KuCoin ve Kurucuları ABD Adalet Bakanlığı Tarafından Suçlandı

Salı günü, ABD yerel saatiyle, ABD Adalet Bakanlığı ve Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu (CFTC), kripto para borsası KuCoin ve iki kurucusu. Bu olay, ABD düzenleyici kurumları tarafından kripto para piyasasının daha fazla düzenlenmesine işaret ediyor ve Binance’e karşı açılan davanın ardından kara para aklamayla mücadele planlarının bir parçası.

ABD Adalet Bakanlığı tarafından Salı günü yayınlanan iddianameye göre, KuCoin’e, temel kuruluşuna ve iki kurucusu Chun Gan ve Ke Tang’a yönelik suçlamalar arasında lisanssız bir para aktarma işi yürütmek ve Banka Gizlilik Yasasını ihlal etmek yer alıyor. Ayrıca, CFTC aynı gün ayrı bir şikayette bulunarak KuCoin’in yasadışı bir şekilde dijital varlık türevleri borsası işlettiğini iddia etti.

İddianameleri düzenleyen iki departman, borsanın yeterli kara para aklama karşıtı prosedürleri sürdürmediğini, müşteri kimliklerini doğrulamak için “makul prosedürler” uygulamadığını, şüpheli faaliyet raporları sunmadığını ve CFTC ve FinCEN’e kaydolmadığını belirtti. Bu eylemler KuCoin’i 9 milyar dolardan fazla bir meblağı içeren büyük miktarlardaki suç fonlarının aklanması için bir araç haline getirmiştir.

İddianame Detayları: KuCoin Neyle Suçlanıyor?

ABD Adalet Bakanlığı tarafından yapılan basın açıklamasına göre, KuCoin ve kurucuları, lisanssız bir para aktarma işi yürütmek için komplo kurmak ve Banka Gizlilik Yasasını ihlal etmek için komplo kurmakla suçlanıyor. KuCoin’in kara para aklama ve terörizmin finansmanı için kullanılmasını önlemeye yönelik yeterli kara para aklama karşıtı (AML) prosedürleri kasıtlı olarak sürdürmemekle, müşteri kimliklerini doğrulamak için makul prosedürleri sürdürmemekle ve herhangi bir şüpheli faaliyet raporu sunmamakla suçlanıyorlar. KuCoin ayrıca lisanssız bir para aktarma işi yürütmek ve esasen Banka Gizlilik Yasasını ihlal etmekle suçlanıyor.

SEC’in bu kovuşturmaya dahil edilmediğini belirtmek önemlidir, bu nedenle suçlamalar SEC’in ilgi alanına girmemektedir – kayıtsız menkul kıymet satışı – çünkü menkul kıymetlerle ilgili konular kovuşturma kurumlarının yetkisi altında değildir.

İddianamede KuCoin’in “ABD’li müşterisi olmadığını yanlış bir şekilde beyan ederek ABD AML ve KYC düzenlemelerinden kasıtlı olarak kaçtığı”, ancak aslında KuCoin’in çok sayıda ABD’li müşterisi olduğu belirtiliyor. Savcılık kurumları, KuCoin’in platformunun 9 milyar doların üzerinde aklama için kullanılmasına izin verdiğini iddia ediyor.

KuCoin, spot ticaret platformu ve Temmuz 2019’da başlatılan vadeli işlem ticaret platformu aracılığıyla ABD’li müşterilerden iş talep etti. KuCoin, 2017’deki kuruluşundan bu yana 30 milyondan fazla müşterisi ve günlük milyarlarca dolarlık kripto para birimi işlem hacmiyle dünyanın en büyük kripto para birimi ticaret platformlarından biri haline geldi. KuCoin’in web sitesi, küresel kripto para borsası halka açık listelerinde ilk beş arasında yer almasıyla övünüyor ve bir halka açık liste KuCoin’i dördüncü en büyük kripto para türev borsası ve beşinci en büyük kripto para spot borsası olarak sıralıyor.

Adalet Bakanlığı tarafından yapılan açıklamada, kurucuların ve KuCoin kuruluşunun ABD kara para aklamayı önleme yasaları kapsamındaki yükümlülüklerini bildikleri ancak kasıtlı olarak bu gereklilikleri göz ardı etmeyi seçtikleri belirtildi: KuCoin yeterli bir Müşterini Tanı (KYC) prosedürü uygulamamıştır. Aslında, en azından Temmuz 2023’e kadar, KuCoin müşterilerin herhangi bir kimlik bilgisi vermesini gerektirmedi. KuCoin ancak Temmuz 2023’te, faaliyetlerine ilişkin federal ceza soruşturmasının KuCoin’e bildirilmesinden sonra, yeni müşteriler için bir KYC prosedürü benimsedi. Ancak, bu KYC süreci yalnızca yeni müşterilere uygulandı ve ABD’de bulunan önemli bir sayı da dahil olmak üzere KuCoin’in milyonlarca mevcut müşterisine uygulanmadı. KuCoin ayrıca hiçbir zaman gerekli şüpheli faaliyet raporlarını sunmamış, CFTC’ye vadeli işlem komisyonu tüccarı olarak kaydolmamış ve en azından 2023’ün sonuna kadar FinCEN’e para ileten bir işletme olarak kaydolmamıştır.

Örneğin Adalet Bakanlığı, Ağustos 2022’den Kasım 2023’e kadar yaklaşık 197 KuCoin para yatırma adresinin, yaptırım listesine alınan sanal para birimi karıştırıcısı Tornado Cash’ten dolaylı veya doğrudan 3,2 milyon dolar değerinde kripto para aldığını belirtti.

Açıklamada şu ifadelere yer verildi: “Aslında KuCoin, ABD’deki AML ve KYC gerekliliklerinden muafmış gibi görünmek için ABD’li müşterilerin varlığını aktif olarak gizlemeye çalıştı. Müşterilerinin konum bilgilerini toplamasına ve izlemesine rağmen KuCoin, ABD’li müşterilerinin KuCoin hesaplarını açarken kendilerini tanıtmalarını aktif olarak engelledi. Dahası, KuCoin 2022 yılında en az bir yatırımcıya müşterilerinin konumu hakkında yalan söylemiş, ABD’li müşterisi olmadığını iddia etmiştir, oysa gerçekte KuCoin’in önemli sayıda ABD’li müşterisi vardır. Aslında, birçok sosyal medya paylaşımında KuCoin kendisini ABD’li müşterilere KYC’den geçmeden işlem yapabilecekleri bir borsa olarak aktif bir şekilde pazarladı. Örneğin, Nisan 2022’de Twitter’da KuCoin’den gelen bir mesajda şöyle deniyordu: “KYC ABD’li kullanıcıları desteklemiyor, ancak KuCoin’de KYC zorunlu değil. Doğrulanmamış bir hesapla normal işlemler yapılabilir.”

KuCoin’in gerekli AML ve KYC prosedürlerini kasıtlı olarak yerine getirmemesi nedeniyle KuCoin, darknet pazarlarından, kötü amaçlı yazılımlardan, fidye yazılımlarından ve dolandırıcılık planlarından elde edilen karlar da dahil olmak üzere büyük miktarlarda suç gelirini aklamak için bir araç olarak kullanıldı. KuCoin, 2017’deki kuruluşundan bu yana 5 milyar doların üzerinde para aldı ve 4 milyar doların üzerinde şüpheli ve suç geliri gönderdi. Birçok KuCoin müşterisi, sunduğu anonimlik için özellikle ticaret platformunu kullandı. Başka bir deyişle, KuCoin’in KYC politikası olmaması, büyümesinin ve başarısının önemli bir parçasıydı.

Kuruculara yönelik her bir suçlama en fazla beş yıl hapis cezasını gerektirmektedir.

ABD Savcısı Damian Williams, “Bugünkü iddianamede iddia edildiği üzere, KuCoin ve kurucuları, önemli sayıda ABD’li kullanıcının KuCoin platformunda işlem yaptığı gerçeğini kasıtlı olarak gizlemiştir. Aslında KuCoin’in, günlük milyarlarca dolar değerindeki işlemleri ve trilyonlarca dolara ulaşan yıllık işlemleriyle dünyanın en büyük kripto para türevleri ve spot borsalarından biri haline gelmek için geniş ABD müşteri tabanından yararlandığı iddia edilmektedir. Ancak, KuCoin gibi ABD’deki benzersiz fırsatlardan yararlanan finans kurumları, suç ve yolsuzluk finansmanı planlarının tespit edilmesine ve ortadan kaldırılmasına yardımcı olmak için ABD yasalarına da uymalıdır. KuCoin’in bunu kasıtlı olarak yapmadığı iddia edilmektedir. Suçlandığı üzere, temel kara para aklama karşıtı politikaların uygulanmaması nedeniyle, sanıklar KuCoin’in finans piyasasının gölgesinde faaliyet göstermesine ve yasadışı kara para aklama için bir sığınak olarak kullanılmasına izin vermiş, KuCoin 5 milyar dolardan fazla para almış ve 4 milyar dolardan fazla şüpheli ve suç teşkil eden fon göndermiştir. KuCoin gibi kripto para borsaları her ikisine de sahip olamaz. Bugünkü iddianame diğer kripto para borsalarına açık bir mesaj göndermelidir: ABD’li müşterilere hizmet vermeyi planlıyorsanız, ABD yasalarına uymalısınız. Bu kadar basit.”

Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu da Salı günü KuCoin’e karşı paralel bir hukuk davası açtı. CFTC, kötü kazanılmış kazançların, sivil para cezalarının, kalıcı ticaret ve kayıt yasaklarının ve gelecekteki ihlallere karşı kalıcı bir ihtiyati tedbirin affedilmesini istiyor.

KuCoin, “KuCoin iyi çalışıyor ve kullanıcılarımızın varlıkları kesinlikle güvende. İlgili raporu fark ettik ve ayrıntıları avukatlarımız aracılığıyla araştırıyoruz. KuCoin tüm ülkelerin yasa ve yönetmeliklerine saygı duymakta ve uyumluluk standartlarına sıkı sıkıya bağlı kalmaktadır.”

KuCoin CEO’su Johnny Lyu, X’te yayınlanan bir gönderide, “Biz bu konuyu ele alırken, platform etkilenmedi ve her zamanki gibi çalışıyor. Varlıklarınız bizimle güvende. Ekibim ve ben sizi gelişmeler hakkında zamanında bilgilendireceğiz.”

KuCoin ikinci kez yasal ihtilaflar yaşıyor. Mart 2023’te New York Başsavcısı Letitia James, menkul kıymetler ve emtia ticaretine ilişkin eyalet yasalarını ihlal ettiği gerekçesiyle borsaya dava açmıştı.

Sonra ne olacak?

Basit bir analiz, ABD Adalet Bakanlığı’nın Binance davasından gerçekten de önemli sonuçlar elde ettiğini ve bunu takiben, gerçekten ABD’li müşterileri olan borsaların davaların bir sonraki hedefi haline geleceğini ortaya koyabilir (o zamanlar Binance’e yönelik suçlamalardan biri, ABD’li müşterilere Binance.US yerine daha likit olan Binance borsasını kullanmaları için ABD KYC’sini nasıl atlayacakları konusunda talimat vermekti), çünkü bugün KuCoin davasında belirtildiği gibi bazı borsalar ABD resmi kurumlarına kayıtlı değil.

Olası senaryolardan biri, belirli bir borsaya karşı açılan davanın sonuçlanmasının ardından davaların hedef alınmasıdır; KuCoin’e benzer borsaların çoğuna kısa bir süre içinde aynı anda dava açılırsa, “dava almadıysanız büyük bir borsa olduğunuzu iddia edemezsiniz” gibi bir duruma yol açabilir, yani büyük borsalar toplu olarak ele alınabilir veya başka olasılıklarla karşı karşıya kalabilir. Her bir vakanın tek tek ele alınması ve cezai tedbirlerin uygulanması en yüksek başarı oranını sağlayabilir.

Genel olarak, bu suç iddianamesi dünya çapındaki kripto para borsalarına açık bir mesaj göndermektedir: Amerika Birleşik Devletleri’nde faaliyet gösteren veya ABD müşterilerine hizmet veren şirketler ABD yasalarına kesinlikle uymalıdır. Kripto para sektörü hızla gelişirken, düzenleyiciler de sektörün sağlığını ve sürdürülebilir gelişimini sağlamak ve yatırımcıları yasadışı faaliyetlerden korumak için çabalarını yoğunlaştırıyor. Tüm bu çabalar ortak bir hedefe yöneliktir: daha güvenli ve şeffaf bir dijital para piyasası oluşturmak.