Kanada’nın Kripto Para Düzenlemesi ve Uyum Zorluklarının Analizi
Mart 2024 itibariyle Kanada, Catalyx, KuCoin, Poloniex ve xt.com dahil olmak üzere dört kripto para borsasını yasaklamıştır. Öte yandan, 15 kripto para alım satım platformunun bölgede faaliyet göstermesine onay verildi.
Kısa bir süre önce British Columbia Menkul Kıymetler Komisyonu (BCSC), Liquitrade Ltd. tarafından işletilen Latoken platformunu araştırdı ve BC’de kayıt olmadan yasa dışı olarak faaliyet gösterdiğini tespit etti. Kullanıcılar aslında gerçek kripto varlıklarının alım satımını yapmıyor, bu varlıklara ilişkin sözleşme haklarının alım satımını yapıyordu. Bu olay yalnızca piyasadaki ihlalleri ortaya çıkarmakla kalmadı, aynı zamanda kripto para birimi düzenlemesinin önemini de vurguladı.
1. Etkinlik İncelemesi
Liquitrade Ltd. Latoken platformu aracılığıyla kripto varlık alım satım hizmetleri sağlamıştır. Ancak BCSC soruşturması, kullanıcıların kripto varlıkları alıp satmadığını, ancak bu varlıklara ilişkin sözleşme haklarının alım satımını yaptığını ortaya çıkardı.
Bu sözleşme hakları türev olarak kabul edildi ve Liquitrade BCSC’ye kayıtlı olmadığı için faaliyetleri yasa dışı ilan edildi. BCSC, Liquitrade’in soruşturma sırasında gerektiği gibi işbirliği yapmadığını ve para cezaları ve piyasa yasakları da dahil olmak üzere yaptırımlarla karşılaşabileceğini belirtti.
Mart 2024 itibariyle Kanada, Catalyx, KuCoin, Poloniex ve xt.com dahil olmak üzere dört kripto para borsasını yasaklamıştır. Buna karşılık, aralarında Bitbuy, Coinbase ve Fidelity’nin de bulunduğu 15 kripto para alım satım platformunun bölgede faaliyet göstermesine onay verilmiştir.
Liquitrade’e karşı uygulanacak yaptırımlar para cezalarından hizmet yasaklarına kadar uzanabilir.
Mahkeme belgelerine göre, Liquitrade’e yaptırım uygulanmasına ilişkin zaman çizelgesi 14 Ağustos’a kadar tamamlanacak. Kanada kayıtsız kripto para exchanges, lisanslı ticaret platformları gelişmeye devam ediyor.
2. Kanada’nın Kripto Para Düzenleyici Çerçevesi
Aiying, Kanada’nın kripto para birimi düzenleme politikalarına kısa bir genel bakış sunuyor-Kanada’nın kripto varlık düzenlemesi öncelikle Kanada Menkul Kıymetler Yöneticileri (CSA) ve Kanada Finansal İşlemler ve Raporlar Analiz Merkezi (FINTRAC) tarafından ele alınmaktadır.
2.1 Başlıca Düzenleyici Kurumlar
CSA (Kanada Menkul Kıymetler Yöneticileri)
- Sorumluluklar: CSA, kripto varlık ticareti, saklama, danışmanlık veya yönetim hizmetleri sunan ve Kanada menkul kıymetler yasalarına uygunluğu sağlayan tüm kuruluşların tescilinden ve düzenlenmesinden sorumludur. CSA, işletmelerin düzenlemeleri anlamasına ve bunlara uymasına yardımcı olmak için çeşitli politika belgeleri ve kılavuzlar yayınlamıştır. Örneğin, 2021 düzenleyici çerçevesi, kripto varlık alım satım platformlarının faaliyete geçmeden önce CSA’ya kaydolmasını zorunlu kılmaktadır.
- Lisanslama Sistemi: CSA doğrudan lisans vermez ancak kripto varlık alım satım platformlarının kayıt olmasını ve ilgili düzenlemelere uymasını gerektirir. Kayıtsız kuruluşlar, ağır para cezaları ve piyasa yasakları da dahil olmak üzere ciddi cezalarla karşı karşıyadır.
FINTRAC (Kanada Finansal İşlemler ve Raporlar Analiz Merkezi)
- Sorumluluklar: FINTRAC, kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele (AML/CFT) sorumluluklarıyla görevlendirilmiş olup, işletmelerin sıkı müşterini tanı (KYC) prosedürleri uygulamasını ve şüpheli işlemleri düzenli olarak bildirmesini gerektirmektedir.
- AML/CFT Düzenlemeleri: 2019 yılında FINTRAC, kripto varlık alım satım platformlarının düzenlenmesini daha da güçlendirmek için Suç Gelirleri (Kara Para Aklama) ve Terörün Finansmanı Yasasını güncelleyerek bu platformların FINTRAC’a kaydolmalarını ve AML raporları sunmalarını zorunlu kılmıştır.
2.2 Temel Yönetmelikler ve Gereklilikler
Kayıt ve Lisanslama Gereklilikleri
Tüm kripto varlık hizmet sağlayıcıları kayıt olmalı ve Kanada menkul kıymetler yasalarına uymalıdır. Yasa, kayıt olmadan finansal hizmetler sağlayan kuruluşların ağır para cezaları ve piyasa yasakları da dahil olmak üzere ciddi cezalarla karşı karşıya kalacağını öngörmektedir.
Kara Para Aklama ve Terörün Finansmanıyla Mücadele (AML/CFT)
FINTRAC, işletmelerin KYC yapmasını ve şüpheli işlemleri bildirmesini gerektirir. AML yasasında yapılan 2019 güncellemesi, kripto varlık ticaret platformlarının FINTRAC’a kaydolmasını ve düzenli olarak AML raporları sunmasını zorunlu kılıyor.
Yatırımcının Korunması
CSA, yatırımcıları eğitim ve risk uyarıları yoluyla korur ve düzenli olarak yüksek riskli platformların listelerini yayınlar. CSA’nın web sitesi, yatırımcıları uyarmak için tüm kayıtsız yüksek riskli kripto varlık ticaret platformlarını listeler.
2.3 Uyum ve Cezalar
Uyumluluk Gereklilikleri
İşletmeler kripto varlık hizmetleri sunmadan önce CSA ve FINTRAC’a kaydolmalı ve ilgili AML/CFT düzenlemelerine uymalıdır. Düzenli çalışan eğitimi, sıkı KYC prosedürleri ve düzenleyici kurumlarla iletişimin sürdürülmesi dahil olmak üzere sağlam uyum sistemleri kurmalıdırlar.
Uyumsuzluk Halinde Uygulanacak Cezalar
Kayıtlı olmayan işletmeler için, CSA ve FINTRAC para cezaları, piyasa yasakları ve cezai sorumluluk dahil olmak üzere ciddi cezalar uygulayabilir. Örneğin, Liquitrade Ltd. Latoken platformunu kayıt olmadan işlettiği için BCSC tarafından soruşturuldu ve ağır para cezaları ve piyasa yasakları da dahil olmak üzere yaptırımlarla karşılaşabilir.
Sonuç
Kanada, kripto para birimi düzenlemesi için nispeten kapsamlı bir çerçeve oluşturmuştur ve bu çerçeve öncelikle Kanada menkul kıymetler yasaları ve AML yasaları tarafından desteklenmekte olup CSA ve FINTRAC gözetimden sorumludur. Mevcut politikalar yatırımcıları korumada ve piyasa şeffaflığını sürdürmede önemli ölçüde başarılı olsa da, ortaya çıkan riskleri ve piyasa değişikliklerini ele almak için sürekli güncellemeler ve iyileştirmeler gereklidir.