное число клиентов, находящихся в США. KuCoin также никогда не подавала никаких требуемых отчетов о подозрительной деятельности, не регистрировалась в CFTC как торговец фьючерсными комиссиями и, по крайней мере, до конца 2023 года не регистрировалась в FinCEN как предприятие по переводу денег.

Например, Министерство юстиции заявило, что с августа 2022 года по ноябрь 2023 года около 197 депозитных адресов KuCoin косвенно или напрямую получили криптовалюту на сумму $3,2 млн от виртуального валютного миксера Tornado Cash, который был внесен в санкционный список.

В релизе говорится: «На самом деле, KuCoin активно пыталась скрыть присутствие американских клиентов, чтобы создать видимость освобождения от американских требований AML и KYC. Несмотря на сбор и отслеживание информации о местонахождении своих клиентов, KuCoin активно препятствовала своим американским клиентам идентифицировать себя при открытии счетов KuCoin. Более того, KuCoin солгала по крайней мере одному инвестору в 2022 году о местонахождении своих клиентов, ложно заявив, что у нее нет клиентов из США, в то время как на самом деле у KuCoin было значительное количество американских клиентов. Более того, во многих сообщениях в социальных сетях KuCoin активно рекламировала себя американским клиентам как биржу, на которой они могут торговать без прохождения процедуры KYC. Например, сообщение KuCoin в Twitter в апреле 2022 года гласило: «KYC не поддерживает американских пользователей, однако KYC на KuCoin не является обязательным. Обычные транзакции можно совершать с непроверенной учетной записью.»

Из-за умышленной неспособности KuCoin поддерживать необходимые процедуры AML и KYC, KuCoin использовался в качестве инструмента для отмывания крупных сумм преступных доходов, включая прибыль от даркнет-рынков, вредоносного ПО, вымогательства и мошеннических схем. С момента своего создания в 2017 году KuCoin получил более 5 миллиардов долларов и отправил более 4 миллиардов долларов в виде подозрительных и преступных доходов. Многие клиенты KuCoin специально использовали ее торговую платформу для анонимности. Другими словами, политика отсутствия KYC в KuCoin была ключевой частью ее роста и успеха.

Каждое обвинение, предъявленное основателям, предусматривает максимальное наказание в виде пяти лет лишения свободы.

Прокурор США Дэмиан Уильямс заявил: «Как утверждается в сегодняшнем обвинительном заключении, компания KuCoin и ее основатели намеренно скрывали тот факт, что значительное число американских пользователей торговали на платформе KuCoin. На самом деле, KuCoin якобы использовала свою обширную клиентскую базу в США, чтобы стать одной из крупнейших в мире криптовалютных деривативов и спот-бирж, ежедневные операции которой исчисляются миллиардами долларов, а годовые — триллионами долларов. Однако финансовые учреждения, подобные KuCoin, использующие уникальные возможности, доступные в США, должны также соблюдать американские законы, помогающие выявлять и устранять криминальные и коррупционные схемы финансирования. KuCoin, как утверждается, решила не делать этого намеренно. Согласно обвинению, из-за несоблюдения базовой политики по борьбе с отмыванием денег ответчики позволили KuCoin работать в тени финансового рынка и использоваться в качестве убежища для незаконного отмывания денег, при этом KuCoin получила более 5 миллиардов долларов и отправила более 4 миллиардов долларов подозрительных и преступных средств. Криптовалютные биржи, подобные KuCoin, не могут иметь обе стороны. Сегодняшнее обвинительное заключение должно послужить четким сигналом для других криптовалютных бирж: Если вы планируете обслуживать американских клиентов, вы должны следовать американским законам. Все просто».

Во вторник Комиссия по торговле товарными фьючерсами также подала параллельный гражданский иск против KuCoin. CFTC требует возмещения незаконно полученной прибыли, гражданских денежных штрафов, постоянного запрета на торговлю и регистрацию, а также постоянного запрета на будущие нарушения.

KuCoin ответила: «KuCoin работает нормально, и активы наших пользователей находятся в полной безопасности. Мы заметили соответствующий отчет и расследуем детали с помощью наших юристов. KuCoin уважает законы и правила всех стран и строго придерживается стандартов соответствия».

Генеральный директор KuCoin Джонни Лю заявил в сообщении на сайте X: «Пока мы разбираемся с этим вопросом, платформа не затронута и работает в обычном режиме. Ваши активы в безопасности. Я и моя команда будем своевременно информировать вас о ходе работ».

Это уже второй раз, когда KuCoin сталкивается с юридическими конфликтами. В марте 2023 года генеральный прокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс подала на биржу в суд за нарушение законов штата о торговле ценными бумагами и товарами.

Что будет дальше?

Простой анализ может показать, что Министерство юстиции США действительно добилось значительных результатов в деле Binance, и вслед за ним биржи, у которых действительно есть американские клиенты, станут следующими объектами исков (в то время одним из обвинений против Binance было инструктирование американских клиентов о том, как обойти американский KYC, чтобы использовать более ликвидную биржу Binance, а не Binance.US), поскольку некоторые биржи не зарегистрировались в официальных учреждениях США, как это было отмечено в деле KuCoin сегодня.

Один из возможных сценариев заключается в том, что иски будут целенаправленными, а другой последует за завершением дела против конкретной биржи; если на большинство бирж, подобных KuCoin, будут поданы иски одновременно в течение короткого периода, это может привести к ситуации, когда «вы не можете утверждать, что являетесь крупной биржей, если вы не получили иск», то есть крупные биржи могут коллективно обратиться в суд или столкнуться с другими возможностями. Рассмотрение каждого случая по отдельности и применение карательных мер может обеспечить наибольший процент успеха.

В целом, данное уголовное обвинение является четким сигналом для криптовалютных бирж по всему миру: компании, работающие в США или обслуживающие американских клиентов, должны строго соблюдать американские законы. По мере стремительного развития криптовалютной индустрии регулирующие органы активизируют свои усилия, чтобы обеспечить здоровье и устойчивое развитие отрасли, защитить инвесторов от незаконной деятельности. Все эти усилия направлены на достижение общей цели: создание более безопасного и прозрачного рынка цифровых валют.