Pravosodno ministrstvo ZDA obtožilo KuCoin in njegove ustanovitelje

V torek po lokalnem ameriškem času sta ameriško ministrstvo za pravosodje in Komisija za trgovanje z blagovnimi terminskimi pogodbami (CFTC) vložila kazensko ovadbo proti borzi kriptovalut KuCoin in njena dva ustanovitelja. Ta dogodek pomeni nadaljnjo regulacijo trga kriptovalut s strani ameriških nadzornih organov in je del njihovega nadaljnjega načrta za boj proti pranju denarja po primeru proti Binance.

V skladu z obtožnico, ki jo je v torek objavilo ameriško ministrstvo za pravosodje, obtožnice proti KuCoinu, njegovemu osnovnemu subjektu in dvema ustanoviteljema, Chun Ganu in Ke Tangu, vključujejo vodenje nelicenciranega podjetja za prenos denarja in kršitev zakona o bančni tajnosti. Poleg tega je CFTC isti dan vložil ločeno pritožbo, v kateri trdi, da je KuCoin nezakonito upravljal borzo izvedenih finančnih instrumentov na digitalna sredstva.

Službi, ki sta izdali obtožnici, sta navedli, da borza ni vzdrževala ustreznih postopkov za preprečevanje pranja denarja, ni izvajala “razumnih postopkov” za preverjanje identitete strank, ni vlagala poročil o sumljivih dejavnostih ter se ni registrirala pri CFTC in FinCEN. Zaradi teh dejanj je borza KuCoin postala orodje za pranje velikih zneskov sredstev iz kaznivih dejanj, ki vključujejo več kot 9 milijard dolarjev.

Podrobnosti o obtožnici: česa je KuCoin obtožen?

V sporočilu za javnost ameriškega ministrstva za pravosodje je navedeno, da so KuCoin in njegovi ustanovitelji obtoženi zarote za vodenje nelicenciranega podjetja za prenos denarja in zarote za kršenje zakona o bančni tajnosti. Obtoženi so, da namerno niso vzdrževali ustreznih postopkov za preprečevanje pranja denarja (AML), s katerimi naj bi preprečili uporabo KuCoina za pranje denarja in financiranje terorizma, da niso vzdrževali ustreznih postopkov za preverjanje identitete strank in da niso vložili nobenih poročil o sumljivih dejavnostih. Družba KuCoin je obtožena tudi vodenja nelicenciranega podjetja za prenos denarja in bistvene kršitve zakona o tajnosti poslovanja bank (Bank Secrecy Act).

Pomembno je omeniti, da v to kazensko pregonovanje ni vključena komisija SEC, zato obtožbe ne vključujejo področja, ki ga komisija SEC obravnava – prodaje neregistriranih vrednostnih papirjev -, saj zadeve, povezane z vrednostnimi papirji, niso v pristojnosti tožilskih agencij.

V obtožnici je navedeno, da se je družba KuCoin “namerno izognila ameriškim predpisom o preprečevanju pranja denarja in ključnem odkrivanju in nadzoru, tako da je lažno trdila, da nima ameriških strank”, medtem ko je dejansko imela veliko število ameriških strank. Agencije za pregon trdijo, da je KuCoin omogočil, da se je njegova platforma uporabljala za pranje več kot 9 milijard dolarjev.

Družba KuCoin je pridobivala posle od ameriških strank prek svoje platforme za promptno trgovanje in platforme za trgovanje s terminskimi pogodbami, ki je začela delovati julija 2019. Od svoje ustanovitve leta 2017 je KuCoin postal ena največjih svetovnih platform za trgovanje s kriptovalutami z več kot 30 milijoni strank in več milijardami dolarjev dnevnega obsega trgovanja s kriptovalutami. Spletna stran KuCoin se ponaša z uvrstitvijo med prvih pet svetovnih borz kriptovalut, pri čemer je po eni od javnih objav KuCoin četrta največja borza izvedenih finančnih instrumentov na kriptovalute in peta največja promptna borza kriptovalut.

