Анализ регулирования криптовалют в Канаде и проблем соблюдения законодательства

10 июля, 2024

По состоянию на март 2024 года Канада запретила работу четырех криптовалютных бирж, включая Catalyx, KuCoin, Poloniex и xt.com. С другой стороны, 15 криптовалютных торговых платформ получили разрешение на работу в регионе.

Недавно Комиссия по ценным бумагам Британской Колумбии (BCSC) провела расследование в отношении платформы Latoken, управляемой компанией Liquitrade Ltd., и обнаружила, что она работает в Британской Колумбии незаконно, без регистрации. Пользователи на самом деле торговали не реальными криптоактивами, а контрактными правами на эти активы. Этот инцидент не только выявил нарушения на рынке, но и подчеркнул важность регулирования криптовалют.

1. Обзор событий

Liquitrade Ltd. предоставляла услуги по торговле криптоактивами через платформу Latoken. Однако в ходе расследования BCSC выяснилось, что пользователи не покупали и продавали криптоактивы, а торговали контрактными правами на эти активы.

Эти контрактные права считались деривативами, а поскольку Liquitrade не была зарегистрирована в BCSC, ее деятельность была признана незаконной. BCSC заявила, что Liquitrade не сотрудничала в ходе расследования и может столкнуться с санкциями, включая штрафы и запрет на работу на рынке.

Предстоящие санкции против Liquitrade могут варьироваться от штрафов до запрета на предоставление услуг.

Согласно судебным документам, санкции в отношении Liquitrade должны быть введены до 14 августа. В то время как Канада пресекает деятельность незарегистрированных криптовалютных биржи, лицензированные торговые платформы продолжают процветать.

2. Нормативно-правовая база Канады в области криптовалют

Айинг представляет краткий обзор канадской политики регулирования криптовалют. Регулированием криптоактивов в Канаде занимаются в основном Канадское управление ценных бумаг (CSA) и Канадский центр анализа финансовых операций и отчетов (FINTRAC).

2.1 Основные регулирующие органы

CSA (Канадские администраторы ценных бумаг)

Обязанности: CSA отвечает за регистрацию и регулирование всех организаций, предлагающих услуги по торговле, хранению, консультированию или управлению криптоактивами, обеспечивая соблюдение канадского законодательства о ценных бумагах. CSA выпустило несколько программных документов и руководств, чтобы помочь компаниям понять и соблюдать правила. Например, нормативная база 2021 года предусматривает, что платформы для торговли криптоактивами должны зарегистрироваться в CSA перед началом работы.
Система лицензирования: CSA не выдает лицензий напрямую, но требует, чтобы платформы для торговли криптоактивами регистрировались и соблюдали соответствующие правила. Незарегистрированным организациям грозят серьезные наказания, включая крупные штрафы и запрет на работу на рынке.

FINTRAC (Канадский центр анализа финансовых операций и отчетов)

Обязанности: На FINTRAC возложены обязанности по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT), в соответствии с которыми предприятия должны применять строгие процедуры, основанные на знании своих клиентов (KYC), и регулярно сообщать о подозрительных операциях.
Положение о ПОД/ФТ: В 2019 году FINTRAC обновил Закон о доходах от преступной деятельности (отмывание денег) и финансировании терроризма, чтобы еще больше усилить регулирование платформ для торговли криптоактивами, обязав их регистрироваться в FINTRAC и предоставлять отчеты по AML.

2.2 Основные положения и требования

Требования к регистрации и лицензированию

Все поставщики услуг, связанных с криптоактивами, должны зарегистрироваться и соблюдать канадское законодательство о ценных бумагах. Закон предусматривает, что организации, предоставляющие финансовые услуги без регистрации, будут подвергаться серьезным наказаниям, включая крупные штрафы и запрет на работу на рынке.

Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT)

FINTRAC требует от предприятий проводить KYC и сообщать о подозрительных операциях. Обновление закона о борьбе с отмыванием денег в 2019 году обязывает платформы для торговли криптоактивами регистрироваться в FINTRAC и регулярно предоставлять отчеты о борьбе с отмыванием денег.

Защита инвесторов

CSA защищает инвесторов путем обучения и предупреждения о рисках, регулярно публикуя списки платформ с высоким уровнем риска. На сайте CSA размещен список всех незарегистрированных криптовалютных платформ с высоким уровнем риска, чтобы предостеречь инвесторов.

2.3 Соблюдение требований и штрафы

Требования к соблюдению

Предприятия должны зарегистрироваться в CSA и FINTRAC, прежде чем предлагать услуги криптоактивов, и соблюдать соответствующие правила ПОД/ФТ. Они должны создать надежные системы обеспечения соответствия, включая регулярное обучение сотрудников, строгие процедуры KYC и поддержание связи с регулирующими органами.

Штрафы за несоблюдение

К незарегистрированным предприятиям CSA и FINTRAC могут применить серьезные санкции, включая штрафы, запрет на работу на рынке и уголовную ответственность. Например, компания Liquitrade Ltd. подверглась расследованию BCSC за эксплуатацию платформы Latoken без регистрации и может столкнуться с санкциями, включая крупные штрафы и запрет на работу на рынке.

Заключение

В Канаде создана относительно всеобъемлющая система регулирования криптовалют, которая в основном опирается на канадские законы о ценных бумагах и законы о борьбе с отмыванием денег, а за надзор отвечают CSA и FINTRAC. Несмотря на то, что действующая политика в значительной степени обеспечивает защиту инвесторов и прозрачность рынка, необходимо постоянно обновлять и совершенствовать ее, чтобы учитывать возникающие риски и изменения на рынке.