캐나다의 암호화폐 규제 및 규정 준수 과제 분석
2024년 3월 현재 캐나다는 카탈릭스, 쿠코인, 폴로닉스, xt.com 등 4개의 암호화폐 거래소를 금지하고 있습니다. 반면, 15개의 암호화폐 거래 플랫폼은 캐나다에서 운영하도록 승인되었습니다.
최근 브리티시컬럼비아주 증권위원회(BCSC)는 리퀴트레이드가 운영하는 라토큰 플랫폼을 조사한 결과, 해당 플랫폼이 BC주에서 등록 없이 불법적으로 운영되고 있다는 사실을 발견했습니다. 사용자들은 실제 암호화폐 자산을 거래하는 것이 아니라 해당 자산에 대한 계약 권리를 거래하고 있었습니다. 이 사건은 시장의 위법 행위를 폭로했을 뿐만 아니라 암호화폐 규제의 중요성을 강조했습니다.
1. 이벤트 리뷰
리퀴트레이드는 라토큰 플랫폼을 통해 암호화폐 자산 거래 서비스를 제공했습니다. 그러나 BCSC 조사 결과, 사용자들은 암호화폐 자산을 매매한 것이 아니라 해당 자산에 대한 계약 권리를 거래한 것으로 밝혀졌습니다.
이러한 계약권은 파생상품으로 간주되며, Liquitrade는 BCSC에 등록되지 않았기 때문에 영업이 불법으로 선언되었습니다. BCSC는 리퀴트레이드가 조사 과정에서 요구한 대로 협조하지 않았으며 벌금과 시장 금지 등의 제재를 받을 수 있다고 밝혔습니다.
2024년 3월 현재 캐나다는 카탈릭스, 쿠코인, 폴로닉스, xt.com 등 4개의 암호화폐 거래소를 금지하고 있습니다. 반면 Bitbuy, Coinbase, Fidelity를 포함한 15개의 암호화폐 거래 플랫폼은 캐나다에서 운영하도록 승인되었습니다.
리퀴트레이드에 대한 향후 제재는 벌금부터 서비스 금지까지 다양할 수 있습니다.
법원 문서에 따르면 리퀴트레이드에 대한 제재 일정은 8월 14일까지 완료될 예정입니다. 캐나다가 미등록 암호화폐 거래소에 대한 단속이 강화되고 있지만, 허가된 거래 플랫폼은 계속 번창하고 있습니다.
2. 캐나다의 암호화폐 규제 프레임워크
캐나다의 암호화폐 규제 정책에 대한 간략한 개요 – 캐나다의 암호화폐 규제는 주로 캐나다 증권감독원(CSA)과 캐나다 금융거래 및 보고서 분석 센터(FINTRAC)에서 담당하고 있습니다.
2.1 주요 규제 기관
CSA(캐나다 증권 관리자)
- 책임: CSA는 암호화폐 자산 거래, 수탁, 자문 또는 관리 서비스를 제공하는 모든 법인을 등록하고 규제하여 캐나다 증권법을 준수하도록 할 책임이 있습니다. CSA는 기업이 규정을 이해하고 준수하는 데 도움이 되는 여러 정책 문서와 가이드라인을 발표했습니다. 예를 들어, 2021년 규제 프레임워크에 따르면 암호화폐 자산 거래 플랫폼은 운영 전에 반드시 CSA에 등록해야 합니다.
- 라이선스 시스템: CSA는 라이선스를 직접 발급하지는 않지만, 암호화폐 자산 거래 플랫폼이 등록하고 관련 규정을 준수하도록 요구합니다. 미등록 업체는 거액의 벌금과 시장 진입 금지 등 심각한 처벌을 받게 됩니다.
FINTRAC(캐나다 금융 거래 및 보고서 분석 센터)
- 책임: 자금세탁방지 및 테러자금조달방지(AML/CFT) 업무를 담당하는 FINTRAC은 기업에게 엄격한 고객알기제도(KYC) 절차를 이행하고 의심스러운 거래를 정기적으로 보고하도록 요구합니다.
- AML/CFT 규정: 2019년 FINTRAC은 암호화폐 자산 거래 플랫폼에 대한 규제를 더욱 강화하기 위해 범죄수익(자금세탁) 및 테러자금조달법을 개정하여 FINTRAC에 등록하고 AML 보고서를 제출하도록 의무화했습니다.
2.2 주요 규정 및 요구 사항
등록 및 라이선스 요구 사항
모든 암호화폐 자산 서비스 제공자는 캐나다 증권법에 등록하고 이를 준수해야 합니다. 이 법에 따르면 등록하지 않고 금융 서비스를 제공하는 업체는 거액의 벌금과 시장 진입 금지 등 엄중한 처벌을 받게 됩니다.
자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지(AML/CFT)
FINTRAC은 기업에게 KYC를 수행하고 의심스러운 거래를 보고하도록 요구합니다. 2019년 AML법 개정에 따라 암호화폐 자산 거래 플랫폼은 FINTRAC에 등록하고 정기적으로 AML 보고서를 제출해야 합니다.
투자자 보호
CSA는 교육과 위험 경고를 통해 투자자를 보호하고 고위험 플랫폼 목록을 정기적으로 게시합니다. CSA 웹사이트에는 등록되지 않은 모든 고위험 암호화폐 거래 플랫폼의 목록이 게시되어 있어 투자자의 주의를 환기시킵니다.
2.3 규정 준수 및 처벌
규정 준수 요구 사항
기업은 암호화폐 자산 서비스를 제공하기 전에 반드시 CSA와 FINTRAC에 등록하고 관련 AML/CFT 규정을 준수해야 합니다. 또한 정기적인 직원 교육, 엄격한 고객신원확인 절차, 규제 기관과의 커뮤니케이션 유지 등 강력한 규정 준수 시스템을 구축해야 합니다.
규정 미준수에 대한 처벌
미등록 사업자의 경우 CSA와 FINTRAC은 벌금, 시장 금지, 형사 책임 등 심각한 처벌을 부과할 수 있습니다. 예를 들어, 리퀴트레이드사는 등록하지 않고 라토큰 플랫폼을 운영한 혐의로 BCSC의 조사를 받았으며, 거액의 벌금과 시장 금지 등의 제재를 받을 수 있습니다.
결론
캐나다는 암호화폐 규제를 위한 비교적 포괄적인 프레임워크를 구축했으며, 주로 캐나다 증권법과 자금세탁방지법이 이를 뒷받침하고 CSA와 FINTRAC이 감독을 담당하고 있습니다. 현재의 정책은 투자자를 보호하고 시장의 투명성을 유지하는 데 상당한 성공을 거두었지만, 새로운 위험과 시장 변화에 대응하기 위해서는 지속적인 업데이트와 개선이 필요합니다.