V izjavi, ki jo je objavilo Ministrstvo za pravosodje, so ustanovitelji in podjetje KuCoin vedeli za svoje obveznosti v skladu z ameriškimi zakoni o preprečevanju pranja denarja, vendar so se namerno odločili, da jih ne bodo upoštevali: KuCoin ni izvedel ustreznega postopka poznavanja svojih strank (KYC). Dejansko vsaj do julija 2023 KuCoin od strank ni zahteval, da predložijo kakršne koli identifikacijske podatke. Šele julija 2023, ko je bila družba KuCoin obveščena o zvezni kazenski preiskavi njenih dejavnosti, je sprejela postopek KYC za nove stranke. Vendar je ta postopek KYC veljal le za nove stranke in ne za milijone obstoječih strank družbe KuCoin, med katerimi jih je bilo precejšnje število v Združenih državah Amerike. Družba KuCoin tudi nikoli ni vložila zahtevanih poročil o sumljivih dejavnostih, nikoli se ni registrirala pri CFTC kot trgovec s terminskimi pogodbami in vsaj do konca leta 2023 pri FinCEN ni bila registrirana kot podjetje za prenos denarja.

Ministrstvo za pravosodje je na primer navedlo, da je od avgusta 2022 do novembra 2023 približno 197 naslovov za vplačilo KuCoin posredno ali neposredno prejelo kriptovaluto v vrednosti 3,2 milijona USD od mešalca virtualnih valut Tornado Cash, ki je bil uvrščen na seznam sankcij.

V sporočilu je navedeno: “Dejansko je KuCoin aktivno poskušal prikriti prisotnost ameriških strank, da bi se zdelo, da je izvzet iz ameriških zahtev za preprečevanje pranja denarja in KYC. Kljub zbiranju in sledenju podatkov o lokaciji svojih strank je KuCoin svojim ameriškim strankam aktivno preprečeval, da bi se pri odpiranju računov KuCoin identificirale. Poleg tega je KuCoin leta 2022 vsaj enemu vlagatelju lagal o lokaciji svojih strank in lažno trdil, da nima ameriških strank, medtem ko je v resnici imel precejšnje število ameriških strank. Dejansko se je KuCoin v številnih objavah na družbenih medijih strankam iz ZDA aktivno tržil kot borza, na kateri lahko trgujejo, ne da bi opravili postopek KYC. Na primer, sporočilo družbe KuCoin na Twitterju iz aprila 2022 je navajalo: KYC ne podpira uporabnikov iz ZDA, vendar KYC na borzi KuCoin ni obvezen. Običajne transakcije lahko opravite z nepreverjenim računom.””

Ker družba KuCoin namerno ni vzdrževala zahtevanih postopkov za preprečevanje pranja denarja in KYC, se je KuCoin uporabljal kot orodje za pranje velikih zneskov kriminalnih prihodkov, vključno z dobički s trgov darknet, zlonamerne programske opreme, izsiljevalske programske opreme in goljufivih shem. Od ustanovitve leta 2017 je KuCoin prejel več kot 5 milijard dolarjev in poslal več kot 4 milijarde dolarjev sumljivih in kriminalnih prihodkov. Številne stranke družbe KuCoin so njeno platformo za trgovanje uporabljale zlasti zaradi anonimnosti, ki jo je ponujala. Z drugimi besedami, KuCoinova politika brez KYC je bila ključni del njegove rasti in uspeha.

Za vsako obtožbo zoper ustanovitelje je zagrožena najvišja kazen pet let zapora.

Ameriški tožilec Damian Williams je izjavil: “Kot je navedeno v današnji obtožnici, so KuCoin in njegovi ustanovitelji namerno prikrili dejstvo, da je na platformi KuCoin trgovalo veliko število ameriških uporabnikov. Dejansko naj bi KuCoin izkoristil svojo obsežno bazo ameriških strank, da bi postal ena največjih svetovnih borz z izvedenimi finančnimi instrumenti na kriptovalute in promptnih borz, z dnevnimi transakcijami v vrednosti več milijard dolarjev in letnimi transakcijami v vrednosti več bilijonov dolarjev. Vendar morajo finančne institucije, kot je KuCoin, ki izkoriščajo edinstvene priložnosti, ki so na voljo v ZDA, spoštovati tudi ameriške zakone, ki pomagajo pri odkrivanju in odpravljanju kriminalnih in korupcijskih shem financiranja. Družba KuCoin naj tega ne bi storila namenoma. Obtoženi so zaradi neizvajanja osnovnih politik proti pranju denarja omogočili, da je KuCoin deloval v senci finančnega trga in se uporabljal kot zatočišče za nezakonito pranje denarja, pri čemer je KuCoin prejel več kot 5 milijard dolarjev in poslal več kot 4 milijarde dolarjev sumljivih in kaznivih sredstev. Borze kriptovalut, kot je KuCoin, ne morejo imeti obojega. Današnja obtožnica bi morala biti jasno sporočilo drugim borzam kriptovalut: Če nameravate služiti ameriškim strankam, morate upoštevati ameriške zakone. Tako preprosto je.”

Komisija za trgovanje z blagovnimi terminskimi pogodbami je v torek vzporedno vložila tudi civilno tožbo proti KuCoinu. CFTC zahteva odkup neupravičeno pridobljenih dobičkov, civilne denarne kazni, trajne prepovedi trgovanja in registracije ter trajno prepoved prihodnjih kršitev.

KuCoin je odgovoril: “KuCoin dobro deluje in sredstva naših uporabnikov so popolnoma varna. Opazili smo s tem povezano poročilo in prek naših odvetnikov preiskujemo podrobnosti. KuCoin spoštuje zakone in predpise vseh držav in se strogo drži standardov skladnosti.”

Johnny Lyu, izvršni direktor družbe KuCoin, je v objavi na portalu X zapisal: “Medtem ko se ukvarjamo s to zadevo, platforma ni prizadeta in deluje kot običajno. Vaša sredstva so pri nas na varnem. Moja ekipa in jaz vas bomo pravočasno obveščali o napredku.”

To je že drugič, ko se je KuCoin znašel v pravnih konfliktih. Marca 2023 je newyorška generalna državna tožilka Letitia James tožila borzo zaradi kršitve državnih zakonov o trgovanju z vrednostnimi papirji in blagom.

Kaj se bo zgodilo naprej?

S preprosto analizo lahko ugotovimo, da je ameriško ministrstvo za pravosodje dejansko doseglo pomembne rezultate v primeru Binance, po tem pa bodo naslednje tarče tožb postale borze, ki dejansko imajo ameriške stranke (takrat je bila ena od obtožb zoper Binance navodilo ameriškim strankam, kako zaobiti ameriški sistem KYC in uporabljati likvidnejšo borzo Binance namesto Binance.US), saj nekatere borze niso registrirane pri ameriških uradnih institucijah, kot je bilo danes navedeno v primeru KuCoin.

Eden od možnih scenarijev je, da bodo tožbe ciljno usmerjene, druga pa bo sledila zaključku postopka proti določeni borzi; če bi bila večina borz, podobnih borzi KuCoin, v kratkem obdobju tožena hkrati, bi to lahko privedlo do situacije, v kateri “ne moreš trditi, da si velika borza, če nisi prejel tožbe”, kar pomeni, da bi se večje borze lahko kolektivno lotile drugih možnosti ali se z njimi soočile. Obravnava vsakega primera posebej in izvajanje kazenskih ukrepov lahko zagotovita najvišjo stopnjo uspešnosti.

Na splošno je ta kazenska ovadba jasno sporočilo borzam kriptovalut po vsem svetu: podjetja, ki delujejo v ZDA ali služijo ameriškim strankam, morajo dosledno spoštovati ameriške zakone. Ker se industrija kriptovalut hitro razvija, regulatorji stopnjujejo svoja prizadevanja za zagotavljanje zdravja in trajnostnega razvoja te industrije ter zaščito vlagateljev pred nezakonitimi dejavnostmi. Vsa ta prizadevanja so usmerjena k skupnemu cilju: vzpostavitvi varnejšega in preglednejšega trga digitalnih valut.