Sous la direction du futur président de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), les interactions entre les institutions financières américaines et les sociétés d’actifs numériques pourraient bientôt s’améliorer. Ce changement pourrait potentiellement stimuler le développement et l’adoption de l’industrie des crypto-actifs.
Christy Goldsmith Romero, candidate à la présidence de la FDIC, a suggéré que les banques puissent fournir des services aux sociétés d’actifs numériques.
M. Romero a fait ces remarques en réponse à une question de la sénatrice Cynthia Lummis, qui souhaitait savoir si les institutions financières devaient servir les sociétés de crypto-actifs.
M. Romero a déclaré : « Je ne pense pas que ce soit le rôle de la FDIC de dicter les secteurs ou les entreprises que les banques doivent servir ».
Faryar Shirzad, responsable des politiques chez Coinbase, a souligné l’importance de la déclaration de Romero et a mentionné l’impact de l' »Opération Chokepoint 2.0″ sur l’industrie des crypto-actifs.
M. Shirzad a également fait remarquer que « si la Maison Blanche n’annule pas sa directive sur la répression et si les candidats ne s’engagent pas à inverser les pressions actuelles auxquelles est soumis l’espace des actifs numériques, les choses risquent de ne pas changer ».
Il a ajouté : « Les régulateurs bancaires affirment maintenant qu’il n’y a pas de mesures de répression ciblées sur l’industrie des crypto-monnaies, et que les banques sont libres d’intégrer des sociétés de crypto-actifs sous réserve d’examens internes normaux de la gestion des risques. »
Par ailleurs, si la FDIC maintient la position de M. Romero, cela signifierait un revirement majeur de sa politique.
En début d’année, la FDIC, ainsi que la Réserve fédérale et l’Office of the Comptroller of the Currency, ont publié un avis concernant les risques que représentent les crypto-actifs pour les institutions bancaires. Ils ont déclaré que les modèles commerciaux axés sur les activités liées aux crypto-actifs posent des risques importants pour la sécurité et la solidité du secteur bancaire.
Ils ont également ajouté : « L’émission ou la garde de crypto-actifs émis, stockés, transférés sur des réseaux décentralisés ou des systèmes similaires ne s’aligne probablement pas sur des pratiques bancaires sûres et saines. »
Influencées par cette position, de nombreuses banques ont restreint ou supprimé les services offerts aux utilisateurs de crypto-actifs.
Erik Voorhees, fondateur de l’échange de crypto-actifs Shapeshift, s’est récemment plaint sur les médias sociaux que la société fintech Revolut ait fermé son compte en raison de son implication dans l’échange de crypto-actifs.
Toutefois, les sociétés de crypto-actifs s’opposent à ces restrictions.
Le mois dernier, Coinbase a intenté une action en justice contre la FDIC et la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, afin d’obtenir des documents relatifs à la réglementation des actifs cryptographiques.
De même, le Bank Policy Institute (BPI) a exprimé son soutien à l’abrogation du SEC Staff Accounting Bulletin No. 121 (SAB121), qui interdit aux banques de fournir des services de garde de crypto-actifs.
BPI a déclaré : « Restreindre la capacité des banques à fournir ces services laisse les clients avec une protection mal réglementée de leurs portefeuilles d’actifs numériques et les expose en fin de compte à des risques plus importants ».
